目前分類:未上市股票-安聯人壽保險 (23)

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  金管會「鼓勵境外基金深耕計畫」,今年評選結果仍由摩根、安聯兩家合格且取得一年獨家優惠,包括總代理人申請代理境外基金每次送件基金檔數上限為3檔,以及境外基金國內投資人投資比率上限得放寬為70%,另外景順、瀚亞、施羅德、聯博、柏瑞、野村及富蘭克林等7家雖未達標準,但已改善且貢獻度獲金管會認同,放寬其境外基金可維持70%國人比重。
  摩根、安聯兩家投信因其所屬的資產管理集團因符合在台設立據點且在台設立的投信103年度資產管理規模排名前三分之一、營收高於整體投信中位數、在台培育投資研究人才等條件符合金管會規定而獲選為今年深耕計畫合格者。
  其中摩根資產管理集團符合五項評估指標,適用二項優惠措施,包括總代理人申請代理境外基金每次送件基金檔數上限為3檔及得於符合境外基金管理辦法範圍內,引進新類型境外基金;安聯資產管理集團符合4項評估指標,適用一項優惠措施,總代理人申請代理境外基金每次送件基金檔數上限為3檔;另該二集團於我國募集銷售之境外基金國內投資人投資比率上限得放寬為70%;優惠有效期間為1年。<�摘錄工商>

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  明年用歐元投保壽險保單最不划算。保險局21日召開105年的保單責任準備金會議,大部分保單責任準備金利率都未調整,但歐元保單則因為歐債利率計算後,調降3~4碼,繳費6年以上的短年期保單利率降到0.25%,長年期也只有1.5%,也就是如果用歐元繳保費,同樣條件下會比新台幣、美元貴1~3成不等。
  壽險業者表示,目前國內僅「變額年金」,即投資型保單有採用歐元計費,如法國巴黎人壽、安聯人壽、合庫人壽、中泰人壽、中信人壽及第一金人壽等六家的保單,在銀行通路有提供客戶可以歐元繳保費的選擇,但這類保單與責任準備金利率關聯度相對較低,影響不大。
  至於影響較大的歐元壽險保單,目前國內還沒有壽險公司推出,主要就是歐元保單責任準備金利率太低,保單設計上較不具競爭力,這次降利率後,短期內推出歐元保單的可能性更低。
  現行利率最高的是澳幣保單,但因澳幣匯率波動度大,也沒有太多公司主打澳幣壽險保單,業者指出,今年銷售最佳的依舊是美元傳統型保單,因為美元有升值趨勢,且保單利率比新台幣略高,加上不少保戶有以美元配置資產的需求,因此今年美元保單銷售量應有上千億元以上。
  每年10~11月保發中心都會先試算市場利率,再向保險局建議明年的保費責任準備金利率,今年保發中心試算結果顯示,去年7月到今年6月底美元、新台幣等債券市場利率並無太大波動,僅有歐元保單部分依公式必須大幅調整。
  昨日保險局召集業者開會討論,初步確定如新台幣、美元、澳幣及人民幣的保單責準利率不調整,歐元調降3~4碼。
  每年底宣布隔年新保單利率時,若有大幅調降,即可能出現停售效應,但因今年利率變動不大,且市場目前沒有歐元傳統壽險保單,因此今年應不復見每年的保單停賣潮,明年的保單會跟今年「長得很像」。<�摘錄工商>

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  類全委保單於近一年來,已成為詢問度最高的保險產品之一。作為類全委保單的領先者,玉山銀行與安聯人壽再次獨家合作,推出含有全權委託帳戶的「豐利豐收」系列臺幣變額萬能壽險及變額年金保險。選擇台灣首屈一指的投信品牌─「群益」專業團隊,獨家採用的群益CAB動態配置策略,讓顧客能將資產平衡配置,創造穩健投資效果。
  玉山副總張綸宇表示,2015年上半年,銀行通路投資型新契約保費為新臺幣1,171億元,較去年同期成長51%,顯示顧客對於此類產品需求強烈,熱度持續增加,在投資型保單中,委由專業投信代操的類全委保單更是亮點中的亮點。
  類全委保單具有投資及保障的雙重功能,可同時滿足資產面及風險管理面的規劃,此外,顧客可將保單資產交由專業的投信公司協助操作,享受專業法人級的服務,實為忙碌生活中的理想財務解決方案。
  張綸宇強調,玉山財富管理始終致力於提供顧客最豐富多元的產品選擇,看準顧客對於類全委保單的需求,總是在第一時間與合作伙伴研發、推出最符合顧客需求且具特色的產品,對於期望資產穩健成長的顧客,相信能建構更完整的資產配置地圖。<�摘錄經濟>

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  類全委保單於近一年來,已成為詢問度最高的保險產品之一。作為類全委保單先頭部隊,玉山銀行與安聯人壽再次獨家合作,推出含有全權委託帳戶的「豐利豐收」系列臺幣變額萬能壽險及變額年金保險。選擇台灣績優投信品牌─「群益」專業團隊,獨家採用群益CAB動態配置策略,力求將顧客資產平衡配置,創造穩健投資效果。
  玉山銀行副總經理張綸宇表示,2015年上半年,銀行通路投資型新契約保費為新臺幣1,171億元,較去年同期成長51%,顯示顧客對於此類產品需求強烈,熱度持續增加,在投資型保單中,委由專業投信代操的類全委保單,更是亮點中的亮點。
  張綸宇認為,類全委保單具有投資及保障的雙重功能,可同時滿足資產面及風險管理面的規劃,此外,顧客可將保單資產交由專業的投信公司協助操作,享受專業法人級的服務,可說是忙碌生活中的理想財務解決方案。
  張綸宇強調,玉山財富管理始終致力於提供顧客最豐富多元的產品選擇,看準顧客對於類全委保單的需求,務求在第一時間與合作伙伴研發、推出最符合顧客需求且具特色的產品,對於期望資產穩健成長的顧客,相信能建構更完整的資產配置地圖。<�摘錄工商>

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  安聯人壽總經理林順才表示,類全委保單不但擁有投資型壽險保單「透明、彈性且符合成本效益」等眾所周知的優點,委由專家管理資金操作的模式,無論是小資族或是高資產顧客,均可輕鬆享有法人級的專業基金管理團隊代操服務。
  林順才認為,現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有多餘的時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,類全委保單連結由專業團隊代為操作管理的全權委託帳戶,可精確掌握金融情勢和投資契機,保戶只要選擇對的專業團隊,就不必為在眾多的投資標的中挑選標的傷腦筋,也省去鑽研及觀測市場動向的時間,這些都是讓類全委保單在市場受歡迎的主因,預期未來還是會持續受消費者注目。
  玉山銀行副總經理張綸宇則補充說明,類全委保單已成為市場主流,這次推出的「豐利豐收」系列類全委保單,可於承保後讓顧客將所繳保費完全投入投資帳戶中,且壽險平臺的承保年齡最高可達85歲,可滿足廣泛年齡層顧客的保障及資產規劃需求。
  最低門檻僅需等值約新臺幣30萬元,即可享有台灣規模領先的投信─群益投信的專業團隊資產操作服務。由於類全委保單可以為顧客創造穩定金流,無論從生活基金規劃、旅遊基金準備、教育基金專款專用,或是退休規劃準備…等各種角度,都可以協助顧客打造更有效益的財務計劃。
  獲得2015年今周刊財富管理評鑑「最佳商品獎」的玉山銀行分析,唯有真正洞察顧客需求,才能超越顧客預期,推出有溫度的財富管理產品。玉山財富管理秉持「心清如玉,義重如山」的核心價值,持續提供顧客創新且具市場獨特性的商品,打造多元的理財產品與服務平臺,讓顧客安心享有玉山提供的理財服務。
  此次玉山銀行、安聯人壽與群益投信領先業界,聯手推出優質產品─連結雙投信全權委託帳戶的投資型保單「豐利豐收」系列,希望透過彼此豐沛的資源,展開多面向的合作模式,相信能滿足顧客投資與保障雙重需求,玉山財富管理也宣示,將持續展現創新動能,提供優質理財規劃服務,致力守護顧客資產,陪伴顧客打造豐裕人生。<�摘錄工商>

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  投資型保險領導品牌安聯人壽日前成立安聯大學,透過國際級專業課程,傳授保險業務職場晉升,與業務競爭所需的技能學習,提供業務菁英養成工作效能進步百倍的職場衝鋒力。
  壽險公會今年1至7月統計資料顯示,安聯人壽投資型保險初年度保費較2014年成長101%,業務員通路每人平均產值近新臺幣171萬元,業界排名第五。
  安聯人壽總經理林順才表示,安聯集團有一安聯管理協會,提供經理級人員學習、發展領導技巧,集團核心策略議題也涵蓋在內。安聯大學即複製此概念,並發揚光大,擴大成立行銷、管理、品質及數位等四個學院,引進國際級的專業課程。就像哈利波特裡的四大魔法學院一樣,是一個養成及增強業務員行銷魔法力的教育學院。
  安聯人壽業務長楊國基指出,今年2015是安聯人壽組織發展增員年,上半年業務團隊擴增人數較去年同期成長14%,成長率排名業界第二。2014年試辦的領航計畫,是安聯大學的前身,是育成業務主任所需的行銷專業訓練,有43%學員成功晉升為業務主任,囊括晉升人數的九成,每位產值也比基準高出30%。
  四大學院課程安排,行銷學院定位是新秀培訓的搖籃,管理學院引進美國國際壽險學會管理課程LIMRA,接收第一流業務發展新知及技能,品質學院在致力提升個人效能與領導能力,傳授高效能人士的7個習慣,另搶搭數位風潮,數位學院除線上學習外,更協助培養業務人員養成運用科技的習慣。(孫震宇)<�摘錄經濟>

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  今年壽險業銷售逾2,000億元的投資型保單,幾乎都是「類全委」型,保險局8日提醒民眾,類全委保單依舊是投資型保險,即所繳保費要先扣除一定費用後才進行投資,保戶要自負盈虧,希望消費者要確定保單符合自身需求,不要購買到不適合的保單。
  前七月投資型保單新契約保費2,148億元,估計8月應已近2,500億元,其中有8~9成都是類全委型保單,如國壽、安聯、法國巴黎人壽都是主力公司,其他壽險公司也都有與投信合作,推出自家的類全委投資型保單,今年全年投資型保單新契約保費有機會突破3,000億元,甚至超越去年的3,493億元。
  業者表示,類全委保單即是連結由投信代操帳戶,強調專家替保戶投資,投資標的多是債券、基金、股票等組合,相對分散投資風險,因此今年以來類全委保單的投資相對績效,反而優於連結上百檔基金供保戶自選的保單,再加上近期都是月月配息、持有一定期間還有額外配息型的類全委保單,月配息換算年息都已達5%左右,在銀行通路動輒一檔一個月賣50~60億元。
  對此,保險局表示,這種月月配息可能配到保戶本金,必須在保單上加註警語,且要向保戶說明清楚,但保戶在投保前也應先確認自己投保的類全委保單,是不保證保本,且保單可能有前置費用、保單管理費、保險成本、申購手續費、贖回及轉換費用、解約及部分提領費用等,保戶務必要詳細了解收費架構,至於每張保單收費高低,應由消費者自行或業務員進行試算。<�摘錄工商>

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  看準投資人尋求專業資產管理需求急速遞增,台灣投資型保險領導品牌安聯人壽,繼2015上半年推出由遠東商業銀行獨賣「遠滿得利變額萬能壽險」受客戶好評之後,下半年再度委託富蘭克林華美投信推出強棒商品,量身打造可以新臺幣及美金等8種外幣繳費幣別「安聯人壽遠滿富利變額萬能壽險/外幣變額萬能壽險」及「安聯人壽遠滿富利變額年金保險/外幣變額年金保險」,滿足客戶多重幣別之資產配置的需求,三方攜手競逐投資型保險市場,集結保險保障、財務規劃與專家管理於一體。
  富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,類全委投資型保單,將保戶資產配置等問題交給專業團隊來管理,解決投資人的困擾。且根據過往的統計資料觀察,投資人普遍已由過往注重績效表現,轉移至注重波動風險,類全委保單就是一個可以滿足這類投資人的商品。
  安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清指出,安聯人壽遠滿富利系列變額萬能壽險/變額年金保險,可讓客戶依據不同投資標帳戶而擇不同之商品以減少匯兌風險,並滿足客戶對各式幣別需求與外幣資產配置,由代操全權委託投資帳戶占比居業界之冠的富蘭克林華美投信代為運用與管理該投資標的,並嚴控風險,是客戶在金融環境波動大的新選擇。
  「安聯人壽遠滿富利系列變額萬能壽險/變額年金保險」為遠東國際商業銀行獨賣商品,可洽詢全台遠東國際商業銀行各分行或安聯人壽免費服務專線0800-007-668瞭解更多,如需了解「安聯人壽遠滿富利系列變額萬能壽險/變額年金保險」的相關商品資訊,亦可至安聯人壽網站www.allianz.com.tw查詢。<�摘錄工商>

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  類全委保單狂銷,安聯人壽與遠東銀行昨(3)日宣布,推出每年度資產撥回率(俗稱配息率)合計6.5%的類全委保單,遠銀通路獨賣,募集期間至9月30日,配息率上衝業界最高。
  遠東銀行執行副總周添財表示,遠銀與安聯人壽今年上半年推出由遠銀獨賣的「遠滿得利變額萬能壽險」,原本預計一個月募集期間,保費銷售收入5億元,結果出乎預料賣了2.6倍。這次銷售目標10億元以上,應該可以繼續創造佳績。
  全球股災延燒,亞洲貨幣戰煙硝再起,看準投資人尋求專業資產管理需求急速遞增,安聯人壽為遠銀客戶獨家打造的遠滿富利變額萬能壽險與年金險,共有新台幣與美元等八種外幣可以選擇,保費最低新台幣30萬元或者等值1萬美元就可以進場。
  安聯人壽總經理林順才表示,投資型保單的優點在於透明、彈性且能規劃符合效益的人身保障方式,讓客戶享有人身保障與財務規劃,可說是小資金資產規劃的最佳利器。
  安聯人壽遠滿富利系列,透過富蘭克林華美投信代為運用與管理該投資標的,讓小資金的小蝦米也可輕鬆享有專業基金管理團隊的代操服務。
  遠滿富利系列,壽險部分零到80歲都可以投保,年金部分則是零到70歲,繳費方式限躉繳與單筆追加,在每個月資產撥回每單位0.0375美元、每季額外撥回0.05美元之下,合計每年度配息率6.5%,配息率高居當前178檔類全委保單之冠。
  富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,過去投資型保單所連結各類基金,必須由保戶自行挑選,但許多保戶常面臨標的選擇及不知何時該停損停利的困擾,如今投資型保單連結的全權委託投資標的,將保戶資產配置等問題交給專業團隊來管理,解決投資人的困擾。<�摘錄經濟>

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  金管會公布今年1月至6月推動「提高國人保險保障方案」績效優良獲獎勵之保險公司,共有:臺銀人壽、台灣人壽、中國人壽、南山人壽、富邦人壽、三商美邦人壽、安聯人壽、第一金人壽、合作金庫人壽、保德信國際人壽、友邦人壽、法國巴黎人壽、中泰人壽等13家公司。
  為使保險充分發揮保障功能,提供國人適足人身保險保障,金管會自94年7月1日起實施「提高國人保險保障方案」,對保險業辦理績效符合:個人死亡保險有效契約平均保險金額、長期照護保險有效件數、即期年金保險有效件數、微型保險業務等8項指標者之一者,可再增加一件商品送審限額的獎勵。
  積極落實企業社會責任的臺銀人壽,在此次獎勵方案中,即期年金保險有效件數、微型保險業務等共符合3項標準;而在長期照護保險有效契約件數之排名於全業界75%方面,只有三商美邦人壽一枝獨秀。
  金管會表示,推動保障型保險商品、長期照護保險、年金保險為重要之施政重點,國人可從壽險公會網站之保戶試算專區,檢視其保障缺口,另壽險公會及壽險業者業於其網頁設置保障型保險及高齡化保險商品,提供民眾認識或購買該等商品簡便可及管道,以協助民眾瞭解各公司提供該等商品之情形、網路投保及購買通路等資訊。今年度金管會仍將賡續加強宣導,以鼓勵保險業致力推動該等保險商品並提醒民眾規劃適足保險保障之重要性,建構更健全之社會安全網。<�摘錄工商>

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  類全委保單熱銷,帶動投資型保單初年度保費大幅成長,安聯人壽表示,今年前七月,自家的投資型保單初年度保費(FYP)較去年同期成長101%。
  投資型保單今年以來仍是市場寵兒,幾乎月月都有新保單面市,近期全球鬧股災,外界關注,這波股市動盪,是否也掃到投資型保單?總經理林順才表示,最近確實有不少投資人致電詢問,擔憂投資遭套牢,但就解約率來看,目前市場信心尚稱穩定,並未出現大量解約潮。
  安聯人壽強調,這波股市動盪,雖對投資型保單造成影響,但就內部定期檢視績效來看,目前狀況仍屬穩定,解約情況與過去差不多,並無想像中的大量解約潮出現。
  不過林順才也說,就目前情勢來看,大陸市場風險仍高,尤其現在人民幣出現大幅貶值,恐將加速資金外流,他認為,美國聯準會今年底前升息機率不小,未來仍看好美元走勢。<�摘錄經濟>

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  安聯人壽於昨(27)日舉行「安聯大學fun學習」發表會。安聯人壽總經理林順才表示,今年是安聯大學成立的元年,也是安聯傾注人力與資源設立新的全方位人才培訓機構與計畫,除了為保險精英培育新知、開新智,也為保險業的永續作育人才。
  安聯人壽業務長楊國基表示,安聯大學擁有行銷、管理、品質、數位等四個學院,除傳授知識外,完成學分修業更可獲得認證。課程內容不僅授予專業技能,更重視個人效能與自我管理的提升,透過國際級的系列訓練課程,加速業務員早日成為全方位的財富管理專家。其中管理學院引進美國國際壽險學會管理課程LIMRA,讓學員與世界同步,接收壽險業第一流業務發展新知及技能。
  楊國基指出,該公司將今年訂為組織發展增員年,上半年在業務團隊擴增的部分平均每個月都有穩定的成長,截至6月底,業務通路的人數更較去年同期成長了14%,遠高於業界平均值的5%,成長率更是排名業界第二,一切成功的表現均來自增員及組織發展策略得宜。<�摘錄工商>

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  類全委保單於近一年來,已成為詢問度最高的保險產品之一。作為類全委保單的領先者,玉山銀行與安聯人壽再次獨家合作,推出同時連結雙投信全權委託帳戶的「豐利豐收」系列臺、外幣變額萬能壽險及變額年金保險。
  顧客可選擇將資產交付給全球規模最大的資產管理公司─「貝萊德」專業團隊,或是台灣首屈一指的投信品牌─「群益」專業團隊。透過貝萊德獨一無二的阿拉丁風險管理系統,以及群益的CAB動態配置策略,讓顧客能將資產平衡配置,創造穩健投資效果。
  玉山副總經理張綸宇表示,2015年上半年,銀行通路投資型新契約保費為新臺幣1,171億元,較去年同期成長51%,顯示顧客對於此類產品需求強烈,熱度持續增加,在投資型保單中,委由專業投信代操的類全委保單更是亮點中的亮點。
  類全委保單具有投資及保障的功能,可同時滿足資產面及風險管理面的規劃,此外,顧客可將保單資產交由專業的投信公司協助操作,享受專業法人級的服務,實為忙碌生活中的理想財務解決方案。張副總強調,玉山財富管理始終致力於提供顧客最豐富多元的產品選擇,看準顧客對於類全委保單的需求,總是在第一時間與合作伙伴研發、推出最符合顧客需求且具特色的產品,對於期望資產穩健成長的顧客,相信能建構更完整的資產配置地圖。<�摘錄工商>

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  安聯人壽總經理林順才表示,類全委保單不但擁有投資型壽險保單「透明、彈性且符合成本效益」等眾所周知的優點,委由專家管理資金操作的模式,無論是小資族或是高資產顧客均可輕鬆享有法人級的專業基金管理團隊代操服務。
  現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有多餘的時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,類全委保單連結由專業團隊代為操作管理之全權委託帳戶,可精確掌握金融情勢和投資契機,保戶只要選擇對的專業團隊就不必為在眾多的投資標的中挑選標的傷腦筋,也省去鑽研及觀測市場動向的時間,這些皆是讓類全委保單在市場受歡迎的主因,預期未來還是會持續受消費者注目。
  玉山張綸宇副總補充說明,類全委保單已成為市場主流,本次推出之「豐利豐收」系列類全委保單,可於承保後讓顧客將所繳保費完全投入投資帳戶中,且壽險平臺之承保年齡可達85歲,滿足廣泛年齡層顧客的保障及資產規劃需求。此外,提供8種外幣(美元、歐元、澳幣、英鎊、港幣、紐幣、加幣、日圓)及新臺幣等繳費幣別,最低門檻僅需等值約新臺幣30萬元,即可享有全球最大資產管理公司─貝萊德,以及台灣規模領先的投信─群益投信之專業團隊資產操作服務。類全委保單可以為顧客創造穩定金流,無論從生活基金規劃、旅遊基金準備、教育基金專款專用,或是退休規劃準備…等各種角度,都可以協助顧客打造更有效益的財務計劃。
  玉山財富管理秉持「心清如玉,義重如山」的核心價值,持續提供顧客創新且具市場獨特性的產品,打造多元的理財產品與服務平臺,讓顧客享有最安心的理財服務。玉山榮獲2015今周刊財富管理評鑑「最佳商品獎」,唯有真正洞察顧客需求,才能超越顧客預期,推出有溫度的財富管理產品。
  此次玉山銀行與安聯人壽、貝萊德投信及群益投信領先業界,聯手推出優質產品─連結雙投信全權委託帳戶的投資型保單「豐利豐收」系列,希望透過彼此豐沛的資源,展開多面向的合作模式,相信能滿足顧客投資與保障雙重需求,玉山財富管理也將持續展現創新動能,提供優質理財規劃服務,致力守護顧客資產,陪伴顧客打造豐裕人生。<�摘錄工商>

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  土地銀行近年來積極發展業務多元化,並鑑於近期國內理財市場對於類全委投資型保單需求殷切,與安聯人壽合作由土銀獨賣,並委託富蘭克林華美投信專業操作「多福多利類全委投資型保險」專案,募集期間為104年8月20日至9月18日止。
  股匯巿雙挫、投資巿場低迷,但投資型保險商品卻一枝獨秀,逆勢成長。根據安聯人壽統計,截至今年7月,台灣市場已有175檔類全委保單,累計前7月便銷售出台幣1,000多億元佳績,預估很快就可以破200檔。
  安聯人壽總經理林順才表示,投資型壽險保單的優點在於透明、彈性且為能規劃符合成本效益之人身保障方式,讓客戶輕鬆享有人身保障與財務規劃,「安聯人壽多福多利變額萬能壽險╱安聯人壽多福多利外幣變額萬能壽險」連結投資標的「安聯人壽委託富蘭克林華美投信多元收益投資帳戶」就是在這個訴求下因應而生的投資型保險商品策略。
  安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理指出,此商品不僅可以讓因美國量化寬鬆政策(QE)逐步退場後,看好美元走強的民眾可以搶先以美元積極布局,而對大部分生活在台灣的保戶,支出開銷大部分以新臺幣為主,也可以新臺幣計價免去投資人匯率兌換的困擾與風險,讓財務規劃更靈活,減少匯兌的成本。
  富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,根據過往的統計資料觀察,投資人普遍已由過往注重績效表現,轉移至注重波動風險,類全委保單就是一個可以滿足這類投資人的商品。
  安聯人壽銀行保險部楊承清資深副總經理表示,富蘭克林華美投信代操全權委託投資帳戶占比居業界之冠,擁有完整的產品線,舉例來說,本多元收益型(月撥回)以美元計價的全權委託投資帳戶,就有逾百檔的投資標的,「安聯人壽多福多利變額萬能壽險╱安聯人壽多福多利外幣變額萬能壽險」由專業團隊代為運用與管理該投資標的並嚴控風險,是客戶在金融環境波動大之下的新選擇,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的客戶,更堪稱為值得選擇效益的財務規劃方式。顧客最低只需以新臺幣30萬元(或等值外幣),即可獲得專業投資團隊的服務,且壽險投保年齡可接受0~80歲,讓廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求獲得滿足。
  安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清表示,目前安聯人壽在台灣類全委保單市場中市占率第2名,僅次於國泰人壽,今年前7月銷售類全委保單逾400億元,已經遠遠超乎全年原定目標的300億元,若市場熱度不退,年底前上看600億元。<�摘錄經濟>

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  類全委保單於近一年來,已成為詢問度最高的保險產品之一。做為類全委保單的領先者,玉山與安聯人壽再次獨家合作,推出同時連結雙投信全權委託帳戶的「豐利豐收」系列臺、外幣變額萬能壽險及變額年金保險。顧客可選擇將資產交付給全球規模最大的資產管理公司─「貝萊德」專業團隊,或是本土首屈一指的投信品牌─「群益」專業團隊。透過貝萊德獨一無二的阿拉丁風險管理系統,以及群益的CAB 動態配置策略,讓顧客能將資產平衡配置,創造穩健投資效果。
  頂尖資產管理
  享法人級服務
  玉山副總張綸宇表示,2015年上半年,銀行通路投資型新契約保費為新臺幣1,171億元,較去年同期成長51%,顯示顧客對於此類產品需求強烈,熱度持續增加。在投資型保單中,委由專業投信代操的類全委保單更是亮點中的亮點。類全委保單具有投資及保障的功能,可同時滿足資產面及風險管理面的規劃,此外,顧客可將保單資產交由專業的投信公司協助操作,享受專業法人級的服務,實為忙碌生活中的理想財務解決方案。張綸宇強調,玉山財富管理始終致力於提供顧客最豐富多元的產品選擇,看準顧客對於類全委保單的需求,總是在第一時間與合作伙伴研發、推出最符合顧客需求且具特色的產品,對於期望資產穩健成長的顧客,相信能建構更完整的資產配置地圖。
  貝萊德投信總經理馬瑜明指出,在目前全球多變的金融環境下,投資人更需要能跟著景氣做動態調整的投資組合,才能因應市場變化。作為全球最大的資產管理集團,貝萊德整合遍及全球的投資研究團隊資源,提供投資人最多元化的選擇,包括採用主動管理及指數投資策略,打造因地制宜的投資方案,幫助投資人在多變的市場環境下,有效達成理財目標。
  另外,貝萊德在投資管理上,最在乎風險管理,抱持「唯有深入了解並管理風險,才能掌握投資機會」的理念,貝萊德擁有獨特的風險管理系統「阿拉丁(Aladdin)」,負責監測遍及全球的投資組合,且此套風險控管系統,也幫助全球各地的機構投資人、企業檢視資產,深獲肯定。截至2015年6月底,貝萊德的管理資產總值為4.721兆美元,除了是全球最大資產管理集團,也獲「財星」評選為全球前50大最受尊崇的企業,未來將繼續運用全球的資產管理資源,為台灣投資人提供更多更好投資方案。
  嚴格控管風險
  追求穩定報酬
  群益投信總經理賴政昇表示,看好類全委保單持續受到市場歡迎,身為國內最大投信之一的群益投信也積極加入類全委保單市場。安聯人壽「豐利豐收」所連結的全權委託「月月豐收」台幣帳戶,是採用群益投信獨家運用兩大投資法則「CAB動態配置策略(Customized、Gain Alpha、Lower Beta)+ 3R精選法則(Risk、Return、Ratio)」,追求穩定報酬及風險可控目標。「月月豐收」帳戶的投資流程,首先導入景氣循環鐘,貼緊景氣脈動,再進一步架構「CAB動態配置策略」,搭配「3R標的精選原則」選出最適標的,並運用「風險預警模式」控管下檔風險,且有「三階段式撥回」的優點,可依淨值區間不同而加碼撥回。囊括策略、標的、成效、撥回等四大優勢,讓理財規劃更具效率。
  賴政昇強調,群益投信本次在資產配置代操團隊成員都是具相當經驗之投資好手,此外群益投信旗下的共同基金長期績效良好,包含海外債券組合型基金、海外平衡組合型基金、全球不動產平衡基金,以及多年的海內外投資經驗,豐富的投資商品,跨區域投資及資產配置操作經驗豐富,團隊合作無間,投資經驗值得信賴。
  安聯人壽總經理林順才表示,類全委保單不但擁有投資型壽險保單「透明、彈性且符合成本效益」等眾所周知的優點,委由專家管理資金操作的模式,無論是小資族或是高資產顧客均可輕鬆享有法人級的專業基金管理團隊代操服務。現代人為了生活每天忙得不可開交,沒有多餘的時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,類全委保單連結由專業團隊代為操作管理之全權委託帳戶,可精確掌握金融情勢和投資契機,保戶只要選擇對的專業團隊就不必為在眾多的投資標的中挑選標的傷腦筋,也省去鑽研及觀測市場動向的時間,這些皆是讓類全委保單在市場受歡迎的主因,預期未來還是會持續受消費者注目。
  洞察顧客需求
  超越顧客期待
  玉山副總張綸宇補充說明,類全委保單已成為市場主流,本次推出之「豐利豐收」系列類全委保單,可於承保後讓顧客將所繳保費完全投入投資帳戶中,且壽險平臺之承保年齡可達85歲,滿足廣泛年齡層顧客的保障及資產規劃需求。此外,提供8種外幣(美元、歐元、澳幣、英鎊、港幣、紐幣、加幣、日圓)及新臺幣等繳費幣別,最低門檻僅需等值約新臺幣30萬元,即可享有全球最大資產管理公司─貝萊德,以及台灣規模領先的投信─群益投信之專業團隊資產操作服務。類全委保單可以為顧客創造穩定金流,無論從生活基金規劃、旅遊基金準備、教育基金專款專用,或是退休規劃準備等各種角度,都可以協助顧客打造更有效益的財務計畫。
  玉山財富管理秉持「心清如玉,義重如山」的核心價值,持續提供顧客創新且具市場獨特性的產品,打造多元的理財產品與服務平臺,讓顧客享有最安心的理財服務。
  玉山榮獲2015今周刊財富管理評鑑「最佳商品獎」,唯有真正洞察顧客需求,才能超越顧客預期,推出有溫度的財富管理產品。
  此次玉山與安聯人壽、貝萊德投信及群益投信領先業界,聯手推出優質產品─連結雙投信全權委託帳戶的投資型保單「豐利豐收」系列,希望透過彼此豐沛的資源,展開多面向的合作模式,相信能滿足顧客投資與保障雙重需求,玉山財富管理也將持續展現創新動能,提供優質理財規劃服務,致力守護顧客資產,陪伴顧客打造豐裕人生。<�摘錄經濟>

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  全球股市震盪,強調由專家操盤的類全委保單銷售火紅,其中,可讓保戶一開始就有較多資金可用於投資的後收型類全委保單,更是各公司搶市重點。
  包括:安聯人壽、中泰人壽、法巴人壽等,都推出後收型類全委保單。安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清表示,前收型與後收型的差異在於,壽險公司對要保人申購保單所收取的費用,並不相同。
  他表示,前收型的保單,一開始會收大約保費3%作為申購保單的平台管理費用,比率各家壽險公司不一。假設要保人繳了100萬元保費,如此只有97萬元可以拿去做投資。
  後收型則是分三年、每年收保費的1.5%,如此要保人一開始可把100萬元全部拿去做投資,因為本金多,參與配息的金額也會比較多。
  磐石保經協理洪士聰表示,類全委保單之所以銷售火紅,主因市況不明下,由專家代為操盤,要保人不必為了選擇哪些基金、何時進場、何時轉換標的、何時停損停利等而傷腦筋。
  類全委保單的投資帳戶,連結的基金投資標的,按風險屬性和投資地區風險狀況,由低至高分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個等級。RR1風險最低,RR5風險最高。
  安聯人壽多福多利變額萬能壽險,其類全委投資標的,按風險等級分為兩種:保守型RR1、或積極型RR4,要保人可自行決定要配置多少比率在這兩種類全委投資標的。
  該張保單分為新台幣及美元計價,最低需投入新台幣30萬元或等值外幣,適合有點資產的族群。不過需留意,三年內若要解約或部分提領,須付帳戶價值的3至5%,作為解約費用。
  中泰人壽愜意人生變額年金,有七種不同類全委投資標的可供選擇,風險等級均為積極型RR4,每月最低只要3,000元,適合積極型的小資族。
  為鼓勵要保人進行長期投資,如果持續繳保費、且未提領達一定期間,中泰人壽會額外提供特別加值金,讓要保人配置於投資標的。<�摘錄經濟>

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  土地銀行近年來積極發展業務多元化,並鑑於近期國內理財市場對類全委投資型保單需求殷切,與安聯人壽合作由土銀獨賣,並委託富蘭克林華美投信專業操作「多福多利類全委投資型保險」專案,募集期間即日起至104年9月18日止。
  安聯人壽總經理林順才表示,「安聯人壽多福多利變額萬能壽險/安聯人壽多福多利外幣變額萬能壽險」連結投資標的「安聯人壽委託富蘭克林華美投信多元收益投資帳戶」,就是訴求投資型保險商品策略的標的。
  富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,類全委投資型保單,將保戶資產配置等問題交給專業團隊來管理,專業經理團隊則依壽險公司針對保戶需求所規畫的帳戶特性,提供相對應資產配置及機制,讓類全委業務近來蓬勃發展。
  安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示,富蘭克林華美投信代操全權委託投資帳戶占比居業界之冠,擁有完整的產品線,舉例來說,本多元收益型(月撥回)以美元計價的全權委託投資帳戶,就有逾百檔的投資標的。
  在「追求永續發展」及「邁向優質金融機構」願景之下,土地銀行以「調整授信結構,創造多元核心業務」、「深化核心業務,發揮整體行銷綜效」、「增闢收入來源,提升全行獲利能力」、「加速人才培育,培養菁英團隊」及「啟動數位金融服務,迎接創新金融商機」作為經營重點,並以「調結構、拉利差、增手收、零弊端、創商機」等五大面向來推動業務,土地銀行不論是提高獲利、業務發展等都朝多元化的方向邁進,秉持原有積極而穩健的腳步,開創新的里程碑,達優質金融機構的目標。<�摘錄工商>

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  投資型保險領導品牌安聯人壽,委託富蘭克林華美投信,再推後收型連結全權委託投資帳戶的投資型保險商品,有台幣、美元計價,滿足雙幣別資產配置,8月20日起由土地銀行獨賣,三強攜手,一體集結保險保障、財務規劃與專家管理。
  安聯人壽總經理林順才表示,投資型壽險保單優點在於透明、彈性,是規劃符合成本效益的人身保障方式,客戶輕鬆享有人身保障與財務規劃。
  富蘭克林華美投信總經理黃書明表示,過去投資型保單所連結各類基金,是保戶自行挑選,而類全委投資型保單,將投資與資產配置等問題交給專業團隊管理,並依壽險公司針對保戶需求所規畫的帳戶特性,提供相對應資產配置及機制。
  土銀董事長徐光曦表示,類全委保單是所有客群的最佳選擇,兼備投資理財、退休規畫、壽險保障三大特色,最大優勢在於股債投資比例靈活,委由專業團隊代操管理。
  此新推出的安聯人壽多福多利變額萬能壽險/安聯人壽多福多利外幣變額萬能壽險,分別連結台幣、美元計價的富蘭克林華美投信多元收益投資帳戶,在美國量化寬鬆政策 (QE)退場後,看好美元走強的民眾可以以美元積極布局,而投資人生活支出多以台幣為主,台幣計價免去匯率風險,財務規劃更靈活。(孫震宇、黃英傑、陳碧雲)<�摘錄經濟>

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  國際匯市波動大,利變型年金賣相轉差,類全委保單改寫過往美元獨大的局面。今年前七月,壽險公司發行的類全委保單,新台幣占檔數比率30%,與美元計價的占比罕見地大幅拉近。
 安聯人壽昨(19)日舉行記者會,宣布兩檔類全委保單8月底將在土地銀行獨家銷售。安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清表示,類全委保單向來以美元為最大宗,今年則是新台幣計價竄起。
  楊承清說,國內目前共有123檔美元計價的類全委保單,占整體檔數比率七成,相較下,新台幣僅占20%。不過,今年情況有了轉變,新台幣計價的類全委保單,已經發了12檔、超越去年全年的七檔。
  他表示,新台幣計價的類全委保單竄出頭,可能與兩個因素有關。首先,新台幣利變型商品,尤其是利變型年金免收解約費的期間拉長、商品賣相轉差,民眾轉而購買新台幣計價的類全委保單。
  其次,國際匯市波動大,民眾擔心購買外幣計價的類全委保單,可能因為匯率趨勢難以預測而出現匯兌損失,新台幣計價的類全委保單於是獲得青睞。
  楊承清並表示,安聯人壽統計該公司近3萬件類全委保單,女性購買比率占63%、男性僅占37%。
  其中,45到60歲的女性是最大族群,占整體女性逾六成,顯示女性退休意識逐漸抬頭。
  不過,男性投保類全委保單,平均每件保額180萬元,女性僅130 萬元,女性的件數占比高、保額卻不如男性,顯示女性的保障意識比較不足。<�摘錄經濟>

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