數位金融與機器人浪潮催促國銀轉型,花旗銀欲轉型財富管理銀行,鎖定台灣3兆勞工退休金市場。但轉型進度得看政府年金改革政策,及金管會的退休諮詢師證照制度。
根「勞工退休金自選投資機制」由銀行或勞保局設立投資平台,金融業可從中擔任「退休規劃諮詢角色」,國銀與投信業者興趣濃厚,花旗銀就表態,搭配數位金融轉型,會輔佐行員轉型為退休規畫理財人員。
花旗銀董事長管國霖昨(1)日出席「退休規劃投資態度調查」記者會會後受訪時指出,台灣退休理財規劃需求度高,盼望政府能推行兩方案,改革現有的勞工退休金制度。
一為推行退休諮詢師證照。根據管國霖計算,國內十萬金融從業人員若取得相關證照,就可服務現有台灣1,000萬勞工;二則為開放勞工退休金自選投資平台。
管國霖也指出,若法規面改變後,接來就可準備「帳戶可攜帶」制度,也就是勞工未來只要開一個退休帳戶,當公司從甲轉到乙,退休帳戶也可以帶著走。
管國霖指出,台灣勞退退休金需要有自選制度,勞工可從平台上選取退休金投資標的,此時就需要專業金融管理人才,已積極向政府建議促推行退休財管認證證照,比照美國、香港制度,以提供選擇勞退自選民眾可以有財管諮詢人員認證可能。<摘錄經濟>
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