國內首張雙外幣類全委保單「安聯人壽富貴雙收 (外幣)變額萬能壽險」,自去年底由臺企銀獨家銷售以來,已熱銷48億,其所連結的「富蘭克林華美投信-精選收益型(月撥回)投資帳戶」,自今年2月成立以來截至5月26日,歷經3次提減撥回,帳戶淨值仍維持10元以上。
  臺企銀財富管理部經理黃麗娟表示,今年為臺企銀建行百週年,除持續深耕對中小企業客戶的服務外,也積極發展財富管理業務,以產品創新帶動財管收益的增長。
  此次與安聯人壽、富蘭克林華美投信三方合作推出的雙外幣類全委保單,便是臺企銀以產品創新帶動收益增長的實例。
  類全委投資型保單的優點在於透明、彈性且規劃保障時符合成本效益,加上由專業經理人代為操盤,主動調整股債現金比例,可說是全天候的理財工具。相對獲利機率會較一般投資人自己操作來得高。
  「安聯人壽富貴雙收 (外幣)變額萬能壽險」除了有美元、澳幣計價平台外,連結投資標的「精選收益型(月撥回)投資帳戶」,可享有每月資產撥回與每季撥回加碼機制。
  安聯人壽銀行保險部資深副總經理楊承清表示,美元與澳幣近幾年走勢常呈反向關係,該保單剛好可讓投資大眾做為相互平衡的投資工具,看好美元走強的民眾可積極布局;對持有澳幣,卻不知投資何種標的的客戶也可選擇直接以澳幣繳交保費,減少匯兌的成本,讓財務規劃更靈活。
  楊承清表示,富蘭克林華美投信全權委託投資帳戶數目占比居業界之冠,擁有完整的產品線。
  舉例來說,精選收益型 (月撥回)以美元計價的投資帳戶,就有逾百檔的投資標的,是因應金融環境波動的新選擇,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的客戶,更堪稱為高附加效益的財務規劃方式。<摘錄經濟>

    全站熱搜

    hm643818 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()