集保結算所配合主管機關指示,經拜訪調查局洗錢防制處、與證(票)券商公會及投信投顧公會進行討論,並調查各業者之使用意願後,經四個月的規劃建置,「洗錢防制查詢系統」於今年4月1日正式上線,供申請使用本系統金融機構線上進行客戶姓名檢核。
國際上重視防制洗錢工作相關制度建立,我國為亞太洗錢防制組織(APG)成員,該組織未來將對會員國之金融監理、法律制度及執法機關之「防制洗錢及打擊資助恐怖分子」遵循情形進行相互評鑑。考量我國中小型證(票)券商、投信投顧公司如各自建置洗錢防制名單資料庫,將形成各業者成本負擔,為統一整體市場資源運用,主管機關爰請集保結算所評估統一建置之可行,集保結算所已經在今年4月1日正事將「洗錢防制查詢系統」推上線。
集保結算所建制洗錢防制查詢系統,係依循防制洗錢金融行動工作小組(FATF)建議內容為規劃,對客戶建立風險判斷標準有三階段程序,第一為客戶名單比對及查詢;第二為客戶風險審查與評級;第三為交易控管及通報。集保結算所提供第一階服務,第2、3階段仍回歸由各使用機構自行辦理。
另外,該系統比對功能將在5月3日上線,集保結算所將就其資訊系統所有之投資人資料,全面比對洗錢防制名單,並將第一次全面比對結果通知各使用機構。日後如遇洗錢防制名單異動或使用機構有新開戶名單,該系統皆會再進行異動比對,並將比對出疑似名單通知各使用機構,以利進行後續客戶審查及交易控管等程序。
集保結算所總經理孟慶蒞表示,多元業務發展下,客戶涵蓋證券商、票券商、銀行、金融機構、投信公司等資本市場主要參與者,這次整合市場資源,建置一套標準化的洗錢名單資料庫暨比對查詢系統,客戶不僅無需各自投入成本建立資料庫系統,即可享受到集保結算所加值服務,也方便各使用機構在洗錢防制法令遵循上之進行,符合主管機關對相關金融機構因應亞太洗錢防制組織評鑑的要求。
集保結算所統計,截至去4月20日止共有114家業者的總公司申請使用,核可使用線上查詢系統之總、分公司則已達703家;而該公司亦已開始進行投資人與洗錢防制名單的批次比對作業,預計於5月3日提供第一次全面比對的結果予各使用機構。
孟慶蒞表示,未來該系統名單資料庫擴充及相關功能之增進,陸續與名單資料庫廠商進行洽商,調查使用狀況及需求,將進一步提升系統功能滿足各業者需求。<摘錄經濟>
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