目前分類:未上市股票-南山人壽 (20)

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港商中策及博智集團購買南山人壽股權案,已進入主管機關實質審查階段,南山人壽保戶自救會與產業工會決定聯手成立一家控股公司,對外發行普通股及特別股,以集體籌資方式併購南山人壽,此舉將為南山人壽股權交易案再添新變數。
這家控股公司打算以大約新台幣8億元的對價,向中策及博智集團買下其與美國國際集團(AIG)之間的售股合約;之後並支付總金額約新台幣692億元的價款給AIG總部,希望為紛擾不休的南山人壽股權交易案畫下句點。
由前任大使王世榕所發起的南山人壽保戶自救會,先前一度曾暫緩執行集體籌資計畫,不過,由於新買家中策及博智集團一直沒有面對南山人壽勞工等問題,自救會擔心主管機關一旦通過此案,將難以反制。
南山人壽保戶自救會決定捲土重來,並且結合南山人壽產業工會,相關發起人士決定在下周三(31日)正式對外公布。
王世榕表示,當初AIG集團同意以非最高價把南山人壽股權賣給中策及博智集團,關鍵就在於這個集團承諾「不影響現有的員工、業務員及保戶」。
南山工會指出,保險局長黃天牧曾在立法院公聽會公開允諾,「若南山勞資有爭議,不會通過南山案審查。」台北市政府勞工局及勞保局皆確認,南山人壽全體員工適用勞基法及勞工退休金條例在案。
然而,南山目前仍有逾2萬名員工未依法核實投保勞健保,且4萬名員工勞退年資從未依法足額提撥,因此,投審會及金管會在南山人壽未依法善盡處理台灣勞工權益前,不能通過此起交易案。
<�摘錄經濟>

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根據香港交易所公告資料,中策集團將在完成南山人壽併購案後,支付給促成這項股權買賣的中策董事麥睿彬(Robert Morse)及吳榮輝共計1,500萬美元服務費,相當於新台幣4.8億元。
南山人壽新買家—香港中策集團日前宣布,已獲得公司股東批准,與博智金融控股公司聯手出價21.5億美元,從美國國際集團(AIG)手中收購南山人壽的交易。
博智與中策集團聯手買南山人壽97.75%股權案,正由台灣主管機關審查,雖然交易案還未獲准通過,中策仍然按照原定計畫進行認股及籌資事宜,也已擬妥相關費用支付腹案。
中策集團計劃在完成收購南山人壽後,付給麥睿彬及吳榮輝各750萬美元服務費,每人約領到新台幣2.4億元。
中策集團也已承諾讓麥睿彬、吳榮輝,以及中策行政總裁柯清輝及董事馬時亨等四人,日後可以行使中策的購股權,雙方約定以每股港幣0.1元的價格,這四人各自行使32億至1億股不等的認購權。<�摘錄經濟>

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 備受關注的博智入主南山案,昨日在立法院財政、經濟委員會進行專案報告後,宣告正式進入實質審查階段。經濟部長施顏祥說,從博智與中策提供的書面資料,初步為外資並非陸資;根據經濟部過去的實質審約需2個月推估,預計最快可望在5月審查完成。
 由於博智和中信金的MOU期限是6月25日,博智和美國AIG則約定7月12日,因此,這樁併購案,有機會趕上原訂時間表。
 南山人壽資產高達新台幣1.6兆元,擁有4百萬保戶及3萬8千名員工,為國內重要資產公司。施顏祥說,香港商中策集團與博智控股公司的背景、適格性、長期經營能力等,攸關南山人壽財務安全、保戶權益與員工保障;金管會主委陳沖也說,將依據之前提出的5大原則,對此案進行意見的提供與審查。
 此案最重要的關鍵在於,中策集團可轉換公司債44名股東中,投審會書面認定,44名股東均不是陸資,但其中有4名股東,主動披露具備中國大陸政協身份。投審會執秘范良棟說,這些人是否屬於兩岸人民關係條例中所稱的「大陸地區人士」,須向陸委會請教。
 此外,雖是要給美國AIG的買價,但博智南山人壽依主管機關要求,會先匯15.5億美元的股本進台灣,另外再向第一銀行融資新台幣224億元,最後1次匯出21.47億美元,給美國AIG。博智方面表示,一定會好好在台經營,以免股本有所損失。
<�摘錄工商>

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立法院經濟委員會昨(11)日作成決議,要求博智南山必須承諾七年內不得出售南山人壽股權;保險局副局長吳崇權傍晚在金管會例行記者會解釋,依法令規定,公司章程不能限制股東股權轉讓。
吳祟權說,七年不能轉讓股權「只是一種比方」,實務上有困難。他強調,金管會要求的是博智南山長期經營南山人壽的承諾,博智南山不論用章程、或提供承諾都行,金管會給予相當大的空間,但博智南山必須可說服金管會,相信他們會長期經營南山人壽。
昨天立法院經經委員會,不少立委要求經濟部必須嚴審南山案,以確保南山400萬保戶權益,民進黨立委黃偉哲更要求相部會,應禁止博智南山入股後,將南山人壽5,000億元的資產拿去炒股票、炒房。經濟部長施顏祥對此回應,可以列入附加條件。
經濟委員會並做成決議,要求博智南山一旦入主南山人壽,必須承諾七年內不會轉售股權。但該決議送入立法院院會表決前,不具法律拘束力。金管會保險局長黃天牧會後僅表示,金管會日後審議南山案時,會「參考」經委會的決議。
經委會決議讓中信金控入主南山人壽再添變數,中信金昨天僅表示,博智案還在審查階段,不方便回應,中信金會等主管機關核准博智投資南山案,才會有下一步行動。
香港中策集團行政總裁柯清輝、智金融董事長暨行政總裁麥睿彬本周也親自抵台,了解南山案在立法院委員會報告的情況,兩人並於昨日離台。對於能否保證七年內不轉移股權,柯清輝表示,先前便已承諾七年內不賣股票,如果要更改持股, 也一定會先得到當局核准。
南山人壽自前年9月傳出母公司美國國際集團(AIG)財務不穩後,業績直落,根據壽險公會統計,南山人壽過去新契約保費收入市占率都逾一成,2006、 2007年雖下滑,也還有7%以上,但2008年第四季業績瞬間急凍,全年市占率也降至4.23%,2009年更摔到2.61% 。
為了穩定保戶信心,南山人壽去年以來,不斷在電視、報紙等大量露出廣告,根據廣告業者估計,去年南山人壽廣告支出便超過千萬元;廣告奏效加上業務員回歸業務,今年1月南山人壽新契約保費收入市占率已回升至12%。
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經濟部、金管會昨(11)日到立法院報告南山人壽股權移轉案,專案報告完成後,即日起便啟動實質審查,官員指出,依據法令規定,主管機關必須在兩個月內准駁,也就是南山人壽股權交易是否過關,最晚5月中旬便會有結果。
依南山人壽母公司美國國際集團(AIG)與博智南山的合約,6月底前要取得主管機關核准,否則交易便宣告無效。市場人士指出,從主管機關審查速度來看,交易案有機會在期限內成審核,但主管機關准駁情況未定,金管會更對相關交易提出40多項疑問,要博智南山解釋。
博智南山1月12日重新向投審會送件,投審會也已將書面資料轉交給其他相關部會。金管會表示,看完博智南山書面資料後,共提出了40幾項疑問要求博智南山解釋,但博智南山至今尚未回覆。
金管會主委陳?表示,金管會的40幾個問題包括五大面向,包括如何保障員工及保護的權益、資金來源、證明經營保險業的專業能力、證明長期經營承諾、證明有財務能力因應未來增資需求。
陳?表示,博智南山必須主動證明有專業經營能力、長期經營承諾、未來增資能力;投審會審查小組是由經濟部、金管會、央行、勞委會等相關部會組成,必須要各部會全部同意,投資案才算通過。
金管會副主委李紀珠也表示,金管會已交給投審會五大類、40個問題給投審會,以考核博智是否為適格買家。她並舉例說,博智南山要證明可「長期」持有南山,「博智要負舉證責任,如果我們不接受,就不會同意這起併購案。」
其他關鍵問題,還包括國內將來推行IFRS新會計制度時,博智南山如須提列增資,是否有足夠的資金來源因應增資需求。
<�摘錄經濟>

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經濟部投審會即將審議博智南山申請併購南山人壽案,經濟部昨(11)日在立法院表示,從目前博智南山送件資料來看,並未發現陸資。金管會副主委李紀珠也強調,金管會會持續和香港證監會保持聯繫,了解中策相關股東結構和資金來源。
立法院經濟委員會、財政委員會昨天分別召開南山人壽股權移轉案報告案,由經濟部部長施顏祥、金管會主委陳?專案報告。幾位民進黨籍立委質詢時強調,以私募股權基金為型態的博智、中策合組的博智南山團隊,背後是否有中資。
經濟部次長黃重球表示,從博智南山1月12日送的書面資料來看,中策與博智的大股東都是香港籍或英國籍,沒有大陸籍,初步認定是港資而非陸資;但為進一步確認,經濟部已透過管道到香港進一步瞭解有無陸資,兩周內將可確定。
經濟部投審會執行秘書范良棟也說,目前並未發現陸資,但投審會將再透過駐外單位進一步協助核查。
<�摘錄經濟>

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中央銀行副總裁周阿定昨(11)日指出,有新台幣2,500億元的熱錢未依資金申報用途投資股市,央行已把可能炒匯的外資名單交給金管會處理。
這是央行去年11月中以來,首度點名市場有炒匯熱錢。央行總裁彭淮南去年11月在立院指出,有3,200億元熱錢有炒匯之嫌,銀行主管指出,對照周阿定昨天所說的2,500億元,顯示已有部分熱錢在央行關切下匯出,但炒匯熱錢的金額仍不容小覷,足以影響金融穩定。
證期局官員表示,會依據央行提供的名單,要求外資解釋,並道德勸說將相關資金投入股票市場,如果沒有投資意願就儘快匯出;如果有外資違反規定,最嚴重可取消其「外國機構投資人」(FINI)資格,金管會也會把處理結果回覆。
據了解,農曆年後外資歸隊,除在股市買超,不少熱錢也湧入匯市,形成新台幣升值壓力,更有部分熱錢為躲避央行追蹤,購買公債之餘,還大量搶進債信等級較高的公司債。央行也注意到熱錢再度來犯,本周持續干預匯市阻升台幣。
立法院財委會昨舉行「南山人壽股權移轉案」專案報告,周阿定也應邀列席。他會後表示,央行統計,外資買賣公債金額約2,000億元、活存金額2,000億元,合計4,000億元;其中1,500億元是基金經理人保留的現金,是法令允許額度,也就是有2,500億元未依申報用途投資。金管會主委陳?指出,證期局對此有一套標準處理程序,會請外資說明原因。證期局官員表示,保管銀行最清楚外資買賣動向,相信沒有外資會故意違規、把匯入的資金都放在流動性資產;央行對外資進來後是否炒匯,也相當在意,多次提供證期局名單。
依「華僑及外國人投資證券管理辦法」第4條,外資投資國內證券,可以購買上市櫃、興櫃公司股票、台灣存託憑證、基金受益憑證、各種債券、資產基礎證券和認購售權證。<�摘錄經濟>

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財政部表示,98年度綜合所得稅將自5月1日起受理申報,選擇採網路報稅的民眾,綜所稅電子結算申報繳稅系統所使用的憑證,除內政部核發的自然人憑證外,還可利用24家金融機構所核發的金融憑證報稅。
經財政部審查通過,可用於98年度綜合所得稅網路申報的24家發證單位,包括:
金控一家:新光金融控股公司。
證券17家:元大證券、日盛證券、元富證券、玉山綜合證券、永豐金證券、兆豐證券、亞東證券、國票綜合證券、統一綜合證券、富邦綜合證券、群益證券、金鼎綜合證券、宏遠證券、第一金證券、凱基證券、臺銀綜合證券、寶來證券。
銀行五家:合作金庫商業銀行、兆豐國際商業銀行、台灣土地銀行、第一商業銀行、彰化商業銀行。
保險一家:南山人壽保險公司。
財政部指出,民眾如為以上任何一家金融憑證用戶,即可在申報期間以該憑證上網下載98年度所得資料、扣除額資料(包括保險費、購屋借款利息及教育學費),以便辦理網路報稅。
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 今年1月接獲AIG集團調度,甫返台接任南山人壽執行副總經理兼首席業務主管的徐水俊強調,南山引進承攬制,透過許多福利措施、激勵方案與教育訓練課程,打造南山成為「保險業勝者樂園」,使有意在保險業創業成功的人,能在南山拚出一片天!
 面對南山產業工會抗爭,爭取南山人壽與業務員間應是「僱傭關係」,徐水俊說,打從他36年前進入南山擔任業務員時,就很清楚彼此關係是「承攬契約制」,而非「僱傭關係」。1982年及1994年分別協助業務主管及業務專員納入勞保,是南山基於一片美意,並不代表南山與業務員之間是僱傭關係。
 2005年南山發函給各級承攬契約主管,要每一個人簽名確認,究竟自己與南山人壽之間的關係為何,結果絕大多數回函,確認自己與南山間為承攬契約關係。
 為何要繼續推動「承攬制」?徐水俊強調,承攬制的好處就是一分耕耘一分收入,收入無上限,尤其當年仿AIG友邦保險承攬制度,很快讓南山市佔率由最後一名往前衝上前三名,業務人數多達3.5萬人。承攬制度讓肯學習、肯打拚、肯奉獻的優秀業務員,可以在南山人壽內部創業,自動自發發揮潛能,只要業績達成,就可以晉級到各種業務主管職位,可以成立自己專屬的通訊處,自行招攬業務人員,當家做主,發展事業,實踐理想。
 在承攬制度下,南山業務員到通訊處經理每月平均收入接近50萬元,徐水俊說,目前大學畢業生月薪能有多少錢?大家很清楚,在南山當業務員甚至衝上通訊處經理後,月收入近50萬元,這樣的收入豈是「僱傭制」發得出來的?
 展望未來,徐水俊說,南山要恢復以往的光榮,唯有內部先安定下來,透過承攬制的持續推動,強化各項改革,提升績效,相信南山人一定可以東山再起,業績往前衝,再創新榮耀。
<�摘錄工商>

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入主南山人壽的博智控股公司是否為中資?經濟部指出,根據申請人提供的董事、44名投資者股東、最終受益人的護照、身分證和聲明書,並沒有大陸人民、法人、團體或其機構持有各層公司股份、出資額逾30%、或對各層公司具有控制能力等情況。  立法院經濟委員會、財政委員會今天都將安排經濟部、金管會、中央銀行等相關單位報告「南山人壽股權移轉案」。
  根據經濟部的報告,該案是由香港商中策集團及英屬蓋曼群島商博智金融控股公司,透過境外多層次投資架構,由英商Primus Nan-Shan Holding(UK)Company Limited申請增資國內事業博智南山控股公司527億元,並擬由博智南山以該增資款及國內銀行借款,合計約21.5億美元受讓南山人壽97.57%股權。  該案的目的事業主管機關包括金管會、勞委會、陸委會、消保會、公平會、經建會、財政部和中央銀行。經濟部表示,投審會已將相關資料函送這些機構檢視。<�摘錄工商>

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 在南山人壽,東台北清華通訊處區經理傅麗英無疑是一位傳奇人物!當了10年外勤業務,在南山的徵召下,轉換身份扮演內勤教育訓練部協理,替南山整合教育訓練系統,如今再重返外勤通訊處,繼續為自己的保險事業打拚!
 與一般上班族想坐辦公桌、吹冷氣、圖輕鬆想法有極大落差的傅麗英說,願意到外勤通訊處打拚,就是看上南山承攬制,既可以內部創業,更可以拉高收入,尤其晉級與否,完全看自己的打拚結果,不需要看長官臉色,更不用逢迎巴結拍馬屁。
 南山承攬制內部創業有什麼特色?傅麗英分析,包括:
 一、收入具有累積性、組織更有累積性:即使她轉任內勤協理,原有的業務收入持續匯入帳戶不受影響,羨煞一般上班族。
 二、晉級看自己:沒有空降部隊,只要業務達成、組織發展到一定條件,就可以晉級,創業伙伴彼此會加油打氣,沒有人會擋路,符合人性,不必為爭一個職位打的頭破血流。
 三、免加盟金、創業金,吸引創業家加入:佣金一清二楚,想創業不必加盟金、創業金,開店沒有成本。
 四、教育訓練南山全力奧援:南山已整合出一套完整教育訓練系統,創業者不必擔心人才培訓問題。
 五、人才自己找,只要合規合法,南山不干涉:幾乎所有在104網站上的南山人壽徵才廣告,都是各通訊處自行刊登;甚至校園徵才、徵才博覽會上,都是各通訊處主動開疆闢土,找適合自己的團隊人才。
<�摘錄工商>

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 金管會明(11)日即將赴立法院,報告南山人壽案審理原則,昨日將報告送交立法院,強調5大審查原則,及用新設立保險公司的標準,來檢視博智及中策入主南山人壽案,確實依法審慎監理或審查,以維護保戶權益、健全保險市場、維持穩定金融秩序。
 5大原則,即1、買方必須承諾保障保戶及員工的權益;2、買方資金來源必須符合我國法令規定;3、買方必須有專業能力經營保險業;4、買方必須對南山人壽有長期經營承諾;5、買方必須有財務能力因應未來增資需求。
 同時依新設立保險公司審查標準,即博智、中策除了要符合大股東消極條件,即沒有犯罪判刑前科、不誠信或不正當事實等外,還必須要提交營業計畫、資金來源、發起人名冊,另外新的董事會要有1/3以上的保險專業董事。
 金管會報告中強調,會要求AIG及南山人壽積極與員工溝通,解決公積金等問題;同時對於中信金要自中策手中,接手30%的南山人壽股權,金管會表示,中信金的私募案已在去年11月退件,未來若中信金再提出申請,會依規定審核。
 金管會表示,行政院已將保險法139條之1、139條之2及171條之2修正案,送到立法院,即未來可對保險業持股15%、20%、 50%以上的大股東進行適格性審查,也希望立法院支持盡速立法過關,未來就可對保險業新股東進行更嚴格的事前檢視,以監理這資產逾10兆元的產業。
 此外,立法院要審查南山案前夕,勞保局突然發出函令,要求南山人壽在4月1日前,為工會2,219名業務員提撥退休金,以免受罰;勞保局依據94年台北市勞工局的認定,認為南山業務人員與南山人壽間屬於「僱傭關係」,必須依勞基法執行。
 部分南山人壽業務員目前即發起,4月1日前,全部去勞保局申請勞退新制,屆時南山人壽就須替這些業務員提足舊制的退休金,及未來提存個人帳戶的退休金。
<�摘錄工商>

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 11日立法院將審查南山案。中策集團副主席兼行政總裁柯清輝、博智金融董事長兼聯席行政總裁麥睿彬,9日一同在台呼籲,此案應盡速審查過關;柯清輝透露,博智及中策已承諾金管會,未來修訂南山人壽公司章程,7年內不出售股份,期滿亦無意變動;並在取得金管會核准下才能修改章程,將30%的股份出售給中信金。
 同時,博智及中策已在國內遍尋重量級人士,出任南山人壽3席獨董,包括國立大學金融、保險背景的重量級學者、曾任政府官員的金融界大老、會計界的專家,據瞭解,博智拜訪過前經建會主委陳添枝、台大教授沈中華、柯承恩、政大教授蔡政憲等,另外如金融研訓院董事長許嘉棟等都在考慮之列,至於前國泰人壽總經理黃調貴,則是在南山人壽一般董事席次,擔任博智南山的代表人之一。
 由於本月才出售給英商保誠的AIA,都已定案,去年10月就出售的南山,卻遲遲未定,兩人表示,「台灣及博智南山都會很尷尬」、「美國政府也會很生氣」!
 柯清輝及麥睿彬指出,AIG決定出售南山人壽到決標,過程有9個多月,博智、中策集團10月13日與AIG簽訂購買合約後,至今又已4個月,南山一直處於已換新東家,但政府卻未核准的「灰色階段」,對公司經營有極大傷害。
 麥睿彬指出,在10月13日與AIG簽訂買賣合約後,博智及中策的團隊一直與南山人壽經營層合作,與業務員、內勤員工溝通,目前已有 97.9%的處經理及100%的內勤員工簽訂合約,接受博智及中策開出的條件,保證2年內工作權不變,且相關制度也都不變,麥睿彬甚至表示,未來南山將到大陸、越南等市場發展,這些人員都有機會在跨國市場上一展長才。
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 搶占房貸市場,三商美邦人壽9日宣布,推出3年固定利率1.88%的房貸商品,且號稱此利率是目前壽險業推出短中期固定利率房貸中,利率最低者,且第4年開始以定儲指數加碼0.76%的浮動利率(加碼後現為1.66%),加碼幅度也是業界最低,希望有效衝次更多房貸業績。
 目前壽險業房貸承作量仍是以國泰人壽穩居第1名,加計所有擔保貸款的承作量高達3,000多億元,遠遠拉開與其他壽險公司的距離,第2大則是新光人壽,約有700億元,第3大才是南山人壽的400億元,三商美邦人壽目前的擔保放款約有230億元,可排名業界前5大,算是房貸業務量較積極的壽險公司。
 今年農曆春節之後,由於民眾都預期下半年可能會有升息,對固定利率房貸的詢問度大幅增加,如保誠人壽、富邦人壽、中國人壽、大都會人壽近期都宣布,推出短中期固定利率房貸商品搶市,保誠人壽前半年固定利率1.88%,從第7到第36個月則是固定2.15%,大都會人壽是首年固定2.5%,從第2到第5年是固定利率3.2%。
 富邦人壽則是推出前5年固定利率2.3%的商品,搭配其指數型房貸供客戶選擇。三商美邦人壽昨日則是推薦其新推出的3年固定利率1.88%的房貸商品,且第37個月開始,以定儲利率加碼0.76%,一樣也有指數型房貸供消費者選擇。
 三商美邦人壽表示,目前已越來越多民眾是選擇中短期固定利率房貸,且壽險業者也都在觀望,公營行庫是否會推出一路到底的長年期固定利率房貸,再評估是否要跟進推出。
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香港中策集團行政總裁柯清輝昨(9)日表示,已找到三位具有專業、學術背景的人士,擔任南山獨立董事,同時也將在香港掛牌的中策公司,安排一位具有會計背景的台灣專業人士,擔任中策的獨立董事。
為了南山人壽交易案,柯清輝近四個月成為往返港台最密集的空中飛人之一。為確實了解台灣輿情,柯清輝近日又飛來台灣,等待立院委員會的結果。以下是訪談紀要:
問:外傳中策與博智在外尋找南山人壽的經營團隊?
答:我們已經承諾管理團隊兩年不變,但難免有人另謀工作、被挖角或退休,才會在市場上找人替代。
過去一段時間,我們確實在找人,但找的是南山董事會成員,即三位獨立董事。期間我們拜會過十幾位學者,以吸收在地經營的看法。現已敲定三位獨董,一位是國立大學教授、一位是具有深厚的金融保險實務經驗者、一位是會計師,相關資料已隨件呈送投審會。
因顧及當事人的想法,名單我暫時不方便對外公布。
問:目前與業務員間的處理進度?
答:過去幾個月我們都默默耕耘,與南山團隊溝通,已與多數處經理達成協議;過去兩、三個月南山的新契約保單銷售已有成長,顯示業務員已將注意力放在銷售,不再是與經營階層的爭端。
問:中策股價因南山案大幅飆漲,是否涉及炒股?
答:我要澄清,中策擬發行「可換股債券」做為投資南山的資金,但香港當局批准的條件是買到南山才可以發行,因此現在根本還沒有發行,何來炒股之說。中策股價的確因南山案而波動,這不是我們可以控制的事,但炒股完全不可能,因為我們不可能內線交易。
問:與AIG的簽約期限?萬一主管機管未在期限內核准,可否再延期?
答:我們已經付了8,600萬美元(約新台幣37.5億元)的訂金,其餘金額將等交易完成再交付。當初雙方簽約是給九個月的時間,推算合約到7月12日都有效。
我們沒有想過這件交易案會拖這麼久,也還沒跟AIG溝通過相關情況。
問:博智與中策投資南山的資金中,是否有陸資?
答:沒有。除非是台灣當局未來法令改變,不然不可能有陸資。
問:當初承諾主管機關將經營七年,為何與中信金控簽意向書?
答:是否將南山30%股權賣給中信金,必須要台灣主管機關當局同意才會做。再者,以成本價把南山人壽股權賣給中信,是犧牲中策的利益,希望解決台灣民眾對中策及博智在台灣知名度較低的問題,也讓業務員可以向台灣保戶說明,這項安排純粹是從南山的角度考慮。
問:與中信金若完成交易,中策將取得中信金9.95%股權,是否意味中策有意吃下台灣的金控?
答:中信銀是很好的銀行,銷售能力很強,與香港恆生銀行很接近,是我們選定中信合作的原因。如果中策有意吃下中信金,當初可以直接從市場上買進股票,也不必簽備忘錄(MOU),再等主管機關核准。
如果主管機關不准中策買中信金股權,我們可以不買;若主管機關認為比率太高,我們也可以買少一點,再讓主管機關有時間觀察是否適合。這些都有彈性。
<�摘錄經濟>

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立法院經濟委員會、財政委員會明(11)日邀請經濟部、金管會報告南山人壽股權移轉案,兩個委員會是否做成任何決議,攸關博智、中策集團共組的博智南山公司是否能順利入主南山人壽。
金管會昨天送到財委會的書面報告指出,將會依照「新設立保險公司的發起人標準」審查博智、中策集團的資格條件,包括資金來源和大股東適格性,都是審查重點。
據了解,博智南山投資南山人壽的申請文件已經送到投審會,但因立法院要求經濟部、金管會必須先針對此案到立院專案報告,才能開始實質審查,主管機關至今尚未開始審查此案。
依博智南山和美國國際集團(AIG)的合約,南山人壽出售案必須在6月下旬前完成,否則交易案將無效,若經濟委員會、財政委員會開完會無任何要求,主管機關即可開始實質審查,6月底前應可完成審查;但若立院有任何附帶要求或決議,便可能影響審查時程。
金管會表示,AIG在97年9月發生財務危機以來,金管會已經採取措施,維護AIG在台子公司資產安全及保障保戶權益,目前這些措施都還在執行,應該可以去除外界對其資產外移或掏空的疑慮。
AIG去年10月13日宣布以21.5億美元出售97.57%南山人壽股權給博智金融及中策集團組成的聯盟。金管會指出,早在AIG決定出售股權時,就已經向AIG表達金管會對於買方的期待與要求,並要求將金管會的要求納入出售條件。
金管會指出,五大審核條件,包括買方須承諾保障員工及保護權益、買方資金來源必須符合法令規定、買方必須有專業能力經營保險業、買方對南山人壽要有長期經營承諾、買方必須要有財務能力因應未來增資需求。
針對中策集團與中信金控所簽的合作備忘錄,擬由中信金取得中策集團所持南山人壽三成股權,中策集團認購中信金私募9.95%股權一案,金管會指出,中信金申請私募案,在去年98年11月19 日已被退件,未來中信金如果想再辦理增資,金管會將依規定重新審核。
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南山人壽未來可望進軍海外市場。博智金融董事長暨行政總裁麥睿彬昨(9)日表示,若南山人壽投資案過關,將在第一時間申請到大陸、越南等地設立分支機構。
南山業務員陳情公司未依法提列勞退金,勞保局去年12月解釋將再確認雙方是否有僱傭關係。
麥睿彬說,目前尚無定論,但若勞保局認定為僱傭,博智南山會依法行事。
麥睿彬強調,過去南山人壽屬於美國國際集團(AIG)的子公司,AIG在很多地方都有設點,南山人壽因而沒有海外發展的機會,在南山服務的專業人士也缺乏海外市場歷練經驗。
「現在亞洲市場有很多機會,」麥睿彬說,AIG將AIA賣給英國保誠集團,但兩者在大陸、香港、南韓等市場有諸多重疊,南山人壽如果不能趁此機會發展,是很可惜的事。
因應AIA和保誠合併過程可能裁員,南山也將趁機尋找適合的專業人才。
麥睿彬指出,過去南山曾有意到越南、大陸申設子公司,都因未AIG在當地已有分支機構,無法取得當地主管機關同意而作罷,其實南山具備足夠的條件到大陸及越南市場經營,未來若取得投資南山核准函,將推動南山切入大陸、香港和越南等市場。
他強調,南山人壽已經擁有相當強健的資本,但未來若要發展市場,博智有足夠能力再籌資為南山人壽增資。
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南山人壽提供保戶資金靈活運用,3月1日至5月31日推出「2010年保單借款專案」,申請保單借款,最低可享3.5%優惠利率,並可參加現金10萬元抽獎。
南山人壽表示,有資金需求的保戶,保單借款申貸方便,優惠利率。還能運用在如繳稅、資金週轉、購屋、投資理財等短期資金需求。單張保單單筆借款金額達新台幣 5萬元 (含)以上,自借款日翌日起算60天 (含)無還款紀錄,借款保單仍為有效保單者,即可自借款日翌日起算30天 (含)享3.5%借款優惠利率。
南山人壽提醒,保單借款有其他要注意的事項,例如未償還保單借款本息超過保單價值準備金時,保險契約會失效停止,仍應審慎運用保單借款,確保權益。
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壽險業去年淨值暴增2,193億餘元,將金融海嘯後蒸發的淨值,一口氣全吸回來了。其中,包括國泰、富邦、新光及南山等四大壽險公司,去年淨值回升合計高達1,966億元、占業界九成左右比重。
業者預期,去年淨值上翻一倍後,今年有機會挑戰歷史高峰。
另外,壽險業去年整體損益表現也順利轉虧為盈,揮別前年虧損上千億的慘況,壽險業正快速走出金融海嘯的陰影。
2008年下半年金融海嘯席捲全球,壽險業淨值空前大縮水,當年度淨值狂掉2,167億餘元、幾乎腰斬,去年壽險公司拚命拉抬淨值,終於傳出好消息。
根據保險事業發展中心最新出爐統計顯示,2009年底壽險業整體淨值達4,356億餘元,較2008年底大幅成長101.4%;壽險業總資產也一舉突破10兆元大關、達到10.8兆餘元,且是歷年增加速度最快的一年。
業者表示,淨值從大壞到大好,就像坐雲霄飛車。不過,僅花一年時間,壽險不但把金融海嘯後的淨值「缺口」全部補滿;若2007年底數字4,330億餘元來看,還超越了金融海嘯前的水準。
其中,近期擬易主的南山人壽,在大股東AIG集團二度增資合計587億餘元的大力挹注下,淨值明顯受到加持。2009年底以淨值1,450億元、高居壽險業榜首;且去年淨值就暴增616億元,也是回升金額最多的壽險公司。
龍頭公司國泰人壽去年底淨值達到1,129億元,全年大幅回升590億餘元,距離2007年底的1,233億元,已相去不遠。
富邦人壽去年淨值也上升430多億元、目前接近千億元水準,另外,新光人壽、中國人壽等淨值同樣獲得大幅改善,分別增加了300多億到200多億元不等。
去年處境最艱困的國華人壽,淨值負數缺口還沒堵上,雖有保險安定基金注資約60億入股,去年底淨值虧損再擴大到600多億元。
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壽險業現金部位再攀高,截至去年底,高達約6,800億元資金擺進銀行,去年一整年就上升1,600多億元;台股部位則大增1,800多億元,增至5,472億元,逼近歷史新高水準,是壽險業成長幅度最大的投資項目。
同時,在不動產投資方面,壽險業去年成長二成,整體部位達到3,866億元。壽險業今年將繼續擇機進場,有助於支撐國內房地產行情。
壽險高層分析,現金部位再創新高,反映業者在金融海嘯後的保守心態。由於投資情勢尚不明朗,壽險公司財務操作有所顧忌,將錢先「停泊」在銀行,等金融情勢較穩定後再伺機而動。
壽險業資金運用規模已達約9.25兆元,儘管1年期大額定存利率掉到0.3%以下,但壽險業放在銀行存款部位仍達6,798億餘元,占整體資金的7.35%。至於有價證券(包括公債庫券、股票、公司債及受益憑證等),向來是壽險業最大宗投資項目,近年維持四成五左右。
保發中心統計,去年台股部位明顯增加,由前年底的3,649億元、躍增到5,472億餘元,成長近50%,逼近2007年5,534億餘元的歷史高峰。壽險業者認為,在指數已墊高,景氣及升息不確定因素下,壽險業者將傾向謹慎波段操作。
在國外投資部分,根據統計,壽險業國外投資去年底上升到2.98兆餘元,較前年增加5,775億元,估計今年第一季即可突破3兆元整數大關。
業者分析,全球也將步入升息,國外投資仍存有變數及風險。不過,國外債券殖利率還是較高,扣掉避險成本後,淨收益仍有3.5%左右,比台灣債券收益高出約2個百分點,未來壽險資金流向國外市場仍是主流趨勢。
富邦金控總經理龔天行指出,預料台股今年會比較震盪,富邦人壽資將採取機動操作;另外,富邦正在申請提高國外投資比率,由目前的35%調高至40%,海外投資將是今年資金運用重點。
台灣人壽計劃第二季申請提高國外投資比率至40%,該公司董事長朱炳昱估算,國外投資部位增5個百分點後,一年投資報酬就能多賺3億元以上,對每股獲利貢獻約0.5元。
對於房地產投資,包括國泰、富邦、新光、南山等大型壽險公司主管皆表示,會積極去尋找適當標的,增加固定租金收益;不過,因市場競價搶買房地產、精華地段不動產價格已飆高,包括台壽、中壽及台銀人壽等都認為,要等到有好機會才出手。 <�摘錄經濟>

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