為解決投資人資產配置難題,法國巴黎人壽與聯邦銀行合作,推出通路獨家販售「優利聯年」類全委保單,委託復華投信運用操作。聯邦銀行表示,推出此項客製化商品,能提供定存族、退休族、具風險規劃和保障需求者,及具財務目標等族群,在目前多變金融市場中穩健的資產配置新選擇。
  有鑑於一般共同基金,其投資組合較易偏重每一種投資標的,在遭遇市場空頭時,無法彈性調整,但「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」股票型基金部位介於在0~50%之間,高收益債券基金部位介於在0~50%之間,而現金部位則可視市場變化,最高配置100%,靈活運用不同投資標的屬性,因應市場變化。
  「優利聯年」類全委保單採後收式費率,也就是投保時零保費費用率,承保後每月收取保單帳戶管理費、保單維護成本或保險成本後,等於投資人一開始繳的錢,100%拿來做投資,而且一般代操的「全權委託服務」基本資金門檻動輒數千萬元以上,但「優利聯年」讓投資人只要10萬元,就能享有專家級代操服務。「優利聯年」類全委保單亦設計了「每月提減撥回」機制,每月每單位固定撥回金額新臺幣0.05元,等於年撥回率約6%。
  「優利聯年」類全委保單,連結「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」,帳戶連結約140檔新臺幣計價境內投信發行的基金,由復華投信代操,其其設計的多樣化模型以及動態資產配置,投資放眼全球市場,採平衡操作靈活布局,進一步並同步掌握不同景氣階段投資契機。<摘錄工商>

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