投資型保單領導品牌法國巴黎人壽於2015年與聯邦銀行獨家通路推出「優利聯年」類全委保單,連結「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」,委託復華投信運用操作,推出後即受到大眾青睞,短期內即圓滿募集成功。
今為提供民眾更多元的資產配置機制,再度升級保單功能,新增美元計價「法國巴黎人壽全球資產投資帳戶」,同樣委託復華投信團隊操作管理,期能在詭譎多變的市場中,為保戶的資產建構更完善的風險保護網,並創造穩健績效。
「優利聯年」類全委保單除新台幣外,還提供其他九種外幣幣別配置需求,一來透過多元幣別趨避風險、有機會追求高收益,二來還能領到外幣計價的資產撥回金。
「法國巴黎人壽全球資產投資帳戶」採月撥回機制,目標年化提解率為5%,且設有下檔保護機制,當帳戶淨值在特定條件下,則提減撥回率降低,以免影響本金減少,有效規避下檔風險。此外還提供季度加碼撥回機制,每年3、6、9、12月,若基準日淨值扣除每月固定資產撥回金額後大於特定條件,就能再領到季加碼撥回金,讓保戶可以多一筆固定收益,依自身理財目標,靈活運用。
「法國巴黎人壽全球資產投資帳戶」由屢獲各大基金獎項肯定的復華投信操作管理,嚴選逾200檔美元計價基金與ETF為投資標的,搭配全球風險模型、動能配置模組、市場多空訊號決定資產配置比例,為投資人的每一分錢把關。
「優利聯年」設計內扣式附約功能,保戶可附加「重大疾病」與「意外傷害」附約,不必再掏錢繳費。
再者,保戶首次購買最低只需新臺幣10萬元,之後單筆最低2萬元即可增額投入,不但可享有專業代操團隊的服務,兼顧資本利得與固定收益,滿足保戶雙重需求。
面對未來金融市場的不確定性,需要更穩健且放心的金融工具與策略,具有專家代操、因應市場變化靈活配置資產的「優利聯年」類全委保單,將持續因應市場環境變化,提供客戶更多元配置,以穩健守護客戶資產。<摘錄經濟>
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