富達投信和華銀、法巴人壽等三大領域領導品牌跨界合作聯手推出業界首創「美亞投資雙主軸」類全委保單,追求美國及亞洲成長契機的同時,也提供每月彈性撥回機制,滿足投資人運用現金需求。
  該類全委保單「豐華雙喜」聚焦在美國和亞洲地區的股債投資標的,主要特色是採「每月撥回、隨淨值加碼」,相當符合退休族需求。
  所謂「每月撥回、隨淨值加碼」,法巴人壽表示,是指當每單位淨值小於9元時,每單位撥回是0.0333美元,如果進場每單位是10美元計,撥回率約4%;如果淨值增加至10元時,每單位撥回0.04167美元,約當撥回率是5%。
  且每年度1、4、7、10月時,會視淨值績效再作季度加碼,若每單位淨值在10.15~10.5美元間,除了原撥回0.04167美元,還會加碼撥回0.0375美元,平均撥回率約當6.5%;若是大於10.5美元時,平均撥回率約當8%。除了投資人可以在掌握投資趨勢所帶來的收益,同時也可享有壽險保障。
  至於聚焦在美國和亞洲兩大地區的原因及優勢,富達投信指出,主要因為美亞過去存在同漲或輪漲效果,且這兩大市場具有一條龍的關係,如台灣或韓國企業接單,製造於大陸或東協,再輸出成品至美國及亞洲市場,掌握整個製造消費鏈優勢。
  新興市場中以亞洲成長題材相對穩健,而低油價將可進一步提振整體亞洲區的經濟成長率;加上亞洲有大陸、東協、印度以及日本共組亞太經濟共榮圈,前景可期。
  該類全委投資型保單和過去類全委保單最大的不同,除了在股債配置是4比6和之前不一,富達投信表示,該投資帳戶由富達投資團隊透過TAA(戰略性配置)量化模型,並搭配AAG(資產配置委員會)質化分析,追求成長潛力,與多元收益機會。<�摘錄工商>

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