法國巴黎人壽在2014年5月與兆豐商銀合作,開創國內市場首張採IPO銷售模式之類全委保單,引領類全委保單市場旋風,引發投資人對類全委投資型保單「多重功能」的高度重視。此次再度與兆豐商銀合作,並攜手富達投信,共同推出新一檔類全委商品「豐利四季」,提供台、外幣與年金、壽險四大平台,以滿足客戶多元資產配置需求。
  兆豐商銀表示,「豐利四季」類全委保單利用經濟成長及通貨膨脹兩項指標,依全球景氣循環區分「復甦、過熱、停滯性通膨、通貨再膨脹」4個階段,透過專業團隊代操,善用股債配置,讓投資組合能隨市場變化,彈性調整配置比例。個人保障、資產都能在完整的規劃下,穩定的成長,滿足消費者在不同人生階段的不同需求。
  「豐利四季」類全委保單特色在於兼顧資本利得與固定收益,滿足投資人雙重需求。其連結的「A+富達精選投資帳戶」,由富達投信代為操作,主要投資於富達精選基金與ETF,對於維持全委帳戶長期績效穩定與保障資產安全帶來進一步的提升。
  「A+富達精選投資帳戶」擁有創新的「絕對淨值區間+季撥回機制」的設計,當淨值上升到新區間時,帳戶則增加撥回年率,讓投資人獲利了結,保住投資收益;當市場修正,淨值回檔到新區間時,帳戶就會減少撥回年率,讓投資逢低多布局一些,累積未來向上單位數。
  除了壽險保障或選擇年金規劃外,「豐利四季」類全委保單以內扣保單帳戶價值的方式,另提供附約保障,讓保戶可以不必再另外繳交保險費,即可加保7項重大疾病險,以及意外傷害險,讓保戶增加雙重保障,荷包又不會因此失血。
  另外,「豐利四季」類全委保單除了台幣,還有美元、歐元、英鎊、加幣、澳幣、紐幣、港幣、日圓共計九大保單幣別可供投資人選擇,對習慣透過多元幣別來分散風險並累積報酬率的保戶而言,亦是很好的資產配置工具。<摘錄工商>
arrow
arrow
    全站熱搜

    hm643818 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()