目前分類:未上市股票-安聯證券投資信託 (2)

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  股神華倫巴菲特相信長期投資的價值,在當前全球經濟低成長、低利率和負利率的環境下,更不能忽視長期投資效果。只是面對波動加大的市場,長期投資人也面臨如何增進收益、控制風險兩大挑戰。
  為克服投資困境,實現財富自由的夢想,主打由專家代操、搭配保險的類全委商品,因能發揮更全面的資產規劃功能,成為長期投資熱門選項,根據投信投顧公會統計截至6月底,類全委保單代操規模達新台幣4,400億元。專家建議在選擇保單連結的投資帳戶時,若著眼於長期投資,宜挑選以主動操作、風險控管,且在退休投資領域見長的基金公司。
  「合作金庫人壽新臺幣環球穩健投資」(資產撥回機制來源可能為本金)帳戶委由2014、2015、2016年連續三年獲得《亞洲資產管理雜誌》台灣區最佳退休基金管理公司肯定的安聯投信操作,導入追求長期穩健報酬的ABS投資管理模式,主要目的是協助投資人累積長期財富。
  安聯投信表示,ABS投資管理模式,打造投資帳戶具備三大特質,A代表主動管理(Active Management),安聯投信為主動式基金專家,擅長股債動態靈活操作,藉由台灣投資團隊以及安聯集團的全球研究資源,追求長期穩健投資結果。B指聚焦債券(Bond Focus),投資帳戶以債券型資產為主,再輔以少部分股票型資產追求市場機會。統計2000年以來至2016年6月底為止,以80%債券與20%股票打造的投資組合,報酬風險比更勝其他組合類型,適合作為長期持有的低波動核心資產。
  最後S代表穩定收益(Stable Income),帳戶同時搭配雙周撥回機制,每單位回撥金額新台幣0.02083元,年化撥回率約5%,在現在低利率環境下,兼顧合理性和穩定現金流,滿足投資人彈性運用資金的需求。
  安聯投信表示,市場黑天鵝頻頻來襲,以ABS打造的核心投組是類全委投資帳戶的必備款。此外投資人也可留意帳戶連結的基金,是否真正打破「門第之見」,不以自家投信基金為限,而是站在客戶角度挑選最適的標的配置,以追求風險控管下的合理績效表現。<�摘錄工商>

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  新興市場投資早已告別「金磚四國」概念,取而代之的投資概念是新興市場的消費潛力,法人指出,以消費為主的投資除了獲利較穩定,也有高股息可以支撐,值得留意。
  安聯投信的「安聯金磚四國股票基金」 最近更名「安聯全球新興市場高股息基金」,強調兼顧投資收益和資本利得成長機會的投資策略。該基金經理人高庫納(Kunal Ghosh)表示,國際資金已開始回流新興市場,目前新興市場基本面穩健,摩根大通新興市場貨幣指標相對美元也已止跌回升,有利資金回流,但一定要投資以選股為主的新興市場基金。
  高庫納說,新興市場指數成分股與消費相關的類股太少,無法反映新興市場經濟現況,即使是銀行股,也只有1.5%是與消費相關的銀行;尤其是2008年金融海嘯後,新興市場主要是由消費力帶動,若只投資ETF或是貼近指數操盤的基金,就無法分享新興市場的成長力道。
  如果是投資消費類股,股息的來源也會比較穩定,而且,股息在穩定總報酬的表現上扮演重要角色。高庫納表示,以MSCI新興市場指數為例,2012年到2015年的三年期間,股價變動雖對累積報酬提供負13.3%的貢獻度,其中股息卻提供了10.6%的正貢獻度
  高庫納表示,從評價面來看,新興市場本益比不到12倍;未來12個月的企業獲利成長預期更是超過一成;此外新興市場股票資金面流向再次轉正,亦凸顯市場資金正轉進新興市場尋求下半年的投資機會。<�摘錄經濟>

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