國泰金控建構資產管理的金控第三獲利引擎,首波主打由國泰人壽投資型保單結合國泰投信全委帳戶,除了月月撥回率5%,更推出每日觀察淨值,一旦超過10.3美元,即額外撥回0.1美元,每月最多額外撥回一次。
  國泰投信及國壽強調,這檔追求穩健、希望淨值都能在10.3美元以上,即可每月都有額外撥回的機會。
  國泰金表示,這是投資美國康利資產管理公司、建構資產管理第三獲利引擎以來,首檔金控資源整合的商品,國泰投信方面預估規模至少新台幣120~150億元。且國壽及國泰投信視此檔商品為「口碑檔」,希望能穩定撥回(類似配息)且不要影響到客戶投資本金,會慎選各類基金,追求淨值盡可能在10.3美元以上。
  目前金控下壽險公司推出類全委投資型保單,大多也都有跟自家投信合作,如新光人壽的新聯鑫年年即是與新光投信合作,同樣也是月月撥回率5%,每半年若淨值超過10.3美元,即就超過的部分額外撥回30%。
  富邦人壽也表示,8月會與聯博投信合作,推出月月提解(國壽稱月月撥回)約5.5%的類全委保單,另外再按季有額外提解機制;先前聯博與富邦人壽合作的是淨值逾10.2~10.5美元之間,額外提解0.05美元,若超過10.5美元,即提解0.06美元。
  國壽強調這檔與國泰投信合作的類全委保單,額外撥回機制應是現在壽險業界相對最優,即每天都觀察,只要當天淨值逾10.3美元,隔一營業日就撥回0.1美元,但每月最多一次,目前其他壽險公司可能是每月、每季或每半年底觀察,若期中淨值達到目標,但月底或季底並未達標,保戶就沒有額外撥回的機會。
  另外,國壽這張月月康利,即是慶祝國壽投資美國康利100%股權,國泰投信結合康利的資產管理平台,因此保單也以康利為名,要作口碑,費用是後收型、只收3年,每年1.2%,但國壽提供「加值給付金」,即保戶若3年都未贖回本金,則年底就會依帳戶平均值給付0.2%加值給付金,第四年開始每年0.5%。
  國泰投信強調,會利用集團資源及資產管理平台篩選最佳基金,且目前歐股跌深、美股及亞股都回檔,客戶未來額外撥回的機率極大,適合退休族及定存族。<�摘錄工商>

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