目前分類:未上市股票-聯博證券投資信託 (2)

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  近年來,壽險公司針對國人退休理財需求,相繼推出許多結合理財和保險的投資工具;其中委由投信代操並搭配資產撥回機制的投資型保單,因為可幫投資人解決資產配置問題,追求長期報酬目標,如今正逐漸成為一股投資新趨勢。
  根據壽險公會統計資料顯示,2012年投資型保單新契約保費收入較2011年成長僅3.8%,不過到了2013年,成長速度加快、幅度達22.3 %;2014年前11月更較前一年同期成長25.6%,顯示相關商品市場買氣熱絡,需求明顯增溫。
  由壽險公司委託資產管理業者管理投資帳戶的投資型保單,委託專業團隊投資操作,進一步解決投資人需自行資產配置的難題,在近年全球投資市場劇烈變化下,備受青睞。
  聯博投信表示,此類保險商品,由壽險公司發行,投資操作交由資產管理專家因應市場變化調整資產配置和控管風險,較為重視長期穩定報酬,通常同時配置股債資產,可攻可守,相當彈性,投資人自己不用煩惱資產配置或是布局時點,適合作為強化資產配置、退休準備之用,同時兼顧各期間理財需求。這類保險商品大多搭配定期資產撥回機制的設計,亦有助於定期提供現金流,方便保戶資金彈性運用。
  因應此投資趨勢,聯博投信也特別引進集團全球多元配置與客製化退休金的管理經驗,並搭配特有的「DAA動態資產配置(Dynamic Asset Allocation)策略」,投資團隊可透過風險管理,在市場發生變化時及時調整,以期降低投資組合波動度、緩合極端事件衝擊,增加投資效率。
  聯博投信董事長翁振國表示,聯博投信目前與多家大型保險公司合作,提供客製化專戶管理操作,基於聯博品牌與過往產品知名度,受到保戶青睞。隨著全權委託管理規模成長快速,未來聯博投信將設計、發展更多產品,與壽險業者配合,以滿足投資人需求。(康?皇)<�摘錄經濟>

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  根據壽險公會統計顯示,投資型保單在2013、2014年連2年大幅成長2成以上,聯博投信分析,關鍵就在於委由投信代操並搭配資產撥回機制的投資型保單,在近年全球投資市場劇烈變化下,因可幫投資人解決資產配置問題,追求長期報酬目標,備受青睞,正逐漸成為一股投資新趨勢。
  2012年投資型保單新契約保費收入較2011年僅成長3.8%,2013年成長22.3%,2014年前11月更較前一年同期成長25.6%,聯博指出,由壽險公司委託資產管理業者管理投資帳戶的投資型保單,因可因應市場變化調整資產配置和控管風險,較重視長期穩定報酬,通常同時配置股債資產,可攻可守,相當彈性,投資人自己不用煩惱資產配置或布局時點,適合作為強化資產配置、退休準備之用,同時兼顧各期間理財需求。尤其,這類保險商品大多搭配定期資產撥回機制設計,亦有助於定期提供現金流,方便保戶資金彈性運用。
  因應此一投資趨勢,聯博引進該集團全球多元配置與客製化退休金的管理經驗,並搭配特有的「DAA動態資產配置(DynamicAssetAllocation)策略」,投資團隊可透過風險管理,在市場發生變化時及時動態調整,以期降低投資組合波動度、緩合極端事件衝擊,增加投資效率。
  聯博董事長翁振國表示,聯博與多家大型保險公司合作,提供客製化專戶管理操作,基於聯博品牌與過往產品知名度,受保戶青睞。隨全權委託管理規模成長快速,未來聯博將設計、發展更多產品,與壽險業者配合,滿足投資人需求。
  根據聯博研究顯示,未來全球退休投資趨勢將朝向客制化退休策略發展,並具有彈性多元特性,亦即由單一經理公司基金轉向多重經理人,同時混合主動與被動管理,廣泛運用非傳統資產配置策略,並搭配動態資產配置策略,以期提供符合長期穩定收益特色的投資策略。聯博集團擅長退休金管理,過去多年在國外服務許多退休基金及法人機構,除確定提撥制退休計畫(DC)經驗外,在「客製化目標日期型」資產管理經驗豐富。<�摘錄工商>

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