目前分類:未上市股票-摩根證券投資信託 (2)

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  你在退休之後想做什麼?米麒麟鐵人主廚、高年級實習生、祕密試吃總裁、旅程規劃頂級遊民,還是蓋房子的CEO?
  這些新奇的頭銜都可以從摩根投信推出的臉書遊戲「第二人生身分產生器」找到,只要點開介面,軟體馬上根據你的臉書資料,分析出退休人生的新身分。遊戲上市第一周,吸引近4萬名網友點閱,分享次數超過8,000次。
  善用媒體 虛實整合
  如此詼諧的做法,只是序曲而已。時間拉回到今年1月,摩根投信董事長石恬華在感恩餐會上,宣布今年起,摩根將無所不入地深入大眾生活,特別在數位發展邁出大步;不久,「我的退休快樂指數」、「第二人生身分產生器」兩款遊戲前後在社群媒體上線。
  摩根投信數位金融部副總經理黨岱峰表示,台灣摩根從1999年成立電子商務部,數位發展迄今已有17年,然而,這幾年才開始受到外界注目,關鍵在於摩根2012年後進軍社群媒體,分別在臉書、youtube、Line和Line@設立官方帳號,吸引的受眾從投資客戶轉向數位族群。
  回顧當時的環境,正是臉書最活躍的時期,摩根投信行銷策略部執行董事林茂生指出,由於臉書迅速成為全球最具影響力的媒體,創造不同於傳統媒體的大眾傳播模式,驅動全球大型品牌改變塑造口碑的方式,摩根於是重新整合資源,開發新媒體策略來融入數位世代。
  簡單上手 夢想啟動
  黨岱峰說明,新媒體策略不外乎「簡單(easy)」,雖然數位、金融兩者聽起來都很難,但結合在一起必須簡單。尤其現代人往往生活匆忙,只有簡單的訊息才能吸收。
  舉例來說,8月父親節剛好撞期七夕情人節,摩根團隊以「情人」的概念串聯兩個重要節日,在Line推出活動資訊,告訴大眾如果不想在前世情人和今世情人之間抉擇,最佳策略就是及早理財,滿足雙方需求。
  在臉書部分,摩根上半年發表「我的退休快樂指數」,效法臉書常見的問答遊戲,用戶點選答案後,軟體會以圖像跟分數反映投資人的退休夢想與理財充分度,例如出現在高爾夫球場揮桿,一旁資產卻寥寥無幾的圖像,代表個人追求心靈滿足,但資產準備還要加強。
  林茂生回憶,當初開發遊戲的過程相當困難,因為退休對大眾來說,是一件知道該做、卻不知道如何著手的事,導致大家都買保險。
  因此首先確立要傳達基金也是理財工具的訊息,並運用更廣泛的主題「夢想」來取代退休,最後規劃出以遊戲形式,鼓勵提早啟動夢想,而摩根可以從中協助。
  6月24日,英國脫歐公投結果引發市場震撼,當資產管理界忙著處理交易時,摩根在最快時間進行臉書直播,分析後續效應和投資因應之道,這一次,摩根不但善用媒體,也將數位的觸角跨到虛實整合。
  經驗輸出 業界先鋒
  直播影片獲得不少回響,因此摩根第3季投資展望也在講座同步舉行直播,管道並擴大到臉書、youtube、line和官網,用戶在線上發問,講者可以即時回應。
  據統計,當天在線觀賞的用戶近800人,結束之後又有上千人點閱,觀眾來自11個國家,連摩根集團海外分部都讚賞不已。
  黨岱峰指出,直播的做法足證摩根跨屏幕、跨平台的能力,也讓簡單的英文四個字母E-A-S-Y有了更多意義,分別代表everywhere(隨處接收)、anytime(隨時接收)、sustainable(永久流傳)、your way(以你習慣的方式接收),亦即投資人可以用更便捷的方式接觸到摩根。
  台灣摩根在全球集團擁有亞洲數位中心(asia digital)的地位,林茂生認為,這來自台灣擁有最多媒體數量,還有最多銀行通路,不得不力求生存,因此有別於多數外商總是聽令於總部,台灣摩根成為輸出經驗的先鋒。
  目前摩根針對每個社群媒體都專設小組,員工非常熟悉不同媒體的運作。展望未來,目標將朝充分整合各類資源、加強深化客戶體驗前進,讓數位發展兼顧科技與人味。<�摘錄經濟>

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  保單魅力太大,連帶排擠到新基金銷售。今年上半年的新募集基金成效不彰,和去年平均每檔募集規模35億元相比,今年上半年新募基金的平均規模只有22億元;且保管行的募集能力也大幅下降,去年募集超過50億的基金有12檔,但今年上半年卻僅有1基金募集突破50億元。
  根據投信投顧公會統計,今年上半年最夯的基金是ETF,總計共發行9檔,元大寶來就占了一半以上(5檔),其次受歡迎的基金類型是股票型與組合型,檔數都在5~6檔,規模也在25~28億元上下。
  反觀過去最夯的固定收益型基金,受新台幣資金外流影響,上半年只有三檔新上架,且平均規模也縮水到14億元,明顯不敵境外固定收益型基金的吸金效果。
  至於保管行的募集動能也同步下滑。根據統計,去年國內保管行募集超過50億元的基金有12檔,更有1檔超過100億元,但是今年以來保管行的募集成績多在50億元以下,顯示在市場擁擠的環境下,新募基金不再是銀行獲利的主要動能。
  投信業者坦言,銀行通路左右了整體新基金的買氣,今年市場動盪較為劇烈,相對保守的保單成為銀行通路銷售的主力,多少對新基金有資金排擠的效益。銀行也表示,今年銀行銷售保險和基金的比重明顯較去年不同,保單銷售比重遠超過五成以上,和去年幾乎各半的比重大不相同。
  摩根投信摩根投信董事總經理邱亮士認為,市場的氛圍也是影響新基金買氣的原因之一,市場動盪下,投資人對風險性資產的偏好明顯會降低,因此安全性愈高的資產,才容易獲得市場青睞。
  瀚亞投資行銷長林長忠指出,央行連續四度降息,讓新台幣資產面臨去化壓力,如何運用新台幣轉投資海外資產增加投資效益,現在反而成為基金業者的兵家必爭之地。<�摘錄工商>

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