目前分類:未上市股票-新光證券投資信託 (2)

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  新光投信申請募集「新光澳幣保本基金」,強調澳幣「100%保本」與「投資利得」兼具,基金存續期間7年,澳幣計價投資標的以「零息金融債」占7成為主,另法國興業銀行台北分行定存占3成,作為基金投資配置,12月23日展開募集,基金成立後即不再開放新申購。
  新光澳幣保本基金經理人莊禮菡指出,目前投信募集的新型態保本基金,其結構均較過去保本基金進化,包括商品結構、保本比率與存續期間等,均有利於長期資金作低風險投資,從風險角度來看,投信募集的保本基金,可分散過去結構債標的過度集中的風險。
  透過投信專業管理,基金資訊定期提供,透明度高。
  莊禮菡表示,新光澳幣保本基金,強調收益優、波動低、費用少3大優勢,收益優方面,基金存續期間7年,基金實際進場時即可決定投資組合預估到期報酬率,投資人長期持有到期,可享有最完整的投資收益。  新光澳幣保本基金,具100%保本機制,透過零息債券及定存的投資利得,長期持有至7年到期,更能掌握完整投資收益,同時,該基金採澳幣計價,目前澳幣處於波段相對低檔,投資價值浮現,長期持有澳幣更能掌握趨勢成長契機,加上新光澳幣保本基金,投資人若提前買回,無須支付任何買回費用,滿足投資人短期資金需求。
  以澳幣作為保本基金計價幣別,主要著眼於澳洲是全球安穩的「長期資金」避險港,理由有4點:第一、澳幣自2013 年6月起,成為國際儲備貨幣,澳幣的國際地位躍升;第二、中國持續成長,澳洲前景可期,澳洲經濟受惠中國最大。
  第三、澳洲政府負債比率低,證明澳洲財政體質優;第四、澳洲的國家主權信評達全球最高等級,顯示國家信用風險最低。 (陳碧雲)<�擷錄經濟>

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  保本基金沉寂一陣子後,近來開始受投信及壽險公司青睞,新光澳幣保本基金連結新光人壽富萬利變額壽險(第2期),12月由新光人壽、新光投信同步開賣,是繼國泰、宏利等投信之後,第三家由投信募集新基金,同時也搭配壽險新保單推出的保本商品。
  新光投信總經理蘇英孝表示,明年景氣回升有利股市表現,但是會和美國逐步收回資金造成一股拉扯的力量,市場資金浮濫,還是有龐大的固定收益需求。
  根據BlackRock日前統計,台灣人的投資態度漸趨保守,超過半數的人無法忍受5%以上的損失,17%的人更是完全不能夠接受虧損,而且這些族群不分財富高低、男女及年齡大小。
  由此顯示,低波動,又有收益的保本基金,很有機會能取代配息基金,成為下波主流商品。
  這檔結合新壽保單銷售的保本基金,已經先從壽險通路開賣,也是極少數必須經過證期局和保險局審核的金融商品,接著將再從投信通路銷售,單檔基金募集上限高達180億元,募集之後進場投資,未來只接受贖回不接受再申購,類似封閉型基金的操作。
  保本基金興起,穩定報酬是關鍵,新光澳幣保本基金經理人莊禮菡表示,新光澳幣保本基金主要投資澳幣零息債券,輔以部分定期存款,投資收益可預先估算,且投入澳幣本金100%保本,無利息再投資風險。
  他指出,投資人中途贖回不影響流動性,提早贖回不須支付買回費用,貼近投資人資金運用需求。
  摩根證券副總經理謝瑞妍指出,就籌碼面來看,澳幣今年來大幅貶值,進一步下檔風險儼然降低,再者,商品價格走勢逐漸回穩,有望帶動澳幣止跌。
  謝瑞妍表示,相較其他成熟國家,澳洲仍保有信評公司給予的AAA 最高評級,隨著中國經濟動能穩定回升,歐洲擺脫經濟衰退,澳幣資產吸引力仍在。
  目前投信募集的新型態保本基金,結構都較過去保本基金進化,包括商品結構、保本比率與存續期間等,均有利於長期資金作低風險投資,從風險角度來看,投信募集的保本基金,可以分散過去結構債標的過度集中的風險。<�擷錄工商>

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