投資型保單領導品牌法國巴黎人壽,與聯邦銀行合作,推出通路獨家販售的「優利聯年」類全委保單,連結「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」,委託復華投信運用操作,帳戶連結約140檔新臺幣計價境內投信發行的基金,進一步解決投資人資產配置難題,並同步掌握不同景氣階段投資契機。
  聯邦銀行表示,此次結合壽險、投信聯合推出「優利聯年」,於聯邦銀行專屬通路推出。一般共同基金,其投資組合較易偏重每一種投資標的,在遭遇市場空頭時,無法彈性調整,但「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」股票型基金部位介於在0~50%之間,高收益債券基金部位介於在0~50 %之間,而現金部位則可視市場變化,最高配置100%,靈活運用不同投資標的屬性,因應市場變化。
  近年來,台灣投資人喜歡具提減撥回機制的商品,希望在薪資之外,每月還能有一筆固定的現金流,讓資金規畫可以依個人需求進行配置。「優利聯年」類全委保單亦設計了「每月提減撥回」機制,每月每單位固定撥回金額新臺幣0.05元,等於年撥回率約6%。
  「優利聯年」類全委保單採後收式費率,也就是投保時零保費費用率,承保後每月收取保單帳戶管理費、保單維護成本或保險成本後,等於投資人一開始繳的錢,100%拿來做投資,而且一般代操的「全權委託服務」基本資金門檻動輒數千萬元以上,但「優利聯年」讓投資人只要10萬元,就能享有專家級的代操服務。
  另外,在資產保全方面,「優利聯年」提供壽險、年金雙平台,壽險保單的可投保年齡為0~80歲。對有壽險保障需求的保戶來說,可選擇有壽險功能的「優利聯年」變額萬能壽險,架構個人的風險保護網。
  除了資產有防護,「優利聯年」也提供內扣附約機制,讓重視醫療與意外保障的投資人,以小錢加購「重大疾病」、「意外傷害」附約,投資兼保障,方便又輕鬆。?(康?皇、李佳濟)<摘錄經濟>

    全站熱搜

    hm643818 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()