第一金人壽「金富中國人民幣變額年金保險」投資績效表現亮眼,從41張退休保單之評比中脫穎而出,由現代保險健康理財雜誌評選為「退休類最佳風雲保單」。
  第一金人壽總經理林元輝表示,金富中國人民幣變額年金保險(簡稱金富中國專案)屬類全委保單,由第一金人壽全權委託宏利投信代操投資帳戶,自2013年成立至今,年化提減撥回率7.2%,截至去年12月9日,淨值維持在9.7689,表現十分穩健。
  保戶除了能夠在景氣明朗時獲取合理的上漲收益,面臨股災衝擊時,還能啟動下檔風險控管機制,一旦基金淨值從歷史最高點下跌10%時,經理人會將50%資產轉至債券和貨幣型基金低風險資產,反之若市場好轉,基金淨值從歷史最低點反彈5%時,經理人則會將25%的資產轉至較高風險資產。此種基金配置方式,讓保戶「進可攻、退可守」,對於風險承受度較低的準退休族群來說,無疑是最佳的配置選擇。
  此外,金富中國專案採「環球多元資產配置」模式,集結世界各地的投資標的,能有效解決基金標的投入單一市場、風險過於集中的問題,並透過「動態資產配置」,以系統化操作方式,同時預測短期波動率和投資報酬,建構最適投資組合。<摘錄經濟>

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