未上市股票~曾惠敏の部落格~0921643818~

　　FinTech議題不斷延燒，金融業也紛紛推出各式APP或數位化金融服務，搶攻消費者荷包，元大投信率先同業於FundTech中推出「基金貨幣通」，將原來單調的貨幣市場型基金加上匯率的行銷概念，形成一創新的銷售及投資組合理念，使投資人透過APP簡單的交易程序，即可完成新台幣的貨幣市場型基金、人民幣貨幣市場型基金或美元貨幣市場型基金之轉換與投資，對投資人而言不但節省時間也賺取可能利得。
　　元大投信總經理劉宗聖表示，傳統貨幣市場型基金因波動低，長期為法人資金停泊的投資工具，一般投資人較少運用，但事實上，貨幣市場型基金雖然報酬率不高，但若投資人秉持短期資金停泊的概念或參與外幣投資可能獲取匯率差額收益的想法，元大投信推出的基金貨幣通，就能提供投資人良好的管理工具，透過三檔貨幣市場型基金交互的運用及投資組合的搭配，讓每位投資人都能享受法人的VIP級服務工具。
　　劉宗聖指出，元大投信升級版的APP-「FundTech」就是以投資人經常使用以及最需要的作為設計首要。FundTech人性化的操作介面，簡單明瞭的四大主題館（交易服務、資訊服務、查詢服務及個人理財資訊），讓投資人得以一秒上手，透過APP即可收到各式理財資訊，並藉由手機完成交易或理財教室報名程序外，並創業界先驅，首推即時淨值推播功能、基金貨幣通及ETF通等多項便利功能，讓理財服務在手機上也能一條龍完成。
　　為回饋廣大投資人對元大投信的支持，自即日起至年底，透過元大FundTech介面，單筆投資或新增加定時定額投資元大投信全系列基金（期信基金、ETF除外），皆可獨享0手續費優惠。<摘錄工商>

　　FinTech議題不斷延燒，金融業也紛紛推出各式App或數位化金融服務，搶攻消費者荷包，元大投信率先同業推出「基金貨幣通」，將原來單調的貨幣市場型基金加上匯率的行銷概念，形成一創新的銷售及投資組合理念，使投資人透過App簡單的交易程序，即可完成新台幣的貨幣市場型基金、人民幣貨幣市場型基金或美元貨幣市場型基金之轉換與投資，對投資人而言不但節省時間也賺取可能利得。
　　元大投信總經理劉宗聖表示，傳統貨幣市場型基金因波動低，長期為法人資金停泊的投資工具，一般投資人較少運用，但事實上，貨幣市場型基金雖然報酬率不高，但若投資人秉持短期資金停泊的概念或參與外幣投資可能獲取匯率差額收益的想法，元大投信推出的基金貨幣通，就能提供投資人良好的管理工具，透過三檔貨幣市場型基金交互的運用及投資組合的搭配，讓每位投資人都能享受法人的VIP級服務工具。
　　劉宗聖指出，當各家都在討論FinTech之際，理應站在投資人的立場規劃或推出最符合投資人利益以及想要的產品或機制，而元大投信升級版的App--「FundTech」就是以投資人經常使用以及最需要的作為設計首要。FundTech人性化的操作介面，簡單明瞭的四大主題館 (交易服務、資訊服務、查詢服務及個人理財資訊)，讓投資人得以一秒上手，透過App即可收到各式理財資訊，並藉由手機完成交易或理財教室報名程序外，並創業界先驅，首推即時淨值推播功能、基金貨幣通及ETF通等多項便利功能，讓理財服務在手機上一條龍完成。
　　今日起至年底，透過元大FundTech，單筆投資或新增加定時定額投資元大投信全系列基金 (期信基金、ETF除外)，皆可享0手續費優惠。(黃英傑）<摘錄經濟>

　　台灣指數公司將下周二（6日）舉行第一屆「台灣指數化投資論壇」，不但國內主要投信高層全員到齊，更邀請到中華證券交易服務公司總裁毛志榮，以及MSCI、銳聯、富時、標普道瓊等國際重量級指數公司高層參與盛會。
　　第一屆台灣指數化投資論壇，將由台灣指數公司董事長李啟賢以「以指數化投資提升資本市場效能」為開場演講，並邀請金管會副主委黃天牧出席致詞。
　　此論壇共四場座談會、四場主題演講。第一場座談主題為「指數化商品發展與應用」，由指數公司總經理陳欣昌擔任主持人，與談人有國泰投信總經理張雍川、期交所副總蔡蒔銓、元大投信副總張美媛、證交所企研部經理黃玻莉等人。
　　第二場座談會座談會主題為「優化聰明因子投資策略」，由證交所副總黃乃寬主持，與談人有標普道瓊斯指數研究和設計資深董事陸巧兒、恒生指數公司董事兼總經理關永盛、MSCI亞太區研究總監謝?儐、富時指數公司指數研究及分析部董事龐兆恩等。
　　第三場座談會主題為「社會責任投資發展趨勢」，由政大風險與保險研究中心主任委員王儷玲主持，與談人包括櫃買中心副總黃炳鈞、台北大學金融與合作經營學系副教授詹場、富邦投信總經理林弘立，及睿聯資產管理公司董事總經理暨亞洲業務負責人段嘉尚等。

　　根據中國國家外匯管理局最新資料顯示，8月30日獲得最新核准QFII額度的投信分別是群益和元大，統計今年國內投信在申請大陸QFII投資額度，共有群益、永豐、日盛、華南永昌、元大等共5家投信獲得核准，其中今年累積核准額度以群益投信與元大投信各獲得3億美元最多。
　　其他今年申請額度依序為華南永昌1.02億美元、日盛0.5億美元、永豐0.23億美元，統計今年來到目前為止，台灣投信業者將有7.75億美元資金活水登陸。
　　群益投信表示，申請的QFII額度主要運用在ETF基金，主要也是看好深港通可望在第四季開通，為投資人取得最佳投資契機，因此積極爭取額度。
　　元大投信總經理劉宗聖表示，今年爭取到的3億元美金額度將會陸續運用在旗下股、債、平衡、ETF等陸股相關產品。
　　大陸2013年起開放投信申請QFII額度，2014年有四家投信申請、2015年有九家投信申請、今年至今有五家申請，去年堪稱陸股投資最熱的年度，今年明顯降溫。<摘錄工商>

　　外資投資ETF風氣愈來愈盛，元大投信執行副總黃昭棠指出，外資迷上ETF有四大理由：流動性佳、整體成本較低廉、選擇更趨多元、可與現股或期貨搭配進行更多投資策略，未來將繼續啟動台股質變。
　　外資對ETF的參與度，與行情表現雖脫離不了關係，不過，當台股市場提供更多ETF投資選擇時，黃昭棠認為，這大大有助於提升國際資金進入台灣後的黏著度，而不像過往要是台股沒行情，資金就又匯出，不只提高台股波動度，對匯率也產生一定影響。
　　以幾檔指標性ETF商品為例，根據CMoney統計，外資持股比重都較去年底時大幅增加，像是外資2015年底對元大台灣50 ETF（0050）持股比重僅3.1%，截至27日足足增加六倍，來到21.2%。值得注意的是，連結中國上證的FB上証反1、連結日股的FB日本反1、連結美股的元大S&P500正2，都吸引在台外資資金進駐，另外，因國際原油價格波動帶來交易機會，外資對元大S&P石油ETF持股比重更從不到0.1%，大幅升至11.7%。
　　黃昭棠進一步指出，台灣有連結各市場、各商品的ETF後，國際資金可以立足台灣、放眼全球，讓台灣資本市場真正實現「進口替代」，且ETF交易稅只要0.1%，對於資金部位大的外資法人來說，可省下更多成本。
　　日盛投顧總經理李秀利說明，事實上，本波從歐洲竄出的國際熱錢，進入台灣後，考量流動性問題，除了大型權值股外，多數資金可能選擇ETF或期貨，以求「好進好出」，再搭配與現貨間價差變動，無論套利或避險，都能更靈活的配置資產。<摘錄經濟>

　　元大投信日前與加拿大Horizons ETF Management簽訂合作備忘錄，未來將進行跨國際、跨時區的交流，合作開發國際級新產品，為台灣ETF國際化再跨一步。
　　元大投信總經理劉宗聖表示，Horizons ETF Management在股票、債券、商品、貨幣等四大資產類別ETF都有豐富的發行及管理經驗，這次聯手代表已經讓台灣的投信從打亞洲盃晉升至世界盃。
　　這是元大投信繼匯添富資產管理（香港）公司、南韓未來資產、日本三菱UFJ信託銀行，以及歐洲STOXX指數公司後，再次簽署跨國MOU。<摘錄經濟>

　　櫃買市場在上櫃公司第2季財報出爐，觀望效應告一段落中，昨（16）日多頭一度嚐試收復月線等反壓，雖受集中市場下跌拖累，不過，在日KD等技術指標修正過後，缺口逐漸收歛中，多方有機會持續掌握盤勢發球權，不過，市場專家仍提醒，適度的獲利入袋為安、逢低謹慎布局業績成長股，仍是較佳的操作之一。
　　元大投信協理楊寶杉表示，國內近年來上櫃公司陸續轉向新經濟接軌發展，雖然營收/獲利實質貢獻不大，若以全球科技產業分工來看，台廠其實仍有發揮的空間，如Datacenter建置所需的先進半導體、伺服器及解決頻寬瓶頸的高速網路、SSD固態硬碟，同時AR與VR的發展也值得關注，相關族群未來業績成長性將是股價重大關鍵。
　　台新2000高科技基金經理人沈建宏表示，台股面臨短線漲幅大、但量能不濟，且外資在除權息旺季匯出股息機率高、半導體第4季進入庫存調整等風險，建議對台股須有居高思危的警覺，操作上必須要適度落袋為安。 後市操作仍是選股重於選市的波段行情，先前相對弱勢的中小型股後市可望接棒演出，相對看好的產業方向為具成長動能的高殖利率概念股；第2季財報佳、第3季能見度高的中小型股；中國十三五、消費相關受惠股；受惠物聯網商機的網通類股。
　　日盛上選基金經理人陳奕豪表示，上櫃公司第2季獲利多空分歧，但在資金行情延續下，可留意具轉機題材族群，指數位置關鍵在資金後續動能，下半年財報轉好、景氣谷底回升、籌碼乾淨、法人布局少的轉機股，為布局著重焦點。<摘錄經濟>

　　永達保險經紀人在《第18屆保險信望愛獎》再度被大會評審團肯定，六度蟬連「最佳社會責任獎」外，並於「最佳保險專業獎」以嚴謹之內稽內控制度再次獲評審高度肯定；此外，永達保經於百家爭鳴的「最佳通訊處」獎項，由李世傑副總率領的世傑通訊處及黃建華協理率領的建華通訊處雙雙獲獎！李麗英副總致力於關懷南部地區的弱勢族群，首次參加「最佳社會貢獻獎」，即以多年的公益足跡獲得榮耀，種種事蹟也顯現永達於對各方面的專業要求均高於業界，卓越領先！
　　一向致力營造優良就業平台、吸引優秀族群加入的永達保經，除於本屆保險信望愛獎大放異彩外，日前也於「保險龍鳳獎」中五度獲選為財金系畢業生最嚮往的保險經紀人公司！在台灣永達保經已落實扎根服務，更將台灣成功的經驗及專業技術，成功複製到對岸。
　　永達保經2014年開始推動永達志工探訪活動規模已逐年成長，不僅以實際行動關懷弱勢朋友及獨居長者，評審除以此獎項肯定永達持續行善的決心，並期許永達保經能擴大關懷範圍，將愛和關懷傳遞給更多需要幫助的人。<摘錄工商>

　　MSCI（明晟）12日公布最新指數權重，MSCI臺灣指數成分股，沒有新增或刪除的個股，雖符合MSCI一直以來在2、8月通常不會出現大幅調整，然而台灣在新興市場指數、新興亞洲指數與亞太除日本外指數，都被調降，因此，此波資金流向的轉折點，是否會受到MSCI調降權重的事件影響，將是後續觀察重點。
　　元大投信資深專業經理謝明志表示，依目前台股現狀而言，股價穩站在月、季線之上，外資操作持續偏多，只是近期成交量縮小，加上指數站上9,000點後的上市股票市值占國內GDP比值已高於長期均值，資金有退場觀望的現象。
　　此外，周三（17日）台指期將結算，MSCI指數權重調整在8月31日生效，以目前法人在期貨多單口數仍維持高檔，預期外資藉由期貨結算時拉高結算價，並把持有的大額多單順勢結算獲利出場的機率將大增。
　　台新高股息平衡基金經理人劉宇衡表示，台股雖在漲多後震盪加大，不過，只要外資續買及美股續強，台股仍可望延續高檔震盪格局。
　　就個股操作建議，高股息股是當前全球市場投資焦點，台股中的科技及半導體類股有不少標的殖利率在4%至5%間，因此，可挑選具長期競爭力及穩定配息能力的半導體周邊產業、具長期穩定現金流的汽車零組件、電子族群、傳產股以TPP與美國經濟受惠股等利基型產業為主。<摘錄經濟>

　　元大投信為國內第一家發行ETF的公司，規模一直以來都是國內業者第一，今年7月規模更一度創下2,200億元（包含ETF、期貨ETF、指數型基金）左右的歷史新高紀錄，其中台股ETF規模約1,500億元，也是市場第一，整體ETF規模市占率約72％，亦為國內第一，能夠締造多項第一的成果，關鍵在於元大投信擁有最大ETF團隊，人才實力堅強。
　　國內從2003年開始發展ETF，由元大投信發行第一檔ETF為台灣50（0050），當年底ETF規模為30億元，到目前ETF規模將近2,000億元，元大投信成為締造國內ETF規模成長之關鍵腳色。
　　元大投信指數暨量化投資事業群由執行副總黃昭棠領軍，主要分為ETF產品開發與研究、商品期貨ETF、國內、外法人業務、以及負責量化投資與SMART BETA產品業務等四大部份，整個ETF團隊逾30位，堪稱國內ETF最大團隊。
　　不僅如此，元大投信ETF榮獲國內、外多達52項大獎，也是國內業者無人能及的，這更代表元大投信在ETF的發展上，不僅獲得台灣本地市場投資人的認同，更獲得國際機構的青睞。
　　元大投信執行副總黃昭棠表示，公司對於人才培育相當重視，從選才、到育才、留才都相當重要，更重要的是整個團隊的發展能夠凝聚向心力，並鼓勵同仁進修，甚至派遣同仁至國際級公司取經，過去一年陸續到歐洲、美國、加拿大、韓國、日本、德國等進行交流與學習，不僅孕育專業的團隊，更開拓同仁國際化視野，能幫助公司有更宏觀的發展策略。