目前分類:未上市股票-南山人壽 (37)

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  高齡化社會來臨,退休後的理財規劃備受重視,壽險業者建議,不同年齡層的民眾可依照退休準備時間的長短,可以利用利變還本或增額壽險等商品,為退休做準備。
  根據南山人壽調查顯示,台灣40到65歲民眾有將近八成受訪者對退休生活感憂慮;超過四成主張至少要存夠1,000萬元才能退休,但實際上,有超過半數的人,每個月為了退休準備存的錢卻不到1萬元。
  在退休年齡規劃方面,有六成民眾希望在56~65歲間退休,但卻有34%還沒規劃退休生活;其中56歲以上、即將在十年內面臨退休者,約27%尚未為退休做準備。
  舉例來說,在40~50歲左右的中壯年族群,距離退休還有一段時間,建議可考慮10年期以上,長年期繳交的美元增額還本型商品。
  王瑜華解釋,由於美元保單預定利率通常較同類型台幣保單高,搭配長期時間複利的效果,有助於資產穩健增值,且美元是強勢貨幣,資產相對不易受短期市場幣值波動的影響。
  至於50~60歲的「準退休族」,因距離退休越來越近,則可考慮中短年期繳費的利變還本壽險規劃退休後的理財大計,該類保險商品較有機會依宣告利率享有增值回饋分享金,累計退休後的資金需求。
  另外,60歲以上的「屆齡退休族」,王瑜華認為,重點應聚焦如何穩健保存現有的退休資產,避免被通膨侵蝕投報率,建議可選擇躉繳的利變年金險商品,不僅能夠指定未來給付的開始日,也能彈性選擇要一次領取或每月分期領取,確保老年生活擁有固定的經濟來源。<�摘錄經濟>

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  兩岸民眾互動頻繁,對於保險服務需求日增,南山人壽與中國最大之民營保險公司-中國平安人壽4月9日合作啟動「兩岸雙向理賠服務」。即日起,南山人壽客戶在中國經商或旅遊,一旦發生意外傷害或疾病住院等保險事故,皆可透過中國平安人壽辦理理賠服務。
  中國平安人壽在全中國共有700多個服務據點,從一線的上海北京到最西的新疆地區,都有服務人員可提供服務。南山客戶若在中國發生保險理賠需求,中國平安人壽將在第一時間安排服務人員前往探視即提供相關協助,讓客戶能安心接受治療及照顧。
  若兩地發生任何重大事故,南山人壽和中國平安人壽都會立即啟動檢索機制,查詢其中是否有南山人壽保戶或中國平安人壽保戶,並主動提供各項關懷和理賠服務。<�摘錄經濟>

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  一年有超過900萬人次民眾往返兩岸,為了讓民眾在對岸能得到更完善的保險理賠服務,大型壽險公司陸續與中國大陸壽險業者簽約合作,以提供事故發生時的即時訊息、文書作業、進度查詢、資金墊付等服務,幫助民眾在回國領取理賠金之前,能在對岸先得到妥善的照顧與理賠服務。
  富邦人壽昨(8)日宣布與中國最大的民營壽險公司平安人壽簽約合作,未來富邦壽的保戶在對岸發生保險事故,將可透過平安人壽從新疆的烏魯木齊到上海的浦東、從黑龍江的齊齊哈爾到海南島的三亞,包含全大陸的700多個服務櫃台取得協助,同樣的,平安人壽保戶在台灣也可得到富邦壽的協助服務,兩岸攜手共同服務關懷兩岸保戶,快速協助保戶申請理賠。
  平安人壽除了昨天與富邦人壽完成換約外,今天也將與南山人壽簽約,合作兩岸理賠,另外,國泰人壽除了與陸家嘴國泰人壽合作兩岸理賠,保戶在對岸可得到陸家嘴國壽九家分公司、31個服務據點的協助外,近期也將與服務據點居大陸之冠的大陸中國人壽正式簽約,讓國壽保戶在大陸中國人壽36個省分公司轄下的2,736個服務中心,取得理賠協助,藉由高效綿密的服務網路,提供保戶更即時的服務。
  其他還有台灣中國人壽與大陸建信人壽合作、台壽保與對岸君龍人壽合作,為保戶提供兩岸理賠服務。
  不過,各家公司目前納入兩岸理賠服務的險種不盡相同,富邦人壽目前以醫療險與旅平險附加醫療險為主,這些險種以外的保險契約,若在大陸發生理賠事故,則是另外透過海外急難救助系統(SOS)提供服務。國泰人壽與大陸中國人壽合作,理賠範圍涵蓋所有險種。<�摘錄經濟>

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  遠百在2003年標得的信義A13,終於可望在今年6、7月動工,將由台灣建築師姚仁喜挑大樑,打造信義商圈的雙子星大樓,以新加坡最熱鬧的烏結路商圈之眼為標竿,要結合建築、環保與藝術成為「信義之眼」;估計兩棟大樓規模高達2.2萬坪、營業面積1.4萬坪,其中一棟以威秀影城為主的IMAX娛樂城,另一棟則規劃輕奢精品2層樓大店。
  遠百營運長謝寬文指出,A13建築體設計圖畫了10年,去年底終於獲得遠東集團董事長徐旭東拍板定案,他形容A13大遠百將定位是「兩層樓、雙眼皮、小美女」,兩層樓是指未來各個輕奢精品均將以1、2樓大店呈現,為流行有個性的小資女打造兼具藝術與綠化的購物環境。
  他強調,現今購物中心除了商品力,最重要是建築體要吸睛,創造觀光人潮,特別是信義商圈是包括陸客在內的觀光客來台必訪的重鎮,目前規劃案審查已進行到最後階段,可望在6、7月動工,以趕上2017年第2季登場。
  目前信義商圈百貨與購物中心密度居全球第一高,包括即將於今年10月登場的微風信義店在內,百貨棟數高達13家;其中,一線國際精品包括勞力士、LV等至少50個品牌均有2家店以上的布局,即使是LV也將在10月進駐微風信義,且規模僅次於台北101。
  遠百A13未來除了擴大輕奢品牌大店,最重要是調整娛樂規模,其中威秀影城就準備打造IMAX娛樂城,而現址信義威秀則準備重建打造新商場。
  信義商圈百貨規模最大的新光三越信義新天地,不僅擁有A11、A8、A9與A4等四大館,全年業績高達210億元,逼近信義商圈零售產值的一半;加上台北101、台北阪急、Bellavita、ATT4FUN、微風松高與信義店等,總產值上看500億元。
  2017年不僅大遠百A13的2萬多坪加入競爭,還有南山人壽、大巨蛋等相繼加入,百貨零售大戰精彩可期。<�摘錄工商>

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  南山人壽逾期未處理4,830名保險業務人員,適用勞工退休新制規定,並依法提繳勞工退休金,遭勞動部按月連續處罰爭訟事件,台北高等行政法院昨(8)日公告判決書,該判決書指出,南山人壽敗訴;本件仍可上訴。
  根據這號判決結果,南山人壽違反行政法規,被勞動部從99年4月、5月起,按月連續各處以罰鍰10萬元計算,若南山人壽不提上訴,本件現在宣告確定,南山人壽將被追繳的罰鍰總額初估逾1千萬元。
  南山人壽所屬業務人員,先後有顏名標等向勞工保險局聲明欲改選勞工退休金新制,並請勞動部依法要求南山人壽為改選勞退新制的業務人員申報提繳勞工退休金。
  勞動部分別以99年3月、4月兩度發函,限期南山人壽在99年4月、5月前為顏名標等2,646名及方萱惠等2,184名自改選適用勞退新制之日起,辦理申報提繳勞工退休金手續。
  不過,南山人壽對勞動部這兩件函令,都逾期未辦理,勞保局遂依勞工退休金條例第49條按月連續處罰規定,分別自99年4月、5月按月連續各處以罰鍰,每次裁罰金額為10萬元。
  102年11月間,南山函請勞動部停止裁罰,並指稱,保險業務員李志祥等10人,已經台北地方法院判決確定這10人與南山間並非勞動契約關係;保險業務員蕭素旻等10人與南山間成立調解及和解,他們承認與南山間並非勞動關係,所以南山未就李志祥等20人提繳勞工退休金。
  勞動部在102年12月間函復指出,南山人壽告所提民事判決或調解筆錄尚無拘束勞動部的效力,仍將按月連續處罰至改正為止,南山不服循予打起行政訴訟。
  判決指出,經查南山人壽與保險業務員間,有關勞工退休金提繳爭議,業經最高行政法院三件判決確定,認定南山人壽與顏名標等2,646名及方萱惠等2,184名(包括本件李志祥等20人)業務員間屬勞動契約關係。
  法院表示,在最高行政法院三件確定判決公布後,南山人壽應為顏名標等自改選適用勞退新制之日起,辦理申報提繳勞工退休金。
  法院指出,南山雖對敗訴確定的官司提出再審,但也經最高行政法院均裁定駁回。因此,勞動部在南山未辦理申報提繳勞工退休金前,按月連續處罰,於法有據。<�摘錄工商>

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  壽險業租金漲幅趕不上不動產增值速度。去年全年壽險業帳上投資性不動產帳列金額共達8,966億元,但全年租金收入僅198.6億元,等於租金收益率僅2.22%,是近年最低水準。
  主要原因之一是國泰人壽、南山人壽、富邦人壽、中國人壽等都已經啟動投資性不動產改以市價列帳以及續後評價,例如原本投資100億元的大樓,收租3億元,一年租金收益率即有3%,但現在市價上揚,壽險公司認列投資資金額提高為150億元,租金若仍是3億元,則租金投報率就會降為2%,也就是租金成長速度趕不上不動產增值幅度,投報率就會下滑。
  去年全台最大包租公依舊是國泰人壽蟬聯,全年收租75.47億元,但也因為國壽改用市價後,其投資性不動產金額暴增為3,898億元,整體租金投報率降為1.94%,但國壽表示,主要是如信義區的國泰置地廣場,投資金額已用市價列帳,但租金最快今年第3季才能進帳,另外如民生建國都更案則要後年才能進帳,加上桃園產專區等租金,屆時國壽每年租金收入應可突破100億元,年化報酬率可達2.6%左右。每年收租第二大的壽險公司是新光人壽,去年租金42.34億元,由於新壽只有部分投資性不動產用市價開帳,因此年化租金收益率還有3.42%,也算是大型壽險公司中最高。
  第三則是富邦人壽的36.72億元租金收入,年化租金投報率也有3.22%;第四大是南山人壽的17.3億元的租金收益,年化租金報酬率為2.17%。
  其他有些壽險公司是以開發型不動產為主,租金收益就不高,如遠雄人壽、全球人壽、宏泰人壽等,若不動產開發完成,會有一次性收益,投報率可能拉高到二位數,但平時固定金收益則在1%附近或更低。
  壽險業在2012年之前都大量加碼投資不動產,後來是有2.875%的最低投報率緊箍咒,有二年多沒有太多投資性不動產進帳,從2010~2014年,壽險公司年租金收入增加31.7%,但投資金額則增加116%,也因此租金收益率由3.66%一路往下,去年降為2.22%。<�摘錄工商>

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  提到南山人壽,絕對少不了副董事長杜英宗這號靈魂人物,出身投資銀行、素有「投銀教父」之稱的他,在潤泰集團總裁尹衍樑的力邀下,一頭栽進保險業,帶領南山人壽自2001年8月以來,連續四年獲利,重返榮耀。
  當年AIG集團受到金融海嘯衝擊,財務嚴重虧損,有意退出台灣市場,在當年時任花旗環球財務管理顧問公司董事長杜英宗牽線下,讓潤成投資成功入主南山人壽,在尹衍樑的延攬下,邀請杜英宗擔任南山人壽副董事長,成為董事長郭文德的重要左右手,憑藉絕佳的合作默契,帶領南山人壽持續獲利。
  對杜英宗而言,從投資銀行轉戰壽險業,最大的挑戰莫過於人的問題,杜英宗曾透露,過去在投資銀行,打交道的對象個個都是身家數億的大老闆,現在除了跟大老闆打交道外,更要學習與基層員工、社會各階層的人互動交流,讓這位投銀教父身段更加柔軟。
  而熱中社會公益也是杜英宗最讓人激賞的特質之一,即便天天忙碌、穿梭大小會議間,但杜英宗仍不忘在百忙中抽出時間,推動「放膽計畫」時,親自到偏遠地區與孩子們分享生命故事,希望透過企業拋磚引玉,激起更多人共鳴,關懷台灣這片土地。<�摘錄經濟>

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  寶成受大陸東莞廠員工罷工事件影響,去年獲利衰退19%,然而在參與投資南山人壽方面,卻連續四年交出漂亮成績單,業界評估,以執行長蔡佩君的金融財務背景,未來寶成持續加碼投資金融事業,將不難想像。
  寶成啟動二代接班後,近二年陸續發生員工罷工或怠工事件,引發各界對寶成未來營運發展的高度觀注。
  事實上,寶成近幾年營收持續創新高,只不過因為部分高單價鞋品訂單,因資深幹部陸續離職而有所變動。所幸寶成轉投資事業方面,在切割不賺錢的電子事業後,金融壽險事業始終能維持穩健成長。
  另外,寶成主導台中市單元一自辦重劃開發,隨著附近七期新市政中心快速發展,目前手握數千坪土地,保守估計市價超過百億元。
  針對東莞廠罷工,寶成去年除一次性增額提撥9,000萬美元,也調整員工福利及生活津貼,累計5月至12月期間共增7,700萬美元支出(部分反映在報價上);加上罷工損失2,700萬美元,對寶成EPS影響約0.985元。
  不過,寶成透過潤成投資南山人壽部分,去年交出漂亮成績單,南山人壽總計獲利213億元,寶成因持有潤成35.7%股權,對EPS貢獻約1.2元,占集團總獲利比重高達40%。近幾年,寶成在金融事業著墨甚深,包括投資兆豐、華一(後併入富邦,成為富邦華一)銀行,及投資南山人壽等。
  業界評估寶成在製鞋本業之外,金融事業也會成為另一個發展重點。「製鞋、金融將會是寶成的二隻腳」業界甚至預期,寶成未來很可能會往控股方向發展,後續轉型布局值得觀察。<�摘錄經濟>

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  富邦人壽隱含巨大未實現虧損?主要壽險公司昨(31)日已公告去年財報,由於股債雙漲,多數壽險公司金融資產未實現獲利均增加,富邦人壽在備供出售項下有577億元未實現獲利,但在無活絡市場項下卻「驚見」665億元未實現虧損,位居所有壽險公司之冠,此巨額虧損數字引起同業譁然。
  富邦人壽對此表示,無活絡項下出現未實現虧損665億元,主要是擔任簽證會計的安侯建業「校稿疏失、數字誤植」,實際上無活絡項下應是有未實現獲利90.7億元,會立即上傳更正。
  富邦人壽2010年併購ING安泰人壽,取得大量「老債」,在低利率時期格外值錢,同時近年富邦人壽採取積極投資手法,賣舊債換新債等,也建置不少新的債券部位,除獲利年年創新高,且一直維持極高的未實現獲利金額。
  只有在2013年底時因為全球債券價格暴跌,富邦人壽帳上債券未實現獲利蒸發700多億元,但2014年上半年即已回升。
  去年富邦人壽全年獲利353.67億元,是所有壽險公司最高,國泰人壽以全年獲利318.54億元名列第二;兩大壽險公司去年底備供項下未實現獲利都大幅增加,富邦人壽有577億元,比前年底增加196億元,國壽則有402億元,有大部分是股票價格彈升,備供項下未實現獲利某種程度代表今年可實現的獲利,富邦人壽及國壽目前是壽險中最高的二家公司。
  另外一塊即是隱藏在「無活絡市場」項下,由於「持有到期」項下資產不能大幅變賣,但無活絡的部分則無此規定,且這部分資產價格波動又不會影響淨值,是壽險公司「進可攻,退可守」的資產,去年底無活絡項下未實現金額最高者是南山人壽,有277億元,其次是國壽的246億元,另外如中國人壽、全球人壽、台灣人壽也都有數十億元的未實現獲利。
  但富邦人壽昨天最新公布的合併財報中,其無活絡項下資產有5,442億元,但去年底市價金額卻只有4,777億元,等於出現665億元的未實現虧損,其他壽險公司發現也都驚呼,是否富邦人壽把無活絡項下值錢的都已出售,只剩下不值錢的資產。<�摘錄工商>

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  信義計畫區頂級辦公室租金行情水漲船高,目前區內租金站穩每月每坪3,000元大關的大樓大約有八棟。商仲業者預估,全新的國泰置地大樓與101大樓將競爭頂級租客市場,加上明年底完工的南山人壽世貿二館,「三大天王」將競爭全台頂級辦公室最高租金。
  信義計畫區目前頂級辦公室除了屋齡達10年的台北101大樓之外,多數都是近年完工、屋齡較新的辦公大樓,例如「遠雄國際金融中心」、「華新麗華大樓」、「新光信義金融大樓」、「國泰金融大樓」與「華南金控信義總部大樓」等,另外聯合報系新建大樓也將在未來幾年完成,搶攻市場。<�摘錄經濟>

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  南山人壽昨(31)日公布去年財報,整體稅後純益212.77億元、年增19.42%,為潤成投資入主後連續四年獲利成長,以潤成持股高達九成計算,可認列的投資利益逾190億元,堪稱挹注潤成的金雞母。
  南山人壽去年每股稅後純益(EPS)為2.3元、年增19.17%,南山人壽財務長許妙靜表示,主要是投資國際板債券、股市投資效益不錯,有助獲利表現。
  許妙靜表示,南山人壽去年獲利優於前年,主要和投資收益頗佳有關,包括國際板債券、股市投資皆有所斬獲,其中,投資國際板債券,去年投報率平均約4%,來自股票的現金股利進帳也超過百億元,加上認列不動產投資收益,確實挹注不少獲利表現。
  由於壽險業國際板債券可免計入海外投資限額,吸引壽險業瘋狂投入國際板債券,包括新光人壽、富邦人壽都紛紛加碼喊進。
  據了解,南山人壽去年投資美元國際板債券餘額已超過新台幣1,000億元,為僅次於新光人壽的國際板債券第二大買家,而且債息收入相當不錯,粗估平均投報率約4%。
  另外,股市投資所帶來的現金股利與不動產投資進帳,也替南山挹注不少收益表現。
  南山人壽表示,去年光是現金股利就有超過100億元進帳。另外,在不動產增值利益部分,稅後也有10億元進帳。
  許妙靜指出,南山人壽過去在美國AIG集團時代,因為投資策略相對較為保守,大多集中在債券投資,直到潤成投資進駐後,開始新增股票與不動產部位,加上去年又多了投資國際板債券的新選擇,進而帶動連續四年皆呈現獲利狀態。
  除了財務投資有所斬獲,保險本業方面也持續穩健成長。根據南山人壽統計,去年新契約保費(FYP)為1,432億元,續期保費也有2,491億元,分別為居業界第三、第二。
  另外,截至去年底,南山人壽總資產規模已超過2.8兆,在國內壽險業目前排名第二。<�摘錄經濟>

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  商用不動產市場面臨「旱象」!今(2015)年第1季辦公大樓市場成交金額竟然「掛蛋」,是近10年來首見;中古辦公室買賣行情快要凍僵,呈現「連3季凍漲」局面。業者感慨:「那些年我們一起追過的房價,快要瓦解。」非核心區域和地段的辦公行情,今年面臨10%的下修空間。
  世邦魏理仕昨(30)日公布今年第1季商用不動產市場季報指出,首季商用不動產交易量352億元,其中過去最熱門的辦公室市場,首季竟面臨「旱象」,成交額「掛蛋」,為近10年來首見。
  世邦魏理仕董事總經理林俊銘表示,第1季商用不動產和土地市場成交總額,至30日為止,累計達352億元、季減51%,主要受到房地合一實價課稅遲遲未拍板定案,投資人觀望影響,又適逢傳統農曆年淡季,單季成交總額創下2008年全球金融海嘯以來同期第二低。
  其中商用不動產市場交易冷清,尤其辦公大樓成交案「掛零」,出現投資「旱象」;土地成交量則在建商持續購地支撐下,表現相對穩定,首季成交266億元。
  林俊銘分析,金管會日前宣布壽險業2.875%的收益率投資門檻不變,商辦市場最大買家—金融壽險業日益緊縮,造成辦公市場成交量縮關鍵。預估今年內台北非核心區商辦大樓價格可望下修10%,打破買賣方過去數季以來的僵局,進而推升市場交易動能。
  此外,據世邦魏理仕統計,2014年共有49個國際零售品牌進入台北展店,在亞太地區位居第三,僅次東京、新加坡;預料在觀光效應發酵下,未來零售租金漲幅看好,國內、外投資人也對零售、旅館類別商用不動產展現高度興趣。
  土地市場方面,首季交易量達266億元,建商購地160億元,囊括60%,購地範圍主要集中北台灣。
  其中,元大人壽日前以29億元標下國產署位於南京東路二段商業區土地,以單坪逾1千萬元、近4成溢價率,創下政府標案單坪新高價。
  雖元大人壽有自用需求,但此案吸引新壽、南山、皇翔、興富發、宏普等大型壽險、建商標單,顯示台北交通便捷地點土地,在供給量有限的情況下,依舊是熱門投資標的。(相關新聞見A2)<�摘錄工商>

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  「潤泰雙雄」潤泰新(9945)、潤泰全(2915)母以子貴,拜高鑫零售、南山人壽2隻轉投資金雞大進補所賜,加上因IFRSs所產生的「虛擬」盈餘,可免徵10%保留盈餘稅,第4季財報經迴轉認列後,去年全年獲利表現亮眼。潤泰新每股稅後純益5.69元、潤泰全8元。
  雖然潤泰新與潤泰全帳上整體獲利較去年衰退相當多,但,主要在於潤泰新和潤泰全過去兩年因財報適用當年IFRSs版本不同,造成去年帳上利益分別有305.92億元、435.87億元。若還原未納入IFRSs公允價值衡量之損益,潤泰新獲利是50.61億元、EPS4.68元,潤泰全52.13億元、每股盈餘6.27元。
  因此,若以還原未納入IFRSs公允價值衡量之損益計算,潤泰新去年獲利65.69億元,較前年成長29.8%,潤泰全去年獲利71.13億元,年增率大幅成長36.45%。
  由於中國大潤發的母公司香港高鑫控股(6808-HK),根據香港交易所資料,高鑫去年營收年增6.6%達918.55億人民幣,毛利年增12.8%,純益年增4.8%,達29.08億人民幣,挹注潤泰新、潤泰全相當大獲利。<�摘錄工商>

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  金管會開放新壽險保單,可讓保戶選擇以分期給付的方式領取保險金,舊有保單則可以批註方式,改為分期給付。其中,南山人壽推出新保單,保戶可依需求,決定保險金給付方式;中信人壽則提供保戶,以保單批註條款方式選擇分期給付。
  南山人壽新推增額終身壽險,保戶可就身故或全殘廢保險金做彈性規劃,依受益人或被保險人需求,自由安排給付比例和給付年期。
  南山人壽產品發展暨行銷資深副總王瑜華表示,以往保險商品的身故、全殘廢保險金,都採一次整筆給付給受益人,若保戶想採分次給付,則先信託保險金,信託業者再依約將保險金給付給信託受益人。具保險金分期給付功能的保單,則可直接提供保險金分期給付,讓身故受益人或被保險人分期獲得保險金,給予長期生活、教育或醫療照顧資金來源。
  中信人壽則提供既有保戶,透過保單批註方式,自行選擇約定的比例、保證期間或保證金額,保戶可照個人需求,變更保險金領取方式,分期給付年金受益人。
  中信人壽商品發展一部副總賴玉菁解釋,保險金分期給付機制主要是讓要保人可以預先規劃保險金運用,確保理賠金可發揮照顧受益人的目的。<�摘錄經濟>

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  國寶人壽、幸福人壽今(23)日進行營業讓與標售,得標呼聲最高的是國泰人壽,若能取得500億元以上彌補金額,雖然國壽必須自行吸收300~400億元的精算缺口,但在行政彌補下,國壽未來每年約可增加150~170億元的收益,被各界認為最具競爭力。
  國泰金控總經理李長庚表示,金管會主委曾銘宗先前諸多開放政策,協助金融業打亞洲盃、增加業務範圍,因此國泰金對這次標案的「最高原則」,即是盡力評估及出價,「絕對不讓標案流標,替金管會再創造新的問題。」
  兩家問題壽險公司要退場,共有國泰人壽、南山人壽、富邦人壽、中國人壽、新光人壽及三商美邦人壽報名實地查核,南山人壽在第一輪即因資本適足率(RBC)問題止步,第二輪則有公司未再繳交押標金,今日上午也可能有公司不會出現,最佳情況是有四家壽險公司出價。
  除了國壽會盡最大的可能競標,富邦金控董事會也已授權出價,資產規模約是國壽60%的富邦人壽因標案獲得行政優惠,相對比國壽少數十億元,但仍是此次標案中國泰的最大競爭對手;另外如中國人壽也積極評估。
  市場人士表示,不排除會有買家把火力集中在幸福人壽或國寶人壽擇一,只拿一家的資產及部分行政優惠。
  金管會為了減少國庫彌補的金額,這次除了比照國華人壽標案,給問題資產20年的行政寬容,另外也對得標者祭出四大行政優惠;第一是死差利差互抵後可轉為淨值項下的特別準備金,負債項下準備金依市價評估後,80%計入RBC,得標者2021年之前每年可少提一定比率的準備金,這部分會貢獻獲利,如國壽一年約有70~80億元,富邦人壽也有30~40億元。
  第二大優惠是同時拿下國寶及幸福者,額外給予國外投資額度5%,國壽將因此多出2,000億元,一年約增加60億元投資收益,富邦人壽則多出1,300億元投資額度、中壽則約500億元,另外也有約5%左右可投資風險較高的標的。
  第三是保單設計利率可比市場預定利率略高,增加買家商品競爭力;第四是每承受一家問題壽險,可送審保單就可多一件。<�摘錄工商>

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  安定基金預計下周一(23日)標售國寶人壽及幸福人壽,19日是繳交押標金的最後一天,5家報名實地查核的壽險公司,已有公司因與發展方向不符,決定放棄,昨日並沒有繳交押標金。
  國寶人壽及幸福人壽合計資產規模逾新台幣1,000億元,但帳面缺口也合計逾500億元,對大型壽險公司來說,一年增加的保費就超過承受二家資產的金額,因此各家壽險公司報名標案,主要還是看金管會給予的行政優惠,並不是真的想靠標案增加資產。
  最早報名實地查核的共有六家壽險公司,即國泰人壽、南山人壽、新光人壽、富邦人壽、中國人壽及三商美邦人壽,但在第一輪資格標時,南山人壽因會計科目調整的問題,重編財報後,去年上半年的資本適足率(RBC)未達標書上的最低要求,因此被金管會判出局,未能再繼續參與標案。
  剩下5家壽險公司有些評估後發現,會影響公司每年獲利金額,且拿到的投資額度難以有效彈補獲利的影響數;也有壽險公司表示,評估後發現合併對公司業績或財務等並無太大效益,現在只是「陪榜」。
  昨天有公司直接未繳交押標金,放棄出價的機會,依安定基金的規定,若是有意競標二家公司者押標金是2億元,若只標一家押標金則是1億元,金管會及安定基金昨日也進行標售的相關沙盤推演,以防範各種可能變化。<�摘錄工商>

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  兆豐金意欲合併南山人壽近期成為話題,雖然金管會主委曾銘宗表示這議題「已成過去式」;但潤泰集團總裁尹衍樑私下表示,金融壽險合併對產業是正面的,主管機關應該更放膽。
  尹衍樑強調,南山現況很好,獲利營運皆好,沒有一定要與誰合併的問題;他表示,其實是兆豐金有意要併彰銀、土銀與南山,不過業界想法是一回事,公股思維才是產(金融)業整併的關鍵。他建議,主管機關應該以輔導、鼓勵代替控制。
  南山業績在壽險業相當旺,尹衍樑表示,壽險與金控合則兩利,不合作也不是問題。
  問題在於,大環境讓政府、官員害怕任事,因為動輒得咎,加上現任政府任期僅剩下一年多,即使雙方「郎有情妹有意」,政府敢不敢拍板,仍有疑慮。
  他指出,官方態度似乎是「想控制一切」,公股要過半,以鞏固公股在金融壽險業的權力。但產業就是要向前走,主管機關應該要以「發展」的想法來扶植金融業,要讓事業發展起來,不是用掌控的想法捏死他。<�摘錄經濟>

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  潤泰集團總裁尹衍樑近期因兆豐金與南山人壽合併案,導致有很多人「像天使般一樣的心情保護他」,他雲淡風輕的說「能受天磨是好漢」,抱持著感恩的心。
  尹衍樑的事業橫跨營建、金融、零售、電商、能源、生技與眾多創新領域;他雖打造了令人讚歎的企業帝國,但熟識尹衍樑的人都知道,他受不了別人稱讚,你愈稱讚他,他就愈謙虛、腰彎的愈低。
  除了商業,他在學術領域也大有斬獲,發明、創新專利無數,幾年前他膺選俄羅斯工程學院院士,此院士規格不亞於全球各大科研領域相關的研究院所包括中央研究院,但他仍每天閱讀、學習,他說,「好奇心讓人創新」。
  不僅創新扶助產業,他也扶助人才,創辦唐獎、辦教育,喜歡幫忙有創造力的年輕人;工作上,他把工作同仁當家人,把合作的下游公司當作朋友,因此他在創業路途上,多得人助。
  尹衍樑是個難以定位的企業家,從商業角度來看,他的成功已經「頂天」,但他說自己從來都是「因禍得福」。比如他1986年踏入金融界,成立光華投信,並簽署股東協議書,同意光華股權買賣僅能股東間為之,2000年前後,他出售光華投信,20年前投資3,000萬,後來賣了27億元,報酬率是90倍。<�摘錄經濟>

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  兆豐金欲合併南山人壽議題喧騰多時,潤泰集團總裁尹衍樑最近再度遞出橄欖枝,他表示,南山是被追逐的獵物,是兆豐金希望合併,南山是被動的、被追求的對象,是獵人來福槍瞄準鏡下的獵物。
  尹衍樑表示,兆豐金是最賺錢的金控之一,南山能被兆豐金瞄準,他感到很榮幸。不過,他也語帶玄機的表示,南山也是一個美人,兆豐金想要擄獲南山的芳心,看來還要一番努力。
  對於兆豐金、南山合併,業界質疑,當初潤泰集團入主南山時有承諾「十年條款」,即十年內不轉移股權。尹衍樑解釋,那是「不上市條款」,業界解讀所謂「不上市條款」,在未上市前提下換股,並未打破承諾。
  尹衍樑表示,他進入保險業已經快30年,南山現在是壽險業的大咖,每年光靠股利股息也很多,合不合併不是關鍵,但合作後有更多金融商品可以服務個人、社會,是三贏。
  至於金管會所謂的「過去式」說法,尹衍樑表示,主管機關當然有主管機關的態度,不過,合併與否是三方關係,既然南山是「獵物」,現在「獵手」到底怎麼想,我們並不知道。
  其次,有人憂慮我們想控制兆豐金,尹衍樑表示,這是多餘的憂慮。在他來看,潤泰或南山一點控制的心情都沒有。以潤泰集團入主南山為例,尹衍樑說,他沒有派人控管南山,而是讓杜英宗全權經營,是完全放手。換言之,潤泰集團不會「控制」任何金融機構。
  此外,潤泰集團並沒有金融控股的經營模式,經營者也沒有這個概念,一般人擔心潤泰握有南山大多數股權,未來若被兆豐金併購,可能成為兆豐金最大單一股東,尹衍樑強調,他對合作夥伴的態度是「發展、協助、敬重、信賴、分享」,而非控制。
  尹衍樑說,他在任何一個領域都能獨當一面,並協助對方發展,他進入任何一個領域,都能成為第一名,比如說營建,是最髒的行業,他的手伸進去後就變成最乾淨、高尚、光榮的行業。
  此外,潤泰旗下的書田診所,也獲得國家品質獎;再如潤泰在大陸投資的零售通路大潤發(高鑫),過去在大陸只能算是沃瑪(Wal-Mart)、家樂福等的「孫子」,但後來他投入大潤發「連跑帶爬,後來長了翅膀」,因為有好的人合夥,公司就會變成第一。<�摘錄經濟>

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  響應金管會政策,國泰人壽搶頭香,昨(18)日宣布將提供保戶可月領生存保險金的商品,以及利變壽險保戶投保後第六年起,便可選擇增值回饋金以儲存生息或現金領回,且回溯至去年9月15日起賣出的利變壽險統統一體適用。
  據了解,南山人壽最快今天便將宣布跟進。富邦人壽、中國人壽因對外合作通路多,均表示將配合系統、通路作業,儘速展開新服務及商品。
  金管會為限縮保險業銷售類定存商品,去年9月起,規定利變壽增值回饋金在前十年僅能增購保額,不可現金給付或儲存生息,讓利變壽險買氣瞬間急凍。
  順應市場需求,金管會放寬利變壽險可採儲存生息時間限制,從十年降為六年。<�摘錄經濟>

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