未上市股票~曾惠敏の部落格~0921643818~

　　投資經驗豐富的富達投信，結合財管獲獎連連的台新銀行，以及投資型保單領導品牌的法國巴黎人壽，聯手共同推出以台新銀行為唯一銷售通路，獨家販售之類全委投資型保單「威利100」，為投資人打造保險及投資一次購足的全方位理財方案。
　　「威利100」保單所連結之「法國巴黎人壽金采收益投資帳戶」，由富達專屬投資團隊管理，以「多元的投資方案」，靈活的資產配置，提供法人級的投資服務。
　　投入財富管理市場多年，台新銀行持續展現穩定優良經營績效，近3年來台新銀行榮獲近20項大獎項肯定，為財富管理的得獎常勝軍。延續優質財富管理服務，引進創新之投資型保險新選擇，特別與銀行保險及資產管理的龍頭合作招攬類全委投資型保單「威利100」，以增加客戶多元的投資產品選擇。
　　該投資帳戶乃由富達投信委託多元資產投資團隊（Fidelity Solutions）擔任投資顧問。富達多元投資團隊2014年共獲奧地利、芬蘭、法國、義大利、盧森堡、荷蘭、挪威、西班牙、瑞士與英國十國之晨星「最佳多重資產管理公司」十大團體獎項肯定。
　　同時，投資帳戶所投資之富達基金是基金獎的常客，尤其在2015年台灣理柏與傑出基金金鑽獎中脫穎而出，11檔富達境外基金一共獲得15座大獎肯定，實力有目共睹。

　　投資型保單領導品牌法國巴黎人壽，即日以台新銀行唯一銷售通路獨家販售「威利100」類全委投資型保單，「威利100」所連結「法國巴黎人壽金采收益投資帳戶」除強調「月撥回+季加碼分紅」外，保單還提供「季加值給付金」，讓保戶資產有機會追求高收益成長。法國巴黎人壽表示，「威利100」連結「法國巴黎人壽金采收益投資帳戶」是委託富達投信運用操作，借重擁有豐富國際資產管理經驗的富達專業投資集團，緊盯市場風險，發掘投資報酬機會，享有多元資產配置利基。此帳戶收益來源多重，因富達有完整的股息與債券收益商品；股票入息基金掌握股息收益及多頭上漲機會，並以債券基金，獲得債券收益與降低風險。
　　「金采收益投資帳戶」採月撥回機制，每月固定5％年率撥回，此外在每年3、6、9、12月，只要每月第一個營業日淨值大於特定條件，就能再領到季度加碼分紅，滿足希望有穩定現金流族群之需求，此外每季分紅機制，提供保戶靈活運用資金的機會。「威利100 」還提供法人級服務，保戶可以較低費用即享有與大型法人機構同等級之服務待遇。
　　「威利100」還設計「季加值給付金」，每季依前三個月最後一個資產評價日保單帳戶價值的平均值乘以0.025%做為加值給付金，保戶終身享回饋。
　　值得一提是，客戶選擇新臺幣計價保單，「威利100」提供內扣式附約功能，可由保單帳戶價值中扣除附約費用，無需另繳保費就可附加「重大疾病」、「意外傷害」保險，保戶可一次完成投資與保障的規劃，非常適合希望提高身故、疾病及意外保障的族群。<摘錄經濟>

　　6月富達投資時鐘持穩在有利股市的復甦位置，在配置上還是股優於債，法人建議，可趁市場震盪加碼歐洲與日本，微幅減碼美國與新興市場。
　　富達證券表示，預期貨幣政策將正常化，將為債券殖利率帶來壓力，持續減碼債券，但看好信用債。
　　在類股方面，富達證券指出，建議持續減碼能源與原物料類股，調降非核心消費部位(因漲勢偏高而獲利了結)以及調降利率敏感的公用類股。
　　富達投資團隊6月看好的類股仍是科技、醫療保健。富達表示，因受惠於美國復甦，科技類股持續溫和增溫，也加碼醫療保健類股，因其擁有強大新藥上市優勢，至於核心消費類股則採中立看法。
　　在各類資產配置上，富達投資時鐘持穩在有利股市的復甦位置，配置上股優於債，趁市場震盪加碼歐洲與日本，微幅減碼美國與新興市場。

　　境外配息基金熱銷，德盛安聯投信與施羅德投信規模逆勢大成長，第1季規模分別成長30%及10%，不但遠高於業界平均2%的規模成長率，而且在境外基金公司規模排名都往前進步一名，分別成第六、七大業者。
　　美國結束量化寬鬆（QE），並預期於年內升息，金融市場充滿不確定，影響台灣投資人的投資信心。投信投顧公會最新統計顯示，第1季台灣投資人持有的境外基金規模只成長2%，從新台幣3.32兆元成長到3.37兆元。
　　雖然境外基金總規模只成長2%，但個別基金公司表現不一，甚至有不小的差距。
　　以前十大業者來說，聯博、富達、德盛安聯及施羅德等四家業者表現優於業界平均，六家低於平均。
　　在前十大境外基金業者中，聯博以6,000億元的規模坐穩冠軍寶座，而且還拉大與第二名的差距；富達的一系列入息基金熱賣，規模前進到3,000億元以上，挑戰第四名；德盛安聯及施羅德的表現更是令人驚艷。