「富邦人壽雙富利變額年金保險」自去年推出以來受到保戶青睞,連帶挹注業績表現,連結標的「富邦人壽月月收益月提解全權委託投資帳戶」係委託富蘭克林華美投信操作,以美元計價,採用資產配置多元均衡策略,再加上有計量模組觀察市場波動以監控風險,調整投資組合,提高累積財富的機會。
  富邦人壽指出,存養老金應首重長期穩定的收入來源,「富邦人壽月月收益月提解全權委託投資帳戶」以穩健成長為目標,並設計現金「提解」功能,每月每單位固定提解0.0417美元。
  假設進場時投資帳戶淨值為10美元,提解折合年率約為5%,每季還有加碼提解機制,隨著投資帳戶的投資績效提升,可獲得更高的提解金額,年化提解率最高可達約7%,提供投資人穩定的收益來源。
  舉例來說,若投保富邦人壽雙富利變額年金保險,繳交保費600萬元並選擇投資「富邦人壽月月收益月提解全權委託投資帳戶」,假設進場時投資帳戶淨值為10美元且美元匯率為1:30維持不變,預估每月可領提解金額約2萬5,000元,一年累積約30萬元,如果投資帳戶操作得宜,還可能領到更多提解金額。
  理財專家提醒,固定提解並不代表投資帳戶的報酬率,投資帳戶的淨值仍可能因為市場因素上下波動,而且市面上投資帳戶多以外幣計價,相對於新台幣仍有匯率風險。
  投資可以有風險,但絕不能冒險,存養老金更是如此。理財專家指出,該帳戶擁有多重防護,除了依賴專業經理團隊的操作,並以經濟風險溫度計 (ERT)、投資風險九宮格 (IRM)等機制來偵測長、短期市場風險,提早依照市場變化調整投資策略,避免受到市場下跌拖累。
  富邦人壽指出,「富邦人壽雙富利變額年金保險」0~80歲皆可投保,具有免前置費用、免體檢、免健告、免扣危險保費與抗通膨等多重優勢,選擇正確的投資工具,即可輕鬆的享受退休生活。<擷錄經濟>
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