年終清倉,保險局近期陸續對各保險公司金檢缺失開罰,22日除了對朝陽人壽董座減薪30%,也同時對國泰人壽開罰120萬元,及對全球人壽罰170萬元,累計保險局今年至今已開出9,270萬元的罰單,若年底前還有罰單開出,則全年金額應可能逼近1億元。
  國泰人壽昨日被列舉三大缺失,即有價證券停損機制,有未落實的地方;對未上市櫃股票沒有訂風險控管措施;風險管理業務執行工作報告沒有詳列各項衍生性金融商品交易情形,無法確實監督各項商品交易損益,評估績效是否符合既定的避險目的,三大缺失共被罰120萬元。
  國泰人壽表示,主要是金檢時有部分個案是達停損機制及授權,但隔日才執行,或先執行了停損,但授權程序才完成;另外如傳統避險與NDF等部位未分開列帳等,這些缺失都已經改善完畢,不影響後續營運及申請案。
  全球人壽則是被查出五項缺失,即代操機構買入違反法令規定的標的;辦理一般費用核銷作業,內部作業規範未臻完善;支付銷售利變年金的各項費用,有超過該商品所收取的附加費用,導致產生費差損;有保單計算說明書未配合法令調整並完成審查程序;辦理新臺幣50萬元以上現金交易,未記錄法定應記載事項,共罰170萬元。
  今年保險局雖未出現往年的超大罰單,即單張1,000萬元或800~900萬元,但今年有500多萬元的大筆罰單,也因為有專案金檢,如電話行銷、車險等,今年有公司陸續吃上二或三張罰單,有時一次就上百萬或數百萬元,因此保險局到本周為止,今年已開出9,270萬元的罰單,包括產壽險公司、保經代公司及保險公司的大股東都有。<摘錄工商>

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