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  世界盃足球風迷全球,想體驗超級足球巨星的世界盃不再遙不可及,安聯保險集團2015年再度與頂級合作夥伴拜仁慕尼黑足球俱樂部攜手推出第七屆安聯「足球小將大募集活動」,台灣安聯人壽將遴選2位足球小將,前往德國慕尼黑參加為期6天的足球夏令營。
  即日起至6月20日截止,只要家中有14至16歲熱愛足球的青少年上傳一張最喜愛的個人足球照片,寫下經歷過最精采的足球比賽時刻等相關資料,都可前往安聯人壽官網www.allianz.com.tw報名參選。
  活動不僅能接受歐洲勁旅教練的專業級特訓,與來自全球各地的青少年一較球技,更有機會與2014世界盃冠軍德國國家代表隊的明星球員零距離接觸,並觀賞歐洲足球豪門拜仁慕尼黑隊的主場球賽,不但食宿機票全免,精心的安排更可讓參與者留下一生中最特別的回憶。
  安聯人壽長期關懷台灣足球運動,行銷暨公關部副總經理陳俊宏表示,每四年一度的世界盃足球掀起的熱潮,也帶動國人對於足球運動的熱情,台灣在各個運動領域有多位世界級球員,相信台灣人也能有機會在足球界踢出一片天。
  活動洽詢專線(02)8789-5858分機842。<�摘錄經濟>

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  安聯保險集團今年再度與頂級合作夥伴拜仁慕尼黑足球俱樂部攜手推出第七屆安聯「足球小將大募集活動」,台灣安聯人壽將遴選出2名足球小將,送往德國慕尼黑參加為期6天的足球夏令營。
  安聯集團秉持關懷青少年身心健康之宗旨,同時為世界足球發展培育下一代的中堅力量,自2009年起已經成功舉辦了六屆的「足球小將大募集」。活動不僅能接受歐洲勁旅教練的專業級特訓、與來自全球各地之青少年一較球技,更有機會與2014世界盃冠軍德國國家代表隊之明星球員零距離接觸,並觀賞歐洲足球豪門拜仁慕尼黑隊的主場球賽,不但食宿機票全免,精心的安排更可讓參與的青少年留下一生中最特別的回憶。
  安聯人壽行銷暨公關部副總經理陳俊宏表示,教育部體育署2010年提出「全國國民小學樂樂足球計畫」,採普及化運動的概念辦理,逐步由班際、校際擴大到全國分區賽,每年都超過10萬人次參與;安聯人壽決定長期關懷足球運動,希望培育出未來足球界林書豪。<�摘錄工商>

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  國內首張雙外幣類全委保單「安聯人壽富貴雙收 (外幣)變額萬能壽險」,自去年底由臺企銀獨家銷售以來,已熱銷48億,其所連結的「富蘭克林華美投信-精選收益型(月撥回)投資帳戶」,自今年2月成立以來截至5月26日,歷經3次提減撥回,帳戶淨值仍維持10元以上。
  臺企銀財富管理部經理黃麗娟表示,今年為臺企銀建行百週年,除持續深耕對中小企業客戶的服務外,也積極發展財富管理業務,以產品創新帶動財管收益的增長。
  此次與安聯人壽、富蘭克林華美投信三方合作推出的雙外幣類全委保單,便是臺企銀以產品創新帶動收益增長的實例。
  類全委投資型保單的優點在於透明、彈性且規劃保障時符合成本效益,加上由專業經理人代為操盤,主動調整股債現金比例,可說是全天候的理財工具。相對獲利機率會較一般投資人自己操作來得高。
  「安聯人壽富貴雙收 (外幣)變額萬能壽險」除了有美元、澳幣計價平台外,連結投資標的「精選收益型(月撥回)投資帳戶」,可享有每月資產撥回與每季撥回加碼機制。
  安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示,美元與澳幣近幾年走勢常呈反向關係,該保單剛好可讓投資大眾做為相互平衡的投資工具,看好美元走強的民眾可積極布局;對持有澳幣,卻不知投資何種標的的客戶也可選擇直接以澳幣繳交保費,減少匯兌的成本,讓財務規劃更靈活。
  楊承清表示,富蘭克林華美投信全權委託投資帳戶數目占比居業界之冠,擁有完整的產品線。
  舉例來說,精選收益型 (月撥回)以美元計價的投資帳戶,就有逾百檔的投資標的,是因應金融環境波動的新選擇,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的客戶,更堪稱為高附加效益的財務規劃方式。<�摘錄經濟>

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  國內首張雙外幣類全委保單-「安聯人壽富貴雙收(外幣)變額萬能壽險」自去年底由臺企銀獨家銷售以來,已熱銷48億元,所連結的「富蘭克林華美投信-精選收益型(月撥回)投資帳戶」自今年2月成立以來,截至5月26日歷經三次提減撥回,帳戶淨值仍維持10元以上。
  獨家銷售該保單的臺企銀,去年獲利創民營化以來新高水準,不僅各項業務表現亮眼,資產品質也大幅提升。
  臺企銀財富管理部經理黃麗娟表示,今年為臺企銀建行百週年,除了持續深耕對中小企業客戶的服務之外,也會積極發展財富管理業務,以產品創新帶動財管收益的增長。
  此次與安聯人壽、富蘭克林華美投信三方合作推出雙外幣類全委保單,便是臺企銀以產品創新帶動收益增長實例。
  安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示,美元與澳幣近幾年走勢常呈反向關係,該保單剛好可讓投資大眾做為相互平衡的投資工具,看好美元走強的民眾可積極布局;對持有澳幣,卻不知投資何種標的的客戶也可選擇直接以澳幣繳交保費,減少匯兌的成本,讓財務規劃更靈活。
  楊承清指出,富蘭克林華美投信全權委託投資帳戶數目占比居業界之冠,擁有完整的產品線,舉例來說,精選收益型(月撥回)以美元計價的投資帳戶,就有逾百檔的投資標的,是客戶因應金融環境波動的新選擇,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的客戶,更堪稱為高附加效益的財務規劃方式。<�摘錄工商>

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  保險業新獲利來源國際保險業務分公司(OIU),金管會將自本月25日開始接受申請,初步調查首波會有14家保險公司遞件,最快6月發照,下半年開始營運,專作境外客戶外幣保單,且可免計入海外投資限額。
  據保險局調查,首波有意送件的14家保險公司,共有11家壽險,包括國泰、富邦、南山、新光、中國、台灣、三商美邦、全球、中信、安聯及中泰;另外有3家產險公司,即國泰世紀、富邦及明台有意送件,保險局表示,另外在今年底前,還有6家保險公司也打算申請OIU業務。
  保險局預計25日發布國際金融業務條例施行細則,及國際保險業務分公司管理辦理,即OIU的法源,當天就會開始接受各家保險公司遞件申請。
  銀行的國際金融業務分行(OBU)業務已採負面表示,今年預計會在去年獲利853億元的基礎上再成長1~5%;至於證券的國際證券業務分公司(OSU)去年開辦,目前仍在陸續增加業務,預期全年可獲利5億元以上。
  如果再加上保險的OIU,則被金管會視為吸收境外資金,打造台灣成為亞太理財中心的三大利器可說全數到位,但保險OIU由於是下半年才會陸續開業,第一年預估保費收入新台幣50億元。
  保險業者對OIU也有極大的期待,如外幣投資型保單、醫療險等,評估都對陸客等有極大的吸引力,且相關準備金不計入海外投資45%的限額,等於在國內部分外幣傳統型保單、寶島債外,再增加一新的獲利管道,且以香港為例,未來外幣保費收入應可持續成長。
  對於保險資金外移投資,金管會主委曾銘宗21日在行政院表示,保險業海外投資屬於資產正常配置,目前大約有6~7兆元左右壽險資金在海外投資債券。針對央行公布首季金融帳淨匯出,曾銘宗強調,金融帳有剩餘,資本帳有些會流出,金融帳與資本帳的平衡本來就很合理。
  他強調,保險業目前可運用資金達17兆元,累計有6~7兆元資金在海外投資,這是為保戶權益考量,是屬正常配置。<�摘錄工商>

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  安聯人壽深耕台灣有成,為慶祝來台成立20周年,以「傳承與創新」的品牌精神為主要概念,宣布從培育英才、產業創新、客戶導向及社會公益等面向,展開一系列慶祝活動;並以感恩20有成,承諾未來持續深耕台灣市場,傾注企業資源投入、帶動產業發展,積極落實與台灣這片土地共好共榮新願景。
  安聯人壽總經理林順才表示,該公司於1995年成立,並於2005年首創台灣第一張外幣保單的外商保險公司。在1/5世紀的時間裡,見證金融保險發展的軌跡,也安然度過金融風暴及低利環境帶來的利差損等嚴峻挑戰,成為台灣最大的外資壽險公司。該公司也一直將以「創新保險概念」的前瞻者為自己定位,不斷以領先市場趨勢及滿足客戶需求為前提,提供嶄新商品與服務,並期望以國際視野,帶領台灣保險產業不斷創新前行。
  為傳達安聯慶生的喜悅與感恩,以及持續扎根台灣的允諾,安聯人壽也鼓勵員工積極走出辦公室,參與公益志工活動,透過身體力行的方式,與社區互動、提供服務。安聯人壽行銷暨公關部陳俊宏副總經理指出,週年慶各家金融機構都在辦,不過安聯的慶生方式很CSR(企業社會責任)!對於這塊土地的認同,品牌的成功除了自身的努力,還必須仰賴客戶、員工與合作夥伴長期的支持與回饋,才能實現安聯與社會共榮、永續發展的經營理念。<�摘錄工商>

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  因應全新的投資需求,德盛安聯投信與安聯人壽合作,在中國信託銀行獨家推出類全委保單,以所謂的4D投資學,即動能模組加持(Dynamic)、多元基金平台(Diversificition)、風險預算模組(Downside Protection )、與每月撥回機制(Dividend)為號召,廣受投資人歡迎。
  有別於傳統的投資型保單,選擇類全委保單不僅同樣可享有保險的保障,還能享受法人等級的服務,由專業投資團隊協助擇時選市。以往投資人需要自行研究各類投資市場、比較各家基金,由於時間、精力有限,往往顧此失彼、風險也不夠分散。透過類全委保單,投資人等於持有「一籃子基金」,由專家來挑選合適的基金標的,並追求合理績效。
  投資專家指出,自2009年類全委保單問世後,迄今不斷演化,有的愈來愈強調「波動度管理」,有的增加基金選擇範圍、納入各家基金與ETF等。德盛安聯投信、安聯人壽與中國信託銀行兼納各家之長;除站在前人的基礎上,更增設每月撥回機制,透過逐月撥回固定比例的現金,使投資人可依個人需求規劃、靈活運用。
  4月底美國聯準會的會後聲明表示,將對升息時機抱持「開放態度」,美國升息時間仍是投資人心中的一塊大石。俗語說投資市場「五窮六絕」,5、6月份向來是較不好操作的區間;市場近來也多空訊息交雜、瞬息萬變。投資專家建議,此時可透過類全委保單來參與投資市場,由專業的團隊來管理資產波動、參與投資契機。
  專家提醒,挑選合適的類全委保單,投資需考量投資帳戶的穩定度、代操團隊的專業。選擇經驗豐富、產品線齊全且具有法人代操能力的公司,才是透過類全委保單為資產增值的長遠之道。(李佳濟、孫震宇)<�摘錄經濟>

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  《科學人雜誌》在2015年第一期報導了跨時代的4D列印專題後,近來有愈來愈多國內媒體引進國際間相關訊息。所謂4D列印,即是在大家熟知的3D列印外,再增加「時間」維度,使成品可隨時間或依據指令改變型態,如此可更有效運用資源。
  因應全新投資需求,德盛安聯投信也與安聯人壽合作,在中國信託銀行獨家推出「4D投資學」的類全委保單,以「動能模組加持(Dynamic)」、「多元基金平台(Diversification)」、「風險預算模組(DownsideProtection)」、與「每月撥回機制(Dividend)」為號召,廣受投資人歡迎。
  有別於傳統投資型保單,選擇類全委保單的投資人不僅同樣可享有保險保障,還能享受到法人等級服務,由專業投資團隊協助擇時選市。以往投資人需要自行研究各類投資市場、比較各家基金,但往往顧此失彼、風險也不夠分散。透過類全委保單,投資人等於持有「一籃子基金」,由專家來挑選合適基金標的,並追求合理績效。
  德盛安聯投信、安聯人壽與中國信託銀行兼納各家之長;除站在前人基礎上,更增設每月撥回機制,透過逐月撥回固定比例現金,使投資人可依個人財務需求進行規劃、靈活運用。
  俗語說投資市場「五窮六絕」,5、6月份向來是較不好操作的區間,投資專家建議,此時可透過類全委保單來參與投資市場,由專業投資團隊管理資產波動、參與投資契機,不失為穩中求進方式。
  專家也提醒,挑選類全委保單,需考量投資帳戶表現穩定度,選擇經驗豐富、產品線齊全且具有法人代操能力公司。<�摘錄工商>

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  投資型保險領導品牌安聯人壽,繼去年下半年與玉山銀行通路合作推出連結全權委託帳戶投資型保險,引起熱烈迴響後,今年再度委託聯博投信於3月底在玉山銀行獨家推出「安聯人壽多利多收系列投資型保險商品」,涵蓋臺、外幣計價的多張變額萬能壽險與變額年金保險,創新連結採「四種階梯式」每月撥回機制,依照基準日淨值表現提供不同級距撥回率全權委託帳戶,因滿足客戶多種幣別的資產配置需求獲消費者青睞,是新趨勢下熱銷的投資型保險商品代表。
  連結全權委託帳戶的投資型保險商品,挾專業團隊代操管理優勢,降低入門門檻,且結合保障與財務規劃於一體,得以在各種財務規劃工具中爭出一片天。安聯人壽委託聯博投信投資帳戶,由玉山銀行通路、安聯人壽、聯博投信合作推出,3月底上市以來,市場熱烈支持,顯示對此黃金鐵三角的認同與信任。
  透明、彈性為投資型保險商品的優點,為符合成本效益之人身保障規劃工具,「安聯人壽多利多收系列投資型保險商品」不但壽險保單擁有保險保障,外幣保單更有連結美元、澳幣計價的「安聯人壽委託聯博投信投資帳戶」全權委託帳戶投資標的,新臺幣計價的保單還多連結新臺幣的全權委託帳戶,「安聯人壽委託聯博投信投資帳戶」採「四種階梯式」每月撥回機制,階梯式的每月撥回機制,將依據約定不同的撥回比例,淨值高時撥回比例就多、淨值偏低時撥回比例就少,一改以往齊頭式的撥回方式。
  現代人生活沒有多餘時間關注市場變化,加上市場快速波動,難以客觀應變,安聯人壽建議不妨考慮以「全權委託帳戶」投資標的做為資產配置之一,「全權委託帳戶」最大的優勢在於股票或債券投資比例靈活,可運用的金融工具也相對廣泛,並委由專家掌握投資趨勢,保戶就不必傷腦筋在眾多的投資標的中挑選。<�摘錄經濟>

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  金管會即將在6月先發出十張OIU(國際保險業務分公司)執照,土洋壽險業者躍躍欲試。安聯人壽總經理林順才表示,將積極爭取成為首波名單,計畫以美元計價的利變型保單,鎖定在香港的陸客。
  相中境外可觀的保費收入,金管會擬於上半年先發出十張OIU執照,希望幫助壽險搶攻至少50億元的境外保費收入,開創新的獲利來源,不少壽險業均表態有興趣爭取。
  根據安聯規劃,如能順利拿到OIU執照,壽險公司可以透過在離島例如金門成立分公司,或是到香港直接透過當地業務員,銷售OIU可販售的保單。<�摘錄經濟>

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  類全委保單自2000年以來成為保險市場熱門商品,目前規模已突破2,500億元。
  富邦人壽銷售類全委保單過去主要靠自有業務員通路,最近增加新幫手-台北富邦銀行,有助推升業績。統計至2月,已有14家壽險推出150檔全委帳戶,現以國泰人壽、安聯人壽、法國巴黎人壽高居前三名,富邦人壽排名第四;若僅以業務員通路計,富邦人壽僅次於國壽。
  富邦人壽執行副總董采苓表示,隨著全委帳戶愈來愈多,加上投資績效不錯,逐漸獲得市場關注。壽險公司初期銷售類全委保單以業務員為主,但現在銀行通路也開始積極銷售類全委商品,並快速成為市場銷售主力。
  據統計,銀行通路已占全市場類全委保單資產規模約六成,可見客戶對類全委商品的接受度相當高,勢必吸引更多銀行加入銷售行列。董采苓說,北富銀過去以銷售分期繳保險商品為主,獲得不錯手續費收入,4月開始銷售全委專屬商品「富邦人壽雙富利變額年金保險」,銷售熱度已逐漸加溫。<�摘錄經濟>

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  股匯市波動加劇,有專業經理人代操的全權委託投資帳戶蔚為今年市場主流。遠東商銀與安聯人壽合作推出「安聯人壽遠滿得利變額萬能壽險」,最低新臺幣30萬元即可參與此一集結保險、財務規劃與專家管理於一的帳戶。
  遠東商銀執行副總周添財認為,理財應從年輕開始,長期持續、有紀律執行,在時間複利的助力下,逐步擴大財富的基盤。類全委投資型保單壽險投保年齡可接受0至80歲,也適合高資產客戶在資產配置中的穩健部位佈局,或執行財富傳承規劃之用,為一兼顧廣泛年齡層與不同資產規模顧客需求的商品。
  此一類全委投資型保單連結投資標的「安聯人壽委託德盛安聯投信投資帳戶-台幣環球股債均衡組合」,透過德盛安聯投信代為運用與管理該投資標的。德盛安聯甫於去年獲《亞洲資產管理雜誌》評選為最佳退休資產管理公司,擁有獨家投資分析術,過往代操績效與實力頗受遠東商銀肯定。
  對於沒有時間或專業以關注市場脈動的客戶,類全委投資型保單「安聯人壽遠滿得利變額萬能壽險」不失為專業管理的財務規劃方式。目前由遠東商銀獨家銷售,相關商品資訊可洽全臺分行,或至遠東商銀網站:www.feib.com.tw查詢。<�摘錄經濟>

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  投資環境變化大,全球資金寬鬆潮帶動股市創高後拉回震盪整理,而高收益債票息不斷下滑,令投資人擔憂拿了息不小心就拿回了本金。
  有鑑於投資難度加大,新一代主打專家代操的類全委保單越來越重視動態模組的運用和分析。透過模組機制,可摒除投資上的非理性行為和決策,搶先市場一步發掘投資機會,擴大投資獲利空間;特別在波動難測的當下,模組機制可有效控管波動風險,追求投資組合最佳風險報酬,這樣的投資機制如今廣受市場關注。
  以安聯人壽推出的「安聯人壽集利88」為例,連結的「全球動能收益組合」帳戶委由2014、2015 連續兩年獲得《亞洲資產管理雜誌》台灣區最佳退休基金管理公司的德盛安聯投信操作,即是導入以動態模組為主軸的4D投資學,由中國信託銀行獨家銷售。
  投資帳戶的4D投資學,透過數量化模型搭配主動式投資,打造帳戶「動態模組」(Dynamic)、風險預算(Downside Protection)、多元基金平台(Diversification )與每月撥回機制(Dividend)四大優勢能滿足當前投資人資產增長、波動控制和每月撥回三大需求。
  德盛安聯投信表示,市場現況通常是落後指標的反應,法人常用的模組機制可以排除各種非理性風險情緒,因此能避免一般散戶經常面臨追高殺低的投資困境。
  比如「全球動能收益組合」帳戶,即導入德國安聯集團的動態模組,篩選出最具爆發力市場,再透過經理人的即時加減碼掌握市場動能。
  另一方面,源自德國的獨家風險預算模型,能令投資帳戶有紀律地調整投資水位,減少曝險程度,落實投資雨天撐傘,追求資產長線增值力。
  隨著類全委保單種類的發展,如今投資人也有更多的選擇。以當前市場環境來說,動態和風險模組是投資帳戶的必備款。
  此外,也要留意保單連結帳戶所選擇的基金,是否真正打破「門第之見」,不以自家投信基金為限,而是運用母集團資源及台灣在地研究團隊,站在客戶角度挑選台灣最合適之基金標的配置,追求合理之績效。(李佳濟)<�摘錄經濟>

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  股匯市波動加劇,有專業經理人代操的全權委託投資帳戶蔚為今年市場主流。遠東商銀認為專家代操不應只是大戶獨享的服務,特別和安聯人壽合作推出「安聯人壽遠滿得利變額萬能壽險」,最低新臺幣30萬元即可參與此一集結保險、財務規畫與專家管理於一的帳戶。
  遠東商銀執行副總周添財認為,理財是人生的重要課題,不同階段有不同的需求與目標,應「不因錢少或年少而不為」,而是應從年輕開始,長期持續、有紀律執行,在時間複利的助力下,逐步擴大財富的基盤。
  而此一類全委投資型保單,除讓小額投資人也能享有專家代操服務,亦因壽險投保年齡可接受0至80歲,也適合高資產客戶在資產配置中的穩健部位布局,或執行財富傳承規畫之用,為一兼顧廣泛年齡層與不同資產規模顧客需求的保障及資產配置商品,更是目前市場同類商品中少數以臺幣計價之商品,可免去客戶匯率兌換的困擾與風險,讓財務規畫更靈活。
  目前市場動態瞬息萬變,利多或利空等消息交錯,選擇標的及掌握最佳進、出場時機非一般人能力可及,此一類全委投資型保單連結投資標的「安聯人壽委託德盛安聯投信投資帳戶-台幣環球股債均衡組合」,透過德盛安聯投信代為運用與管理該投資標的。
  周添財表示,對於沒有時間或專業以關注市場脈動的客戶,類全委投資型保單「安聯人壽遠滿得利變額萬能壽險」不失為專業管理的財務規畫方式。<�摘錄工商>

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  全球主要股市牛氣沖天,美國標普500與那斯達克指數同創歷史新高,台股也萬點在望,強調委託專家代操、懶人也可賺到行情的類全委保單賣相轉佳,拚比重點從過往比費用高低,變成誰能提供最豐富的資產類別選擇。
  包括:國泰、新光、中國信託、三商美邦、法巴、合庫、安聯等土洋壽險公司都有類全委保單,也就是委託基金公司操盤的投資型保單,富邦人壽為了開創銷售利基,推出投資標的涵蓋美、歐、亞,同時擁有股票、債券、不動產投資信託(REITs)三大類資產可供投資配置的類全委保單搶市。
  富邦人壽財務精算處執行副總經理董采苓指出,富邦人壽與富邦投信合作的富貴豐收變額年金,結合富邦金控深耕兩岸三地的豐富資源,靈活布局大中華,兼具資本利得與固定收益的雙重效果,幫助一般投資大眾解決後量化寬鬆(QE)時代難以掌握投資方向的問題。
  富貴豐收的要保人可以每月提解投資帳戶,假設每月固定提解0.0459美元,以投資帳戶初始淨值10美元計算,年化提解率(年化月配息率)可達5.5%,另外還有每年四次的季加碼機制,換算年化提解率最高可達7%。<�摘錄經濟>

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  有鑑於投資難度加大,新一代主打專家代操的類全委保單越來越重視動態模組的運用和分析。透過模組機制,可摒除投資上的非理性行為和決策,搶先市場一步發掘投資機會,擴大投資獲利空間;特別在波動難測的當下,模組機制可有效控管波動風險,追求投資組合最佳風險報酬,這樣的投資機制如今廣受市場關注。
  以台灣投資型保險領導品牌安聯人壽推出的「安聯人壽集利88」為例,連結的「全球動能收益組合」帳戶委由2014、2015連續兩年獲得《亞洲資產管理雜誌》台灣區最佳退休基金管理公司的德盛安聯投信操作,即是導入以動態模組為主軸的4D投資學,銀行通路由中國信託銀行獨家銷售。
  投資帳戶的4D投資學,透過數量化模型搭配主動式投資,打造帳戶「動態模組」(Dynamic)、「風險預算」(DownsideProtection)、「多元基金平台」(Diversification)與「每月撥回機制」(Dividend)四大優勢。這類訴求模組機制的帳戶,能滿足當前投資人資產增長、波動控制和每月撥回三大需求。
  德盛安聯投信表示,市場現況通常已是落後指標的反應,法人常用的模組機制可以排除各種非理性風險情緒,因此能避免一般散戶經常面臨追高殺低的投資困境。
  比如「全球動能收益組合」帳戶,即導入來自德國安聯集團的動態模組,篩選出最具爆發力市場,再透過經理人即時加減碼掌握市場動能;另一方面,源自德國的獨家風險預算模型,能令投資帳戶有紀律地調整投資水位,減少曝險程度,落實投資雨天撐傘,追求資產長線增值力。
  隨著類全委保單種類的發展,如今投資人也擁有更多的選擇。不過以當前市場環境來說,動態和風險模組已是投資帳戶的必備款。<�摘錄工商>

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  玉山與安聯、聯博攜手合推連結全權委託帳戶的投資型保險,不僅發揮銀行通路、保險、投信三大領域的專業,更可一次滿足顧客保障、投資、退休規劃等需求,提供保險資產配置的新選擇。
  玉山與安聯人壽獨家合作,推出「多利多收」商品系列,以臺、外幣計價變額萬能壽險與變額年金保險,連結採「四種階梯式」每月撥回機制,依照基準日淨值表現提供不同級距撥回率全權委託帳戶。顧客資產可選擇投入由台灣境外基金領導品牌之一聯博投信專業團隊所操作多重成長收益帳戶,以核心及衛星、股與債的平衡配置,創造紀律投資效果。
  此外,考量顧客外幣資金配置需求,該保單提供八種外幣(美元、歐元、澳幣、英鎊、港幣、紐幣、加幣、日圓)及新臺幣投資幣別,最低只需以新臺幣30萬元或等值外幣,即可獲得專業投資團隊的服務,且壽險投保年齡最高可接受至85歲,滿足廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求。
  此次玉山與安聯人壽、聯博投信聯手推出優質產品,滿足顧客投資與保障雙重需求,玉山財富管理也將持續展現創新動能,提供優質理財規劃服務,致力守護顧客資產,贏得顧客信賴。
  此全權委託投資帳戶由聯博投信專業團隊操作,透過聯博集團獨特的動態資產配置策略 (DAA),採用業界首創核心及衛星之三重動態多元投資方式,掌握投資契機並降低投資風險,全方位守護顧客資產。
  操作策略上,以核心資產打基礎,聚焦成熟國家股債市,加上衛星投資添機會,即時掌握產業型、新興市場股票及機會型債券利基,輔以聯博獨有的動態資產配置策略 (Dynamic Asset Allocation, DAA),靈活彈性動態調整資產配置,並嚴控風險。
  DAA動態資產配置策略目前已運用在聯博集團所管理的資產,包括世界各地的政府機構、大型企業及退休基金,透過本策略客戶也可享有同等法人級的專家代操投資服務。(康?皇)<�摘錄經濟>

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  在玉山銀行、安聯人壽與聯博投信三方合作下,推出連結全權委託帳戶的投資型保險,並由聯博專業團隊操作,透過聯博集團動態資產配置策略(DAA),採用首創核心及衛星之三重動態多元投資方式,掌握投資契機,並降低投資風險,全方位守護投資人資產。
  玉山與安聯人壽合作,推出「多利多收」商品系列,以臺、外幣計價的變額萬能壽險與變額年金保險,連結採「四種階梯式」每月撥回機制,依照基準日淨值表現提供不同級距撥回率之全權委託帳戶。投資人資產可選擇投入由聯博專業團隊所操作之多重成長收益帳戶,以核心及衛星、股與債的平衡配置,創造紀律投資效果。
  考量投資人外幣資金配置需求,該投資型保單提供8種外幣,包括美元、歐元、澳幣、英鎊、港幣、紐幣、加幣、日圓及新臺幣之投資幣別,最低只需以新臺幣30萬元或等值外幣,即可獲得專業投資團隊服務,且壽險投保年齡最高可接受至85歲,滿足廣泛年齡層顧客的保障及資產配置需求。
  聯博指出,操作策略上,以核心資產打基礎,聚焦成熟國家股債市,加上衛星投資添機會,即時掌握產業型、新興市場股票及機會型債券利基,輔以聯博獨有的動態資產配置策略(DynamicAssetAllocation,DAA),靈活彈性動態調整資產配置,並嚴控風險。
  聯博說,DAA動態資產配置策略目前已運用在聯博集團所管理資產,包括世界各地政府機構、大型企業及退休基金,透過該策略客戶,也可享有同等法人級專家代操投資服務。<�摘錄工商>

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  沒有保單停售效應、低利率環境依舊,壽險新契保費照樣上揚,據業者統計,因為新光人壽、中信人壽、三商美邦人壽等帶頭衝保費,今年3月壽險新契約保費約有1,150億元,較去年同期成長3.8%,首季新契約保費也衝出2,890億元左右的成績,將衰退幅度由二位數縮小至3%多。
  今年以來,因為沒有往年的保單停售效應遞延,加上利變型商品被控管,短年期儲蓄險利率下降等因素,元月新契約保費比去年同期衰退近15%,業界即擔心全年會出現保費懸崖,即全年比去年衰退10~20%不等,只要衰退15%左右,全年新契約保費難突破兆元。
  但在部分壽險公司業績逆勢成長後,首季新契約保費衰退幅度已縮小到3%附近,若再持續此成長速度,則第2季新契約保費即可能轉為正成長,全年要力拼保住兆元新保費,仍有極大的希望。
  今年3月如國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、中國人壽等新契約常勝軍,單月新契約保費都是比去年同期衰退7~30%,但新壽3月保費衝出118億元,同比成長87%,三商美邦人壽單月也有63億元,成長73%,中信人壽則以77億元左右,同比成長56%,另外如法國巴黎人壽、安聯人壽等也都有一定的成長,帶動壽險新契約保費在3月出現正成長。
  壽險業者表示,新壽、中信人壽等新契約衝高,主要還是利變壽險熱銷,且多是靠銀行通路,如新壽熱賣保單「鑫富一世」,新台幣計價,宣告利率2.77%,今年來銷售量已破百億元,新壽今年首季新契約保費也達285億元,重回業界第四名,較去年同期大增77%左右。
  中信人壽這二年新契約保費都大幅成長,帶動資產也成長極快速,今年首季中信人壽新契保費已達192億元,應可排名業界第五名,保費成長率也達10%以上。<�摘錄工商>

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  根據壽險公會統計,2014年類全委保單資產規模達新台幣1950億元,較前一年成長1.6倍。新一代保單更主打連結新台幣計價投資帳戶,追求更全方位的滿足保戶投資需求。
  以台灣投資型保險領導品牌安聯人壽新推出的「安聯人壽遠滿得利變額萬能壽險」為例,即是連結新台幣計價的「台幣環球股債均衡組合」帳戶,該帳戶委由2014、2015連續兩年獲得《亞洲資產管理雜誌》台灣區最佳退休基金管理公司大獎的德盛安聯投信操作,4月7日起於銀行通路由遠東商業銀行獨家銷售。
  因應市場多變,德盛安聯投信導入獨特的3M投資術,具備多元資產(Multi-Asset)、固定回撥(MonthlyIncome)、代操概念(Mandate)三大優勢,打造具3M投資特色類全委保單。本次單筆申購門檻降至新台幣30萬元,落實小額投資也可享法人代操服務精神。
  安聯集團旗下安聯人壽和德盛安聯投信,攜手打造的類全委保單3M投資術,力行雙軌制波動管理,不只嚴格執行停利和停損,還透過法人級風險預算模型控制波動度,目的在追求更好的風險調整後報酬。<�摘錄工商>

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