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近日中國A股在將納入MSCI新興市場指數議題發酵下,上證指數站上2,900點關卡,投資陸股機會浮現。法人表示,投資陸股應瞄準具有長期成長的中國新經濟概念股。
摩根投信指出,中國企業獲利自2014年以來明顯分化,在官方積極推動經濟轉型之下,「中國新經濟概念股」與「非國企股」的企業獲利年增率,明顯優於傳統舊經濟與國企股表現,近期數據仍透露中國經濟持續承壓,「選新不選舊」是今年A股投資關鍵。
根據中金公司等統計,新經濟概念股與非國企股今年首季企業獲利年增率高達30%,2015年全年獲利成長也分別有15.9%和14.4%;反觀金融等舊經濟概念股與國企股,自2014年來企業獲利持續衰退,去年全年獲利年減超過二成。
摩根中國基金經理人沈松指出,由於產業與消費持續升級,在投資A股時,應該要更著重個股選擇。
A股新經濟產業發展趨勢欣欣向榮,近期中國官方對於將A股被納入MSCI指數也提出許多正面回應,沈松分析,市場已上調6月A股納入MSCI新興市場指數預期,目前估計若成功將A股的5%納入新興股市指數,預期可帶動上看165億至200億美元的資金量。<�摘錄經濟>

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摩根投信統計,新興市場債不論在過去一年股債匯市同步波動的環境下,或是今年上沖下洗的市場走勢中,都是明顯勝出,今年漲幅平均達5.3%,勝過第二名全球高收益債的4.3%表現,更打敗全球股票的0.4%。
過去一年全球金融市場震盪,投資操作難度大增;但新興市場債卻逆勢抗跌,過去一年維持上漲0.1%態勢,反觀同期間全球股票下挫7.8%,就連強調股債配置的平衡型基金也下跌5.1%。
摩根新興市場債券基金經理人皮耶(Pierre-Yves Bareau)指出,在低利率與高波動環境下,明顯見到市場資金穩定湧向債市,今年全球債券市場吸金量直逼600億美元。
皮耶說明,目前新興市場通膨壓力不大,且景氣呈低度成長,預期多數新興國家央行未來會進一步調降利率,以提振經濟,此舉將帶動債券價格攀升。
相較成熟市場公債,新興債提供較高收益率;從長期平均也相當具投資價值。皮耶建議,不妨以債信品質較高的美元新興債為主,另選擇性布局準主權債商品。<�摘錄經濟>

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摩根退休快樂指數顯示,台灣人對第二人生的態度茫然,但歐美國家盛行樂退的風潮吹進台灣,「宅退」正被追求實現興趣、創業、求知或投入志工取代。專家建議,規劃全方位的投資組合,才能安心追夢。
摩根投信執行董事劉玲君表示,以往想到退休只想到投資理財,但如果對退休生活有實際目標,更能增加大眾在退休理財的積極度。本次調查來看,歐美流行追求快樂退休的觀念已在台灣成形,33%民眾對第二人生已有藍圖,顯示民眾除財富累積外,也尋求退休後獲得精神滿足。
其中40到49歲的中壯年族群,高達45%嚮往退休後再創業、學習新知,劉玲君分析,這些受訪者多為職場中間分子,工作忙碌,下班後又被家庭生活牽絆,因此特渴望退休後展開第二人生。
不過,國人的退休理財工具卻以儲蓄為主,且平均期望的退休年齡為63歲,早於法定退休年齡65歲。摩根投信董事總經理邱亮士表示,目前負利率時代,持有現金等保守的投資管道,無法因應負利率侵蝕資產的速度,民眾應提高投資比重,及早準備,透過基金等多元工具,積極為退休財富打算。<�摘錄經濟>

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退休已成為國人最關切的議題,著眼於此,摩根投信針對台灣民眾編制財富、健康和自我實現三大面向合一的「退休快樂指數」,昨(27)發布首次調查結果,國人的退休快樂指數獲得61.9分,僅及格邊緣,且認知和行動落差不小。
摩根投信董事總經理邱亮士表示,本次調查普遍反映國人已認知退休理財的重要性,但行為上趨向保守,除理財以存款為主外,健康也準備不足。不過,三面向都指出,有理財習慣、退休金準備愈充裕的民眾,退休快樂分數愈高,提醒國人應及早積極規劃。
綜觀調查,全台民眾平均每人存了268.7萬元的退休金,預計63.8歲退休,整體退休快樂分數61.9分。
在財富面,66%的民眾開始退休理財,但高達56%將存款和退休基金視為主要金流,在低利和政府基金可能變化下,結果令人憂心。
健康面部分,民眾普遍對自身健康情形評量「普通」或「蠻好的」,但實際行動,有半數國人偏好以購買長照險和醫療險替代運動及健檢。
至於自我實現,超過54%希望退休後過著悠閒生活,以40-49歲族群最想展開求新知、追夢想的第二人生;但只有6%認為準備好了,44%還沒展開任何進度。<�摘錄經濟>

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 摩根投信創台灣資產管理公司先河,針對台灣民眾編制涵蓋「財富、健康、自我實現」三大面向的「摩根退休快樂指數」,不僅是全台第一個最全方位的退休指數,一窺台灣人對於退休後的第二人生想法,與自身健康的評估,更結合數位退休互動平台資源,未來民眾可以透過數位平台,檢視自己的快樂退休指數。
 綜觀本次調查,全台民眾平均每人存了268.7萬元的退休金,預計63.8歲時退休;而台灣民眾的退休快樂指數為61.9分,整體表現雖然及格,但僅「低空飛過」,民眾不論在「財富」、「健康」與「自我實現」方面,未來都還有很大的進步空間。
 摩根投信董事總經理邱亮士表示,美歐民眾的退休生活規畫,已從單純財富的累積,發展為追求第二人生的精神層面富足,但是國人對於第二人生夢想的輪廓僅在萌芽階段;另外,逾半數國人已付諸實行退休金理財,顯示近年理財教育逐漸普及,大家都意識到理財的重要性,可惜行為上仍以現金或存款為主要管道,過於保守。
 邱亮士指出,在現今負利率時代,持有現金等保守的投資管道,已無法因應負利率侵蝕資產的速度,民眾應該提高投資比重,且及早開始準備,透過基金等各類理財工具,例如納入多重資產基金為核心,搭配衛星基金,早一步積極替退休後的財富做打算。
 邱亮士表示,調查顯示民眾預期63.8歲能退休,比起法定65歲退休年齡來得早1.2歲,顯示退休後必須有更充裕的資金準備,但僅有31.5%的人積極透過基金與股票等理財工具,反應出民眾普遍意識到財務對退休生活的重要,但作為仍不夠積極。若想要日後享受寬裕的退休生活,愈早開始行動且透過積極理財管道,愈容易達成心目中的理想退休金目標。
 另外,「健康面」也被列入退休指數的重要考量,在「健康」面向上,台灣民眾對於自身的健康狀況普遍自評「普通」,達到及格60分,占51.6%;從健康行動來看,有半數國人沒有每週運動與定期做健康檢查的習慣,偏好以購買長照險與醫療險來替代積極運動、定期健康檢查。
 摩根投信計畫未來定期公布國人退休快樂指數,也將在5月1日正式上線可計算個人退休快樂指數的數位平台網站,是國內首個針對國內退休金制度、通膨率特別設計的退休金計算網站,希望喚起國人對退休議題的重視。<�摘錄工商>

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