在台灣規模達數千億元的後收型基金,因相關費用收取方式引起民怨,不少投資人向主管機關申訴,據悉,主管機關日前已正式要求所有後收型基金必須提出改善時程表,並於12月1日前回覆。相關人士指出,業者現已全數回覆,其中更有三家業者表示將「停賣」後收型基金。
  目前國內銷售後收型基金規模較大的業者,包括柏瑞投信、富蘭克林、鋒裕、聯博、先機、NN(L)、路博邁和駿利等。業者指出,先前金管會要求所有新送件的後收型基金,必須設立「自動轉換機制」,現在更進一步要全數後收型基金配合,不然就要下架停售,其中三家業者因各有考量,或因國外時程無法配合,因此決定直接停賣。
  後收型基金訴求買基金時不需支付手續費,因而熱賣,但因後收型基金會多收一筆管銷費用,投資人持有愈久反而愈不利,要付出更多費用,因而產生投資爭議。
  業者說,前收型基金與後收型基金最大的差別在「費用結構」,前收型基金是投資人申購時就收一筆申購手續費,後收型基金則是申購時不先收手續費,在約定年限(多是4年)內贖回需繳4~1%不等的「遞延申購手續費」,若超過約定年限,則不需繳交任何手續費用。
  但後收型基金除遞延申購手續費,會再另外收取「管銷費用」,每年「最高1.5%」,且採取內扣方式,每年持續扣款,投資人一開始可能毫無感覺,且表面上投資人在買後收型基金時省下手續費,後續才會因這筆「管銷費用」,讓後收型基金的績效落後前收型基金。
  投資人更不滿的是,就算購買後收型基金達約定年限,每年仍要持續扣「管銷費用」,變成長期持有後收型基金對投資人反而愈不利。
  據悉,除了三家業者決定停售後收型基金,其他可以配合的業者推出自動轉換機制,到了約定年限後,就自動轉換到前收型基金,讓投資人不用再每年交「管銷費用」。
  有業者推出對投資人較有利的新型態後收型基金,強調不收管銷費,持有一定期間後,可選擇轉換至同一基金前收型,以免除管銷費。<摘錄工商>
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