政策推動下,人民幣國際交易地位逐步看升,人民幣類全委保單因此成為熱門的投資選擇。法人分析,近年來各國陸續以政策刺激經濟成長,使得市場波動性上升,一般投資人更覺得理財困難度提高。在此市場環境下,類全委保單具有專業投資團隊以嚴謹策略進行多元資產配置,能隨著景氣市況靈活調整股票和債券部位特性,投資人可輕鬆理財,因而近年來投資熱度上升。
  壽險專家指出,類全委保單分為累積型與撥回型,其中撥回型類全委保單在當前環境波動下,每月固定撥回機制可滿足投資人的穩定現金流需求,讓財務規畫更靈活,這是類全委保單受到投資人歡迎的原因之一。
  然而,類全委保單最重要的價值在於以資產配置來抵禦市場波動對資產的衝擊,達到長期累積資產的目標,因此類全委帳戶的投資表現,關鍵在於操盤團隊的實力。操盤實力需從長期經驗來驗證績效,因長期經驗意味經歷過較多景氣循環和極端事件如歐債危機、美國QE退場等帶來的大小波動考驗。
  宏利投信的母集團宏利金融集團是全球退休金管理領先者,截至2014年12月31日,其全球資產配置投資組合團隊之總管理資產已逾1,130億美元;宏利投信自2011年擔任壽險公司發行類全委保單的投資帳戶管理者,操作績效出色。
  至於其帳戶資產配置的海外顧問為宏利金融集團旗下宏利資產管理(香港)與宏利資產管理(美國),均是全球退休金管理領域專家。
  宏利投信指出,其資產配置團隊除了多元分散投資標的、股債兼具,也提供新台幣、人民幣、美元等不同幣別資產配置組合;同時採用動能交易策略,順勢而為,停損不停利,追求長期資本增長同時嚴控下檔風險。
  目前市面上眾多類全委保單中,人民幣類全委保單是相對熱門的選擇。宏利投信專戶管理部投資經理人蘇泰弘指出,近年大陸持續擴增在國際政經環境的影響力,近年人民幣維持強勢,去年11月滬港通上路、香港居民每日兌換人民幣限額鬆綁,更讓人民幣國際化進程邁出一大步;大陸陸續在香港、倫敦設立人民幣離岸交易中心,今年更積極推動亞洲基礎設施投資銀行,人民幣國際交易地位可望逐步提升。
  投資標的陸股在充沛市場資金支持下,上證指數從去年底以來維持強勁上漲走勢。蘇泰弘指出,大陸基本面表現不甚理想,但在大陸政府繼續推行刺激經濟的財政政策,以及人行將持續以降息降準等放寬貨幣政策,並積極引導資金進入股市的預期下,陸股投資報酬可期。<摘錄工商>

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