台灣核備的基金中目前有七檔以「金磚」為名,大多集中在2005年、2006年金磚四國最熱門時募集,各家基金持續堅守精選個股的操作策略,並無意跟隨高盛的腳步。
台灣的「金磚四國」系列基金,有兩檔為?豐中華、摩根投信發行的基金,其餘為德盛安聯、?豐、法巴百利達、施羅德、富蘭克林坦伯頓等引進的境外基金。當年?豐金磚動力基金在2005年募集時,規模曾突破百億元大關,受資金追捧的程度可見一斑。
經過十年後,?豐金磚動力基金淨值為11.56元、規模34.6億元,高過最低淨值8.05元一段差距。?豐金磚動力基金經理人楊惠元指出,金磚四國各有自身的經濟問題,,才會使相關基金承受壓力,其中巴西與俄羅斯受到原物料行情低迷影響,中國大陸則遇經濟轉型問題,只有印度因本身為貿易逆差國,受出口衰退的影響較小。
相關基金因低迷的基本面,早已開始有彈性的作法,部分基金彈性調整四個金磚國的配置比率,不侷限於各四分之一的配置,而有不錯表現。富蘭克林坦伯頓金磚四國基金經理人馬克.墨比爾斯就看好大陸與印度改革前景,9月底兩者合計比重高達六成。此外,德盛安聯金磚四國基金新增美元配息類股,著重在高息股和成長股,希望利用高息股讓投資組合更抗震。
德盛安聯投信產品首席陳柏基表示,雖然因為美國升息預期心裡,投資人對新興市場有所疑慮,隨新興市場股價淨值比來到1.28倍,低於長期平均的1.75倍,評價面具吸引力,以金磚四國來看,普遍進入經濟轉型或結構改革中,負面因素逐漸消化,可留意逢低進場時機。<�摘錄經濟>
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「德盛安聯投信」將於年底前正式更名為「安聯投信」(公司全名為「安聯證券投資信託股份有限公司」),該公司表示,這是為結合母集團資源優勢、建立全球一致形象,全球的中文名稱同步更名,香港等其他市場已於9月完成更名。
德盛安聯投信最近陸續寄發更名通知,更名基準日為2015年12月27日。同時,配合公司更名,旗下發行及總代理的境內、境外基金也將同步變更為以「安聯」命名,公司及各基金英文名稱則未有異動。
該公司表示,公司及基金更名不影響基金操作策略及服務作業,客戶既有權益不受任何影響。
安聯集團為成立逾125年之全球金融服務領導品牌,旗下擁有保險、資產管理等業務,也是德國法蘭克福指數(DAX)的重量級權值股,占指數權重8.13%,為第三大指數成份股。
安聯於2000年併購德盛資產管理,並陸續納入PIMCO等投資平台。德盛安聯深耕台灣已逾25年,目前旗下境內基金規模在主動式基金排名第三大,並發行台灣最大的組合基金與產業基金。<�摘錄經濟>
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安聯人壽今年與天主教失智老人基金會連續第九年合作舉辦「健康帶著走.失智遠離我」愛心捐款活動,回響熱烈,今年有近1,700位捐款人、共募得1,016萬元善款,平均每人捐款金額較上屆大幅成長257%。
安聯人壽深耕台灣有成,今年歡慶20周年,以企業社會責任CSR方式慶祝此重要里程碑,鼓勵同仁親身參與公益活動,積極落實社會關懷,員工參與人數也攀升32%,創歷年新高。
活動累積捐款人數已超越1萬2,000人,捐款總額突破5,000萬元,提供近百位失智患者免費日間照顧乃至於24小時全日養護照顧,總照護時數高達367萬5,923小時,並為雙北820多位獨居長輩提供送餐與居家服務,安聯人壽將愛心募款捐贈予天主教失智老人基金會,投入清寒失智老人、獨居老人長期照護計劃,提供全方位關懷,建構高齡化溫馨社會。
安聯人壽行銷公關部副總陳俊宏表示,今年活動加入多元創意及生活化元素,開發內建拍照功能的App,符合年輕人吃飯愛拍照習慣,以喚醒新世代對失智症的重視,也象徵安聯用心回饋社會,深耕台灣的決心與承諾。(孫震宇)<�摘錄經濟>
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安聯人壽連續第九年與天主教失智老人基金會攜手舉辦「健康帶著走.失智遠離我」愛心捐款活動,獲得大眾熱烈迴響,成功自近1,700位天使捐款人募得1,016萬善款,平均每人捐款金額更較上屆大幅成長257%。
今年適逢安聯人壽深耕台灣有成、歡慶雙十之際,以CSR的方式慶祝此重要的里程碑,鼓勵同仁親身參與公益活動,積極落實社會關懷,員工總參與人數一舉攀升32%,創歷年新高。
安聯人壽行銷暨公關部副總經理陳俊宏表示,與失智老人基金會攜手投入公益以來,除了每年發動員工募款和投入企業資源為活動加溫,更一直將積極創新的專業精神融入公益本屆「健康帶著走.失智遠離我」愛心捐款活動加入多元創意及生活化元素,開發內建拍照功能的APP,以符合年輕人吃飯愛拍照的習慣,喚醒新世代對失智症的重視,同時也象徵安聯用心回饋當地社會,深耕台灣的決心與承諾。<�摘錄工商>
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台灣民眾錢太多、急尋投資標的,使無論年初股市大好或是年中股市開始回檔,壽險業的類全委投資型保單全年持續「熱賣」,到9月底投資型保單新契約保費已達2,807億元,業者預估全年應可賣出3,600億元以上佳績,創下2007年以來的8年新高。
投資型保單2002年在台灣推出,保戶首度接觸到不是由壽險公司保證利率的保單,一開始銷售並不佳,隨著投資型保單開始連結6~7年保配息率約40%左右的連動債後,曾有一檔一、二個月就狂銷400億元,2007年投資型保單新契約保費衝上4,650億元,達到歷史高峰。
但在2008年金融海嘯後,不少投資人保單連結基金部分「受傷慘重」,且金管會限制連動債銷售,投資型保單買氣急凍,連三年不到2,000億元,去年開始類全委投資型保單開始炒熱買氣,尤其是月月配息型問市後,年配息率5%的訴求,開始大量吸引「懶得選擇」或不會選基金的保戶。
投資型前9月已銷售2,807億元,在整體新契約保費衰退下,仍較去年成長2.5%,全年預估可逾3,600億元,創下2007年以後新高數字。
壽險業者表示,過去一張投資型保單連結上百檔基金供保戶選擇,現在是直接連結一類全委帳戶,由投信業者替保戶去選擇各種基金組合,加上配息,即在銀行通路大量「吸金」,有公司靠銀行一個月可銷售122億元以上投資型保單。
今年前9月除國泰人壽推出過二檔連動債保單,約銷售25億元,其餘2,700多億元多是類全委型保單,目前壽險業投資型保單新契約保費第一名是國壽有926億多元;第二名是安聯人壽577億多元;第三名則是法國巴黎人壽548億元,合庫人壽則以199億元排名第四。
且這四家壽險公司就涵蓋8成以上的投資型保單,後面三家更主要都靠銀行通路銷售,吸引大量銀行定存族及高資產客戶。
壽險業者表示,台灣有錢人有些錢就是追求保守型、比銀行定存高一些的投報率即可,如國壽今年推出二檔年化報酬率才2%多的連動債保單,一樣能有25億元保費收入,更何況月月配息、年化可有5%左右的類全委保單,且目前配到本金的客戶並不多,市場風評依舊不錯,買氣才能持續不墜。<�摘錄工商>
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