今年來每月定期定額扣款金額成長1.97億元,受惠的投信公司大點名。其中,元大投信定期定額金額躍居第一;今年來則是永豐投信成長金額最多;摩根投信定期定額人數最多。
  元大投信去年底定期定額金額排名第四,今年10月躍居第一,扣款金額從3.79億元增加1.03億元至4.82億元,元大投信在定期定額的基金規模、數量都是第一;永豐投信則是今年來成長最快,金額增加1.14億元最多,成長率206.8%也是最高;若從定期定額基金最高的前25檔基金來看,統一投信及群益投信擁有五檔最多,其次是國泰投信的四檔。
  元大投信總經理劉宗聖指出,元大投信持續「多管齊下」推廣定期定額投資,除了每周北中南舉辦相關投資理財講座,也不斷強化網路平台,最先推出日日扣機制。此外,有別於傳統的台股基金,也推出特殊利基型商品如ETF、期信基金等,針對不同的客戶,提供更多的選擇,今年來在大中華的相關基金定期定額金額也有所成長。劉宗聖提醒,基金必須中長期投資,至少持有三至五年,才能降低參與成本,太過積極的進出反而不容易獲利。
  摩根投信副總姜愛苓指出,過去投資人常會設訂20%停利目標,但在現在全球市場震盪加劇,建議投資人不妨將目標訂定為10%,一旦達到目標則可獲利了結,而定期定額的市場只要仍維持在長線成長趨勢上,就建議繼續扣款,停利不停扣,除非該市場漲升趨勢改變。
  摩根投信是國內定期定額人數最多的基金公司,姜愛苓表示,除了基金產品本身的競爭力與企業的品牌形形象佳,早在1989年就與第一銀行合作,是第一家推廣定期定額投資的基金公司,並以靈活創意引發大眾對基金理財的關注及興趣。
  永豐投信指出,去年底推出具日日扣機制的豐利投資法,從原本的每月兩次扣款,開放為每日皆可扣款,大大提高客戶申購彈性,獲得投資人肯定,促使定時定額交易量快速成長,今年來定時定額金額成長率逾二倍。
  擁有最多檔高扣款金額基金的統一投信表示,一直將定期定額推廣列為重要任務,績效中長期表現佳、基金經理人穩定度高,深受投資人信賴,金融海嘯時期定期定額金額甚至逆勢成長。
  此外,統一投信推出多項優惠鼓勵投資人利用電子交易平台,降低進入成本,也更方便。投資人使用電子交易平台,轉換基金不收任何手續費,即使中間停止扣款,只要再恢復扣款,相關優惠仍可持續。今年來以中國相關基金成長較快。<摘錄經濟>
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