未上市股票~曾惠敏の部落格~0921643818~

　　年終獎金入袋，犒賞自己之餘，妥善規畫投資理財，可進而創造更大財富。專家建議，部分投信在過年期間推出定期定額手續費優惠，投資人買基金將可獲利、手續費兩頭賺，以每月定期定額1萬元為例，平均手續費1.5％，連續五年可省9,000元，年終獎金大紅包投資獲利，還附帶生個手續費小紅包。
　　統計投信推出的手續費優惠，即日起至3月底止，包括群益、摩根、統一、元大、景順、國泰、永豐投信等都推出相關優惠。
　　群益投信投資長吳文同表示，今年定期定額海外基金美股與生技產業股票基金是首選，台股基金當然也不可缺席，美國中長線經濟復甦確立，且量化寬鬆(QE)開始退場並不代表資金緊縮、仍是持續對市場注入資金。
　　吳文同指出，觀察國際股市狀況，從月線來看，美國股市持續走揚格局未變，台股受到政府作多及信心增強的氣氛支撐，台股向上格局不變，整體來看，台灣受惠全球經濟復甦，今年景氣可望優於去年。
　　富蘭克林投顧認為，農曆年前領到年終獎金，建議安排一定比率的投資計畫，只要能靈活運用，將可發揮資產累積的效果，例如採取定期定額投資心法，掌握不分時點的進場策略，以增加財富累積的速度。

　　投信投顧公會統計，2013年國內投信規模排行，前三名皆為國內投信業者，元大寶來投信蟬聯第一，管理規模2,979億元，與第二名群益投信的1,366億元差距達1,613億元，榜首地位穩固。
　　富蘭克林華美投信去年管理規模成長最多，大增281億元，日盛投信則拜貨幣基金增加之賜，緊追其後；在成長幅度方面，中國信託投信成長432%最多，其次為聯博投信的249%，主要皆受惠於新基金的發行，加上比較基期較低之故。
　　元大寶來投信總經理劉宗聖指出，去年主要是整理合併後的基金，合併同質性偏高的基金，今年在全球景氣復甦、政府法規開放的環境下，將積極規劃新產品，衝刺規模成長。
　　富蘭克林華美投信2013年僅募集一檔新基金，資產規模卻能大增281億元，主要是基金績效及規模同步成長。在股票型基金部分，包括大中華基金，台股基金及全球股票型基金績效均名列2013年前10名。
　　其中，富蘭克林華美中國消費基金2012年績效冠軍，2013年在無A股額度下，也名列大中華基金前10名。2013年規模44.5億元，淨增加11億元，較2012年成長31%。富蘭克林華新世界基金2013年名列第四名，淨增加7億元，較2012年成長127%。

　　國內規模最大的投信公司元大寶來投信，昨（14）日大陣仗由台股團隊共同為2014年台股定調，元大寶來投信台股團隊認為，台股今年國內生產毛額（GDP）可望逐季成長，指數上看9,200點，類股配置應該均衡布局，電子、傳產及金融都有機會齊漲。
　　元大寶來投信旗下有13檔台股主動式基金，規模為逾280億元，若以台股基金規模來看，為國內投信第一，因此，對台股今年展望具有一定的指標性。
　　元大寶來投信國內投資長楊定國表示，台股目前由電子股高度成長、散戶投資人高度參與的時代，慢慢轉變為買賣進出由法人主導的環境，上市公司產業更趨多元化、國際化，投資人在布局上也應開始調整投資思維，朝主題趨勢方向來投資台股，搭配價值投資及財報挑選優質企業，才能穩操勝券。
　　對於今年上半年主流股，元大寶來2001基金經理人劉興唐表示，今年上半年可聚焦六大主題，包括雲端、智慧城市、電動車及零組件、生技醫材與新藥、太陽能及風力發電、LED照明，這六大主流族群都具有高度成長性；其中，智慧城市包括物聯網、智慧交通系統、節能系統、安全監控、健康照護、智慧住宅等。
　　劉興唐認為，今年第1季美股可能會因為2月美國舉債上限問題再度引發修正疑慮，台股一定無法置身事外，但拉回絕對是最好的佈局時點，因為國內GDP將逐季上揚，指數有望隨基本面反映，對於去年11月底即看好今年台股上攻9,200點的看法依然不變。

　　元大寶來投信昨(14)日舉辦2014投資展望，元大寶來投信副總劉興唐點名，主軸以「高毛利、高技術門檻者的龍頭企業與高階生技」、「雲端概念」、「消費性電子低價化」、「全球車市復甦」、「智慧城市」及「新節能環保」為今年六大主流趨勢。
　　劉興唐表示，高技術門檻有助於減少競爭者的干擾，是龍頭企業的優勢，可觀察相關國際大廠的本益比，若台股的本益比較低，則推估台股可能遭低估，而進軍布局龍頭股的最佳時機，就是股價回檔或大盤行情不好時。
　　此外，生技股也是元大寶來投信今年看好的重點之一，元大寶來基金經理人劉家宏表示，隨著生技股各子族群更完備及豐富，市場投資熱度和研究程度隨之大增，未來個別公司走勢差異將逐漸擴大，以往齊漲齊跌的現象不易重現。
　　而在雲端、智慧城市及新節能環保方面，劉興唐認為，高階雲端伺服器及資訊安全等設備有高成長潛力，包括物聯網、智慧交通系統、節能系統、安全監控等智慧住宅市場將突破2,000億美元，此外，聚焦於中國政府為解決空汙而做出的新改革，LED、電動車、太陽能與風力發電等族群將受惠。
　　值得一提的是，2014年選股不選市，從財報選股角度看上半年投資機會，元大寶來基金經理人劉博玄表示，所謂「魔鬼藏在細節裡」，進行投資決策時，若能先從財報分析角度切入，除了能避開地雷股，更能找出潛力飆股。