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  我國0~14歲人口約324萬人,瞄準兒童投保商機,AIA友邦人壽昨(12)日推出同時涵蓋特定傷病、意外保障與教育基金準備的兒童專屬保單,填補市售兒童保單側重特定傷病的不足。
  目前市售的兒童保單還有安聯人壽健兒保本健康保險、三商美邦人壽Boby兒童醫療還本保險等,保障項目以特定傷病為主,包括:幼童異物吞食、幼童誤食傷害性化學物質、幼童腸病毒感染,以及幼童胸、腹或骨盆內傷等,不包含意外保障。
  AIA友邦人壽昨日推出的兒童專屬保單,被保險人年齡0~15歲,涵蓋1~11級意外殘廢、重大燒燙傷、意外骨折、意外脫臼手術等意外保障,以意外脫臼手術為例,每次視情況給付5,000~1.5 萬元。
  這張保單還有兩大特色,首先保障期間理賠總額無上限;其次保障期滿,被保險人如果還生存,可以領回累計所繳保費。<�摘錄經濟>

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  投資型保單成為上半年熱銷險種,其中包括國泰人壽、安聯人壽、法國巴黎人壽、合庫人壽等4家,單靠這類商品,新契約保費收入(FYP)就進帳超過百億元,尤其國泰人壽更賣超過570億元,成為業界第一。
  事實上,國內民眾購買保單,有極大比重是希望能儲蓄增值,因此投資型保單一直是詢問度極高商品,但先前受到金融海嘯影響,沉寂一段時間,現在又重新受青睞。
  業者指出,目前投資型保單多數採取每月固定資產撥回的每月配息方式,就是要滿足台灣投資人喜歡落袋為安的投資習性。
  至於銷售通路方面,據統計,目前投資型保單銷售超過百億元的4家業者,除國泰人壽,其餘3家銷售主力都是靠銀保通路,顯示搭配客戶財務管理,不少人願意埋單。
  合庫人壽表示,今年上半年投資型保單的業績,已經超越去年整年,也占公司整體總保費收入9成以上。合庫人壽指出,目前銷售保單的主要通路,主要都是靠銀保,且除了自家的合作金庫後,還陸續已結盟土地銀行,以及地方金融機構淡水一信、新竹一信、台北九信、台中二信等。
  至於安聯人壽、法國巴黎人壽,也積極拓展銀保通路,今年分別與中國信託、台新銀行採取獨賣的形式,來強化銀保的策略聯盟。
  不過,安聯人壽強調,目前雖然FYP約8成來自銀保通路,但正積極調整比重,希望讓經代、電銷及業務員等通路的銷售占比也能提高,尤其是希望業務員通路貢獻倍增。
  法國巴黎人壽今年除了台新銀行,還曾與華南銀行、台灣企銀等結盟,多方銷售旗下的投資型保單。
  儘管下半年投資市況可能反轉,但合庫人壽認為,現在投資型保單幾乎採類全委形式,交由專家管理,還是有機會支撐一定的買氣,而且商品幣別也可望愈來愈多元。<�摘錄工商>

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  投資型保單採用第五回經驗生命表或者第四回經驗生命表,保費成本有差!
  中國人壽表示,投資型保單若採取第五回經驗生命表,年輕人要繳交的危險保費大約是第四回經驗生命表的七折左右。
  中國人壽昨(4)日推出新的類全委保單,仍由瀚亞投信進行代操,但中壽強調,類全委的投資型壽險平台是採用「台灣壽險業第五回經驗生命表」,危險保費可以比較便宜。
  所謂經驗生命表是根據國人的平均餘命狀況統計而出,隨著國人的平均餘命的拉長,危險保費也會變得便宜。第五回經驗生命表是近年推出的。
  尤其是愈年輕者,第四回經驗生命表與第五回經驗生命表保費差異更為顯著,以20歲的年輕人來說,100萬元的保額,若是採取第四回經驗生命表計算,每個月的保費約70多元;但是採取第五回經驗生命計算,每月保費約50多元,等於是六折、七折的價格。
  而投資型保單的危險保費收取的費用愈低,對保戶來說,可以減輕負擔之外,可以投資的金額也就愈多。民眾可以較低的保險成本提高保障,並滿足壽險保障、資產累積及退休規劃等需求。
  目前投資型保單因國際再保的因素,所以採取的經驗生命表也不同,中壽、法國巴黎人壽等多採用第五回經驗生命表,但是以推投資型保單大宗的安聯人壽則還是有採用第四回經驗生命表。
  安聯人壽表示,由於第五回經驗生命表已經公布一段時間,未來也會逐步向第五回經驗生命表靠攏,降低保戶的保單成本。
  除了保費的比較之外,中壽表示,民眾選擇類全委保單還要選擇投資穩定,代操團隊的績效要能夠穩定,才能幫助保戶累積資產。<�摘錄經濟>

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  壽險公會率團到香港考察保險國際業務分公司(OIU),本周將考察重點整理出並提交金管會參考。預期將整理法規差異與遵循、招攬行銷、客戶來源以及保單設計等四大重點。
  金管會已經核准13家產壽險公司經營OIU業務,壽險公司包含國泰、富邦、中壽、中信、全球、台銀、安聯、台灣人壽、南山、保誠及第一金人壽;產險部分則有國泰世紀產及富邦產。
  壽險公會23日、24日率團至香港考察,並在整理香港的情況,彙整重點本周將提交給金管會。
  據了解,將分為法規遵循、招攬行銷、客戶來源與保單設計等重點。
  法規遵循方面,壽險公會將針對香港的一些法令規範是否可以在台灣適用,以及大陸的法規限制等。
  招攬行銷也會整理可行性,包含香港很多保單行銷方式是透過中國大陸人移居到香港,再向他們的親戚朋友招攬,此種方式並不適合台灣。
  客戶來源方面,壽險業者透露,香港也常透過保險仲介者、保險經紀人向大陸人行銷保單,所以在大陸或香港沒有據點的保險公司,只要透過與經紀人合作來擴充客戶來源,OIU業務仍有商機。
  保單設計則著重在創新與台灣沒有的保單等另類保單研究。<�摘錄經濟>

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  國際保險業務分公司(OIU)力拚7月底發出營業許可證,保險公司即可對外營運,壽險公會理事長許舒博今(23)日也將率團赴香港考察人民幣保單等行銷情況,希望藉他山之石,讓台灣的OIU業務能大幅成長。
  目前保險局即核准13家產壽險公司經營OIU業務,即國泰人壽、富邦人壽、中國人壽、中信人壽、全球人壽、台銀人壽、安聯人壽、台灣人壽、南山人壽、保誠人壽及第一金人壽;產險部分則有國泰世紀產及富邦產,另外還有新光人壽、三商美邦人壽及華南產正在審查,保險局預估月底前可正式發出首批OIU營業許可證,業者即可對境外人士等銷售相關保單。
  許舒博表示,有意開辦OIU業務的公司此次都有隨團,如三商美邦人壽總經理孟嘉仁、中泰人壽總經理戴朝暉、國泰人壽協理劉大坤、南山人壽更有二位副總張錡和及陳維新等,都要去香港取經,再加上保代公會理事長許文通、保經公會理事長鄭祥人等,共有21位業者要去了解香港如何對大陸旅客銷售保單,如何創造高成長。
  此行將有香港安達保險及AIA(友邦)人壽針對香港經驗,與國內保險業者交流,許舒博表示,實際去看看香港怎麼賣保單,未來在推動OIU時,也能更順利,同時也想了解RQFII額度是否會影響未來的保單銷售量。
  國雨OIU業務預計8月即將陸續開辦,各家公司都在籌備相關保單,主要對象也是大陸旅客,甚至有些公司希望透過大陸合作夥伴將大高端客戶引介到台灣OIU投保,如健檢保單、全委投資型保單等,都可能吸引陸客來台投保。<�摘錄工商>

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  金管會核准第二批國際保險業務分公司(OIU)設立名單,包括南山人壽、第一金人壽、台銀人壽、安聯人壽、台灣人壽、保誠人壽等六家壽險公司拿到許可執照,連同第一批已有13家獲准;審核中的還有三家,營業許可證可望在月底前發出第一張。
  根據金管會日前公布的OIU銷售保單責任準備金利率,為讓保險業者在商品設計及銷售上有更大彈性,金管會允許繳費六年以下保單,可適用較高準備金利率,保費相對便宜,有助吸引境外客戶。
  對境外客戶來說,到OIU買保單,繳費期間短的會比在境內買便宜,保險業者初估,大約便宜5%到10%。
  目前還在審核中的案件有三家,包括一家產險公司華南產險,及兩家壽險公司新光人壽及三商美邦人壽。
  另外,金管會查獲新安東京海上產險以吸收自負額方式惡性競爭等六大缺失,昨(21)日祭出重罰,下令從8月15日起停止銷售車體損失險新契約三個月、罰480萬元,並糾正兩次,創下車險違規案件最重處分紀錄。
  金管會保險局副局長施瓊華表示,金管會是在103年度一般業務檢查時,發現新安東京海上產險辦理保險業務,有六大項違反保險法相關規定情事。<�摘錄經濟>

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  元大投信6月底共同基金規模近3,500億元,為國內共同基金規模第一大投信,其中ETF規模逾2,000億元,也是位居國內龍頭地位。近期元大投信攜手安聯人壽、中國信託銀行宣布合作為「安聯人壽集利88類全委保單」推出新ETF標的,銀行通路由中國信託銀行獨家銷售,三家頂尖的金融業攜手打造黃金鐵三角,三強合作將為客戶投資配置帶來綜效。
  元大投信董事長林武田表示,安聯人壽在類全委保單業務具備豐富的經驗,中國信託銀行則擁有強而有力的銷售通路資源,搭配元大投信的產品設計,這次為安聯人壽代操的類全委保單應可望獲得市場好評及青睞,吸引客戶投資目光。
  林武田認為,獲得安聯人壽委託代操「全球ETF收益組合帳戶」,正是因為元大投信相當注重全權委託的資產管理業務發展,更以專屬團隊高規格展開積極的運作,此團隊是由多位資深及優秀的同仁組成,期望在類全委保單市場為元大投信締造另一藍海的亮麗成績。
  元大投信總經理劉宗聖表示,目前元大投信在共同基金規模近3,500億元,為國內基金規模第一大投信,基金檔數約60檔,不僅能提供客戶多元且齊全的產品線,包含主動與被動、國內及國外、傳統與另類、股票與債券等八大項目,且不斷秉持領先創新目標,希望能夠帶給投資人更多樣化的選擇。
  劉宗聖指出,在共同基金發展趨於成熟後,其發展經驗將能有效轉移至類全委保單業務上,且在此領域上除了公司本身的優勢外,未來將集合更多國際品牌,在投資組合的產品設計以及所連結的標的方面,冀望能夠開發出更多元的產品。
  此次受託代操安聯人壽的全委保單,以全球ETF為投資工具,本公司在ETF的投資領域具有國際化的視野,投資技術純熟,有鑑於ETF成交熱度在全球主要交易所持續攀升,全球ETF規模亦頻創新高,ETF挾著成本低廉、持股透明、觸角多元、投資靈活等多面向優勢,在全球深獲機構法人和一般投資人的青睞。<�摘錄經濟>

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  安聯人壽集利88外幣變額萬能壽險╱安聯人壽集利88外幣變額年金保險,新增全球ETF收益組合(月撥回),委託元大投信代操。元大投信不僅為國內ETF市場領導者,且更具備ETF國際發展經驗,這次全新導入低波動LVBR(Lower Volatility, Better Return)投資新顯學,享ETF投資交易成本低、持股透明高及資產類別多樣化等三大優勢,並由中國信託銀行獨家銷售,集結保險保障、財務規劃與專家管理於一體。
  元大投信量化投資部策略主管林忠義表示,股神巴菲特曾經多次在公開場合推薦指數化產品為最佳投資標的,認為投資應該化繁為簡,對應全球ETF市場規模截至2015年第1季底達2.93兆元,再創下歷史新高紀錄,顯示ETF已經逐漸成為市場另一股主流投資趨勢;今年不僅在台灣市場ETF的成交量占大盤比重明顯從過去平均約1.5%升高至平均約有5~6%的水準,且全球市場ETF的成交比重也有增溫的現象,代表指數化投資所具備優勢獲得市場認同。
  全球ETF收益組合(月撥回)為目前類全委保單產品中,ETF純度相對高的產品,該產品具備四大特色:
  一、全新導入低波動LVBR投資新顯學:
  期望在低波動LV(Low Volatility)的投資組合下,得以取得較佳報酬BR(Better Return),透過抗跌特性以抵禦市場投資風險及風暴,並具備在市場上漲時隨漲的特性。
  二、專家精選ETF核心投資:
  全球ETF檔數眾多,以ETF篩選原則之六大指標進行挑選優質ETF ,精選全球ETF納為核心投資。
  三、獨家設計最佳資產篩選評價機制:
  獨家設計Y-Quant趨勢模組,以動態調整投資組合,採取多維度全方位思考,協助投資人打造穩中求利的退休理財規劃。特別是運用目前國內尚未使用之因子投資法,與國際投資同步,具有領先優勢。
  四、資產撥回,每月撥回與伺機季加碼:
  每月1日基金單位淨值若大於等於8.5,即可進行資產撥回,每季的1、4、7、10月若基金單位淨值大於等於10.1,則可獲得加碼季撥回。<�摘錄經濟>

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  強調委託專家操盤的類全委保單在銀行通路熱賣,法國巴黎人壽與台新銀行為了在競爭中勝出,昨宣布在常見的定期配息、加碼分紅之外,再給保戶季加值給付金、業界獨創。
  這張保單有九種幣別可供選擇,採彈性繳,保費最低新台幣10萬元即可進場,也是業界最低。
  包括:國泰人壽、安聯人壽、第一金人壽、合庫人壽等都有類全委保單,幣別種類多元,保單型態包括投資型壽險與投資型年金兩種,主要採取每月固定資產撥回的每月配息方式,滿足台灣投資人喜歡落袋為安的投資習性。
  法巴人壽昨(15)日宣布,與台新銀行合作,在台新通路獨家銷售「威利100」類全委保單,獨創季加值給付金。在每月固定年化配息5%、投資標的淨值大於特定條件可領季度加碼的類全委保單常見特性之外,額外訴求,保險公司會給保戶每季加值給付金。
  法巴人壽銀行保險訓練部經理楊書銘表示,不論保單帳戶價值如何變動,保險公司每一季,會給付保單帳戶價值的0.025%,作為加值給付金,這是其它市售類全委保單所沒有的。
  投資標的方面,這檔保單可投資57檔富達在台灣註冊的基金,以及86檔股票指數型基金(ETF),其中12檔屬於法人級別。
  法人級別的基金,一般散戶是買不到的,法人若要購買,投資門檻至少100萬美元,散戶透過投資型保單,新台幣10萬元就可以進場。
  楊書銘說,法人級別與非法人級別的基金,主要差異在管理費,法人級別基金不必被扣合計每年0.5至0.6個百分點的管理費。<�摘錄經濟>

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  根據壽險公會統計,整體壽險業上半年首年保費(FYP)銷售,含負債項下收入,合計5,816億元,僅較去年同期小減53億元、年減1%,連帶使得業者對今年全年保費銷售轉趨樂觀,預估有機會較去年微幅成長3~5%。
  就個別公司而言,國泰人壽新契約保費已破千億元,仍為新契約保費龍頭,高達1,087.08億元;南山人壽緊追在後,6月單月靠素質優良的業務員大軍,利變年金大賣100多億元,上半年的新契約保費約為838.76億元;富邦人壽則居第三,為810.21億元;新光人壽則為479億元。
  壽險業去年全年首年保費銷售將近1.17兆元,不過,受到主管機關嚴格控管類定存保單,及部分大型壽險公司改變策略、不再拚比首年保費等因素影響,原本壽險業者預估,今年首年保費銷售會比去年減少一成以上。
  壽險公司主管指出,投資型保單在銀行通路繳出佳績,為今年上半年,首年保費銷售優於預期的主因。根據公會統計,上半年投資型年金首年保費銷售900億元、年增55.9%,即為例證。
  投資型保單熱賣,又以強調專家操盤的類全委保單異軍突起,最受矚目。包括國泰人壽、安聯人壽、法國巴黎人壽等,都透過自家兄弟銀行、或與中國信託銀行、台新銀行等獨賣的形式,加緊銀保通路的策略聯盟。
  傳統型年金,尤其是利變型年金的銷售,也讓年金險繳出好成績。根據公會統計,上半年傳統型年金首年保費銷售507億元、年增39.3%,創下歷史新高。
  除投資型保單熱賣外,今年以來,公共災害事件頻傳,也提升國人投保傷害險的意識。據統計,壽險業上半年傷害險首年保費銷售56億元,較去年同期成長6.8%。<�摘錄經濟>

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  元大投信6月底共同基金規模近3,500億元,為國內共同基金規模第一大,其中ETF規模逾2,000億元,也是位居龍頭,近期元大投信攜手安聯人壽、中國信託銀行宣布合作為「安聯人壽集利88類全委保單」推出新ETF標的,由中國信託銀行獨家銷售,三家頂尖的金融業攜手打造黃金鐵三角,三強合作將為客戶投資配置帶來綜效。
  元大投信董事長林武田表示,安聯人壽在類全委保單業務具備豐富的經驗,中國信託銀行則擁有強而有力的銷售通路資源,搭配元大的產品設計,這次為安聯人壽代操的類全委保單應可望獲得市場好評及青睞,吸引客戶投資目光。
  林武田認為,獲得安聯人壽委託代操「全球ETF收益組合帳戶」,正是因為元大投信相當注重全權委託的資產管理業務發展,更以專屬團隊高規格展開積極的運作,此團隊是由多位資深及優秀的同仁組成,期望在類全委保單市場為元大投信締造另一新藍海的亮麗成績。
  元大投信總經理劉宗聖表示,目前元大投信在共同基金規模近3,500億元,為國內基金規模第一大投信,基金檔數約60檔,不僅能提供客戶多元且齊全的產品線,包含主動與被動、國內及國外、傳統與另類、股票與債券等八大項目,且不斷秉持領先創新目標,希望能夠帶給投資人更多樣化的選擇。
  劉宗聖指出,在共同基金發展趨於成熟後,其發展經驗將能有效轉移至類全委保單業務上,且在此領域上除了該公司本身的優勢之外,未來將集合更多國際品牌,在投資組合的產品設計以及所連結的標的方面,冀望能夠開發出更多元的產品。
  此次受託代操安聯人壽的全委保單,以全球ETF為投資工具,元大投信在ETF的投資領域具有國際化的視野,投資技術純熟,有鑑於ETF成交熱度在全球主要交易所持續攀升,全球ETF規模亦頻創新高,ETF挾著成本低廉、持股透明、觸角多元、投資靈活等多面向優勢,在全球深獲機構法人和一般投資人的青睞。<�摘錄工商>

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  類全委保單是集合眾多超級英雄的創意商品,保戶的投資金額可進入一個全權委託帳戶,由資產管理公司代操,投資組合中囊括股票、債券、貨幣、另類資產,也涵蓋全球各區域、產業類別,由專家擇時選市、為保戶做即時動態調整。
  以台灣投資型保險領導品牌安聯人壽引進的投資平台「台幣環球股債均衡組合」帳戶為例,該帳戶由2014、2015連續兩年獲得《亞洲資產管理雜誌》台灣區最佳退休基金管理公司大獎的德盛安聯投信操作,為因應市場多變,德盛安聯投信導入獨特的3M投資術,具備多元資產(Multi-Asset)、固定回撥(Monthly Income)、代操概念(Mandate)三大優勢,打造具3M投資特色的類全委保單,讓小額投資也可享受法人代操等級的服務。
  美國財務學界曾研究,左右投資績效的因素,91.5%落在「資產配置」。而想在當前變動較大的市場中,追求最佳風險調整後報酬,德盛安聯投信認為靈活調整股票和債券部位,打造能跟漲抗跌的多元資產投資組合,將是影響投資績效表現的關鍵。
  回顧近20年的投資市場,股票、房地產都曾發生大規模的資產泡沬,能源、黃金價格也曾崩跌,美國公債曾被降評,歐債也發生危機,國內紅極一時的高收益債券殖利率也一路從12%降到6%左右。確實,這些資產都有其相當程度的優勢;但只重押其中一檔,也代表放棄其他資產的成長機會,還得面臨投資過度集中的風險。
  根據壽險公會統計,2014年類全委保單資產規模達新台幣1,950億元,較前一年成長1.6倍,顯示這種便利、即時調整的投資商品已成為市場的新寵兒。
  安聯集團為德國百年保險金融品牌,旗下安聯人壽和德盛安聯投信攜手打造的類全委保單之3M投資術,力行雙軌制波動管理,不只嚴格執行停利和停損,還透過風險預算模型控制波動度,目的在追求更好的風險調整後報酬。<�摘錄經濟>

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  投資型保單今年最夯的就是類全委保單,前5月銷售估逾新台幣一千億元,全年上看兩千億元,目前銷售量最大還是國泰人壽,有507億元左右,其中約6~7成是類全委保單,其次是安聯人壽與法國巴黎人壽,合庫人壽則排名第四,本土壽險公司除國壽外,多未在前5名之列。
  類全委保單目前買氣最佳的依舊是月月撥回/提解的類型,從開賣至今,整體壽險業界的類全委保單連結投資帳戶逾150檔,目前各家壽險公司合作的投信,主要多為摩根、施羅德、富蘭克林、瀚亞、貝萊德、富達等。
  國泰投信表示,全委帳戶一般都有最低投資門檻,單一客戶大約要新台幣3億元,投信公司才能協助其操作一檔全委帳戶,否則不符規模經濟;但有了投資型保單的平台,保戶用新台幣30萬元左右,即可享受專家替你理財的待遇,保戶不必再去傷腦筋決定投資標的,也不用一一去研究基金資訊,全數由帳戶操盤人進行投資決策,且多會追求穩健報酬率為原則。
  由於投資人擔心配息其實都是配自己的投資本金,因此各家壽險與投信合作,目前都推出額外配息機制,淨值逾10.2~11美元不等的門檻,會再額外配息;淨值逾10美元,即是代表配息沒有配到客戶本金,用以解除外界的疑慮。<�摘錄工商>

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  安聯人壽、元大投信、中國信託銀行宣布合作為「安聯人壽集利88類全委保單」推出新ETF標的,銀行通路由中國信託銀行獨家銷售,三家頂尖的金融業攜手打造黃金鐵三角,該保單以美元計價,採取每月資產撥回與季加碼撥回。
  負責代操的元大投信全新導入低波動LVBR投資新顯學,精選全球ETF納為核心投資,並獨家設計最佳資產篩選評價機制,獨家運用Y-Quant 趨勢模組,以動態調整投資組合,協助投資人打造穩中求利的退休理財規劃。
  元大投信董事長林武田表示,今年在代操類全委保單獲得亮眼成績,6月中與市場上發行類全委保單標的檔次最多、幣別選擇最多元的中國信託人壽合作,負責代操「元滿人生投資組合」類全委保單,緊接著7月再下一城,獲得安聯人壽委託代操「全球ETF收益組合帳戶」。安聯人壽在類全委保單業務具備豐富的經驗,而中國信託銀行擁有強而有力的銷售通路資源,搭配元大的產品設計,可望獲得市場好評及青睞,吸引客戶目光。
  元大投信總經理劉宗聖表示,此次受託代操安聯人壽的類全委保單,以全球ETF為投資工具,而元大投信在ETF的投資領域具有國際化的視野,投資技術純熟,有鑑於ETF成交熱度在全球主要交易所持續攀升,全球ETF規模亦頻創新高,ETF挾著成本低廉、持股透明、觸角多元、投資靈活等多面向優勢,在全球深獲機構法人和一般投資人的青睞。
  元大投信量化策略投資部主管林忠義協理說,因極力倡導低波動投資,期望透過抗跌特性以抵禦市場投資風險及風暴。LVBR投資心法,就是期望在低波動的投資情況下,也能有機會提高報酬。(黃英傑)<�摘錄經濟>

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  安聯人壽、元大投信、中國信託銀行宣布合作,為「安聯人壽集利88類全委保單」推出新ETF標的,銀行通路由中國信託銀行獨家銷售,三家頂尖金融業攜手打造黃金鐵三角,該保單以美元計價,採取每月資產撥回與季加碼撥回。
  負責代操的元大投信,全新導入低波動LVBR投資新顯學,精選全球ETF為核心投資,並獨家設計最佳資產篩選評價機制,運用Y-Quant趨勢模組,以動態調整組合,協助投資人打造穩中求利退休理財規畫。
  元大投信董事長林武田表示,今年該公司在代操類全委保單獲得亮眼成績,6月中與市場上發行類全委保單標檔次最多、幣別選擇最多元的中國信託人壽合作,負責代操「元滿人生投資組合」類全委保單。
  緊接著7月再下一城,獲得安聯人壽委託代操「全球ETF收益組合帳戶」。安聯人壽在類全委保單業務具備豐富經驗,中國信託銀行則擁有強而有力通路資源,搭配該公司產品設計,應可望獲得市場好評及青睞,吸引客戶投資目光。
  元大投信總經理劉宗聖表示,此次受託代操安聯人壽類全委保單,以全球ETF為投資工具,元大投信在ETF投資領域具有國際化視野,有鑑於ETF成交熱度在全球主要交易所持續攀升,全球ETF規模也頻創新高,ETF挾成本低廉、持股透明、觸角多元、投資靈活等多面向優勢,在全球深獲機構法人和一般投資人青睞。<�摘錄工商>

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  國際金融情勢波動劇烈,壽險公司為降低民眾的投資焦慮感,推出交由專家操盤、以投資指數股票型基金(ETF)為主的類全委保單,等值1萬美元就可進場。
  安聯人壽昨(2)日宣布推出國內首張ETF保單,採交由專家操盤的類全委架構。市售類全委保單多如牛毛、截至6月底獲金管會保險局核准銷售的已有159張,安聯創業界先例,以投資標的全部是ETF的新特色搶市。
  安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清表示,這張ETF保單,投資範圍包括全球逾200檔ETF,以及八檔投資不動產投資信託(REITs)的ETF。不過,REITs ETF屬於新種商品,需要金管會同意才能作為連結的投資標的。
  楊承清說,安聯已行文金管會詢問,ETF的連結標能否是REITs而非傳統的股票或債券,如果金管會不同意,安聯也備妥腹案,將改用八檔REITs基金取代。
  這張名為集利88的外幣投資型保單,分成變額年金與變額壽險兩種,由中國信託商銀獨家銷售。可供選擇的外幣計價幣別包括:美元、歐元、澳幣、英鎊、日圓、港幣、紐幣或加幣等八種,保費與保險金採同幣別收付。
  楊承清說,ETF具有交易成本低、流動性佳、持股標的多樣等好處。根據美國ICI網站統計,全球有7,000多檔共同基金,規模合計16.5兆美元,其中2兆多美元為ETF型態,顯示經濟情勢動盪下,民眾對投資穩健的渴望。
  元大投信董事長林武田也說,ETF保單具有低波動、報酬率較佳等好處,元大投信將以每年固定資產撥回率(即配息率)5%、最高6%為目標,替保戶提供累積退休金的另一種選擇。<�摘錄經濟>

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  壽險公司搶攻投資型保單,牽動市占排行洗牌。安聯人壽5月投資型保單首年保費銷售76.13億元、總保費銷售94.11億元,雙雙超越雄霸龍頭已久的國泰人壽,成為業界注目焦點。
  安聯人壽總經理林順才表示,安聯5月投資型保單的首年與總保費銷售,分別超越國壽的70.44億元與85.95億元,主因合作的銀行通路夥伴,賣出好成績。
  其中,玉山銀行今年前五月,幫安聯賣了150億元,占安聯前五月整體首年保費銷售344億元的44%,貢獻最大;中國信託銀行居次,賣了130億元以上,第三名的遠東銀行,也賣了15億元。
  林順才解釋,投資型保單銷售暢旺,主因委託專家操盤的類全委保單,在經濟情勢動盪下,受到民眾青睞;而類全委保單在銀行通路的銷售,又比在業務員通路賣得要好。
  林順才說,國壽以傳統業務員部隊為主,安聯仰賴銀行通路,在玉銀、中信銀助攻下,上衝投資型保單的單月銷售龍頭。希望銀行夥伴可以繼續幫忙,不只單月,今年全年也可拿下第一。<�摘錄經濟>

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  《復仇者聯盟2》今年在全球電影連續數周搶佔票房冠軍;包括片商、觀眾、媒體,所有人都期待有更多超英雄加入卡司陣容,除了電影有看頭,票房也得到一定的保障。
  其實,在眾多的投資商品之中,也有像《復仇者聯盟》這樣集合眾多超級英雄的創意:類全委保單。保戶投資金額可進入一個全權委託帳戶,由資產管理公司代操,投資組合中就囊括了各類股票、債券、貨幣、另類資產,也涵蓋了各地理區域、產業類別,由專家擇時選市、為保戶做即時的動態調整。
  以台灣投資型保險領導品牌安聯人壽最近引進投資平臺的「台幣環球股債均衡組合」帳戶為例,該帳戶由2014、2015連續兩年獲得《亞洲資產管理雜誌》台灣區最佳退休基金管理公司大獎的德盛安聯投信操作。
  為因應市場多變,德盛安聯投信導入獨特的3M投資術,令投資帳戶具備多元資產(Multi-Asset)、固定回撥(MonthlyIncome)、代操概念(Mandate)三大優勢,打造具3M投資特色的類全委保單,讓小額投資也可享受法人代操等級的服務。
  安聯集團為德國百年保險金融品牌,風險意識深植集團事業體中。旗下安聯人壽和德盛安聯投信攜手打造的類全委保單3M投資術,力行雙軌制波動管理,不只嚴格執行停利和停損,還透過風險預算模型控制波動度,目的在追求更好的風險調整後報酬。<�摘錄工商>

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  台灣的保險滲透率在全球名列前茅,通常每位民眾手上的保單數量都超過一張,銀行主管建議,民眾需要定期進行保單健檢,適時調整保險內容。另一方面,若使用信用卡繳保費,除了能折抵保費,還能享有紅利累積或現金回饋。
  永豐銀行推出刷卡代繳保費優惠,包含南山、中國、保誠、中信、康健、國泰、新光、遠雄、全球、台灣、保德信、元大、宏泰、安聯、台銀、朝陽、友邦、國寶等18家人壽公司保費,今年底前刷卡繳保費享1%現金回饋,可折抵卡別包含財富無限卡、世界卡、Me Card、鈦豐卡、商務御璽卡、卓越御璽卡、VOGUE御璽卡及VOGUE鈦金卡。
  若是南山人壽客戶,玉山銀行的南山聯名卡折扣保費優惠可有兩種選擇,第一種是保費1%折扣與0.2%現金回饋,另外一種是保費1%折扣與分3期、12期零利率,兩種優惠方式擇一。此外,累積紅利點數登錄後可折抵保費,每1,000點折抵50元,最高可折抵100%。
  富邦銀行鑽保卡刷富邦人壽特定商品可享1%折扣,此外,即日起至今年底,新增一般消費滿666元,保費最優享2%回饋。除此之外,刷鑽保卡繳富邦人壽個人保費,分3期或6期0利率,團體保費不適用。
  富邦鑽保卡紅利積點方面,今年底前每累積2,000點紅利,可折抵100元保費。<�摘錄經濟>

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